Simmons Bank to instytucja bankowa i finansowa skoncentrowana na lokalnych społecznościach, mająca ponad sto lat doświadczenia w obsłudze klientów indywidualnych i firm. Jej oferta obejmuje usługi powiernicze, karty kredytowe, finansowanie komercyjne oraz zarządzanie środkami skarbowymi. Dzięki 200 placówkom i około 2800 pracownikom w sześciu stanach Simmons Bank wspiera potrzeby finansowe osób prywatnych i przedsiębiorstw, kładąc nacisk na zaufane relacje, praktyczne korzyści i bezpieczne zarządzanie pieniędzmi.
Specjalista ds. wykrywania nadużyć finansowych
Monitoruj transakcje bankowe i badaj alerty dotyczące nadużyć przy wpłatach, czekach, przelewach ACH, przelewach bankowych i operacjach w oddziałach. Wspieraj zgodność z przepisami, analizę trendów nadużyć, raportowanie oraz odzyskiwanie strat w Simmons Bank.
Opis
- Weryfikuj podejrzane operacje na rachunkach klientów oraz dokumenty otrzymane przez bank.
- Badaj alerty i zgłoszenia dotyczące nadużyć zewnętrznych związanych z wpłatami w bankomatach, czekami, pożyczkami, przelewami ACH, przelewami bankowymi i transakcjami w oddziałach.
- Weryfikuj wstrzymane wpłaty mobilne i w razie potrzeby nakładaj blokady, zatwierdzaj je, unieważniaj lub otwieraj sprawy.
- Weryfikuj wpłaty w bankomatach, nakładaj blokady i w razie potrzeby otwieraj sprawy.
- Prowadź sprawy dotyczące nadużyć związanych z wpłatami, czekami i przelewami ACH o niskiej lub umiarkowanej łącznej wartości.
- Pomagaj pracownikom banku i odpowiadaj na pytania dotyczące działań noszących znamiona nadużyć.
- Pomagaj w przygotowywaniu miesięcznych raportów.
- Śledź nadużycia i co miesiąc raportuj straty oraz odzyskane środki.
- Monitoruj systemy wykrywania nadużyć, analizuj dane pod kątem trendów i opracowuj schematy nadużyć.
- Analizuj duże ilości danych transakcyjnych, aby identyfikować potencjalne lub faktyczne transakcje oszukańcze.
- Wspieraj napływ danych i przydzielaj zadania członkom zespołu.
- Dbaj o zgodność dokumentów i działań działu z obowiązującymi przepisami prawa, regulacjami, politykami i procedurami.
- Ukończ wymagane szkolenie z zakresu zgodności.
- Wykonuj inne powierzone obowiązki.
Wymagania
- Tytuł licencjata uzyskany w akredytowanej szkole wyższej lub na akredytowanej uczelni.
- Mile widziane: 2–4 lata doświadczenia na równorzędnym stanowisku.
- Czytanie i rozumienie prostych instrukcji, krótkiej korespondencji i notatek służbowych.
- Czytanie i interpretowanie instrukcji proceduralnych, korespondencji biznesowej, czasopism i przepisów rządowych.
- Czytanie, analizowanie i interpretowanie raportów finansowych oraz dokumentów prawnych.
- Pisanie korespondencji biznesowej, rutynowych raportów i procedur.
- Pisemne odpowiadanie na skargi klientów, zapytania organów regulacyjnych lub przedstawicieli środowiska biznesowego.
- Biegła obsługa programów Microsoft Word, Excel, PowerPoint i Outlook.
- Dobre umiejętności zarządzania czasem, komunikacji i organizacji pracy.
- Praca w godzinach 11:00–20:00.