Truist är ett företag inom finansiella tjänster som betjänar kunder genom kontorsbank, företagsbank, banktjänster för bolag och institutioner, bolåneverksamhet samt konsumentlån. Verksamheten omfattar behoven hos privatpersoner, företag och institutioner, med ett uttalat fokus på omsorg, mångfald, inkludering och samhällsengagemang. Truist erbjuder karriärmöjligheter inom bank- och finansverksamheten och lyfter fram medarbetarutveckling, jämlikhet på arbetsplatsen samt resurser som främjar välbefinnande.
Teamledare för finansiell brottslighet – BSA/AML
Leda Truists arbete inom Financial Intelligence Unit och ansvara för BSA/AML-utredningar, transaktionsövervakning och myndighetsrapportering. Leda FIU-medarbetare och ge råd till chefer om kundrisker och beslut om kundrelationer.
Beskrivning
- Leda den dagliga verksamheten för ett tilldelat team inom Financial Intelligence Unit.
- Säkerställa efterlevnad av Bank Secrecy Act och USA PATRIOT Act.
- Granska BSA/AML-utredningar, analyser och beslut som rör ärenden, rapporter och varningar.
- Övervaka myndighetsrapportering, inklusive CTR, SAR och hantering av CTR-undantag.
- Identifiera och övervaka kunder med hög risk, däribland PEP, MSB och NGO.
- Utreda och analysera utlåningsärenden, rapporter och varningar med koppling till BSA.
- Upptäcka misstänkt aktivitet genom transaktionsövervakning.
- Säkerställa att föreskrivna BSA/AML-handlingar bevaras.
- Samordna med affärsområden och dotterbolag för att förstå kundernas samlade relationer.
- Bedöma potentiellt rapporteringspliktig BSA/AML-aktivitet och om kundrelationer bör fortsätta.
- Ge ledningen råd i komplexa BSA/AML-ärenden som kräver bedömningar.
- Stödja grundliga kundgranskningar med hjälp av CIP-uppgifter, yrke, affärsområde, inkomstkällor och transaktionsaktivitet.
- Bedöma om transaktionsmönster är legitima och stämmer överens med kundens verksamhet.
- Dela forskningsresultat och analyser med FIU-ledningen.
- Skriva utredningsbedömningar och rekommendera om kundrelationer ska behållas eller avslutas.
- Genomföra detaljerade tester och övervakning för att upptäcka brister i kontroller eller efterlevnad.
- Delta i BSA/AML-utbildning och följa relevanta lagar, regler, nationella händelser och utvecklingen i branschen.
- Leda och utveckla direkt underställda genom handledning, utbildning och prestationsbedömningar.
- Hantera processförbättringar, nya efterlevnadsfrågor, forskningsförfrågningar samt arbete vid fusioner eller konverteringar.
- Samordna med interna och externa revisorer och granskare.
Krav
- Högskoleexamen eller motsvarande utbildning, träning och relevant arbetslivserfarenhet.
- Fem års chefserfarenhet inom bank, finansiella tjänster, kommersiell utlåning eller BSA/AML.
- Förmåga att lära sig och utföra komplexa processer som styrs av avdelningens rutiner och riktlinjer samt reglerna i BSA och USA PATRIOT Act.
- Kunskap om processer för projekt- och problemlösning.
- Förmåga att företräda det relevanta affärsområdet inom Financial Intelligence Unit.
- God förmåga att bedriva utredande research och dokumentera resultat.
- God analytisk förmåga samt god förmåga att hantera tid och tänka kritiskt.
- Förmåga att arbeta under press i en snabb och föränderlig miljö med tidskritiska krav.
- God skriftlig och muntlig kommunikationsförmåga.
- Förmåga att kommunicera effektivt med högre chefer, affärsområdeschefer och externa parter, inklusive federala granskare.
- Goda kunskaper i grundläggande datorprogram, inklusive Microsoft Office.
- Flytande engelska.
Förmåner
- Sjukvårdsförsäkring.
- Tandvårdsförsäkring.
- Synvårdsförsäkring.
- Livförsäkring.
- Försäkring vid arbetsoförmåga.
- Försäkring vid olycksfall med dödsfall eller stympning.
- Skattegynnade sparkonton.
- 401(k)-pensionsplan.
- Minst 10 semesterdagar under det första året, proportionellt beräknat utifrån anställningsdatum och anställningsstatus.
- 10 sjukdagar, proportionellt beräknade.
- Betalda helgdagar.
- Förmånsbestämd pensionsplan, beroende på befattning och division.
- Aktierättigheter med överlåtelsebegränsningar, beroende på befattning och division.
- Plan för uppskjuten ersättning, beroende på befattning och division.