PNC es una empresa diversificada de servicios financieros y banca que ofrece oportunidades profesionales en distintas áreas de su organización. Su enfoque laboral pone énfasis en la inclusión, la accesibilidad, la diversidad y la participación comunitaria, con vías de contratación para estudiantes, graduados y veteranos. PNC también destaca su compromiso con la igualdad de oportunidades y el cumplimiento de las leyes laborales, por lo que sus carreras pueden resultar atractivas para quienes buscan un empleador grande del sector financiero con una amplia variedad de posibilidades profesionales.
Líder sénior de análisis de detección e investigación de fraude
Lidera investigaciones de fraude en PNC y examina actividades bancarias sospechosas, pérdidas y riesgos de blanqueo de capitales. Revisa casos, recomienda resoluciones y orienta al personal de investigación.
Descripción
- Investiga casos e informes de clientes para evaluar pérdidas potenciales y reales.
- Reduce el fraude, el blanqueo de capitales y los riesgos organizativos.
- Detecta actividades sospechosas de forma temprana.
- Controla y previene pérdidas.
- Dirige o forma al personal de detección e investigación.
- Analiza actividades e informes bancarios para identificar y prevenir posibles fraudes y actividades sospechosas.
- Recomienda resoluciones para los casos.
- Detecta deficiencias en los controles y propone mejoras.
- Aplica procedimientos de investigación establecidos para identificar y resolver problemas.
- Detecta tendencias y las comunica cuando corresponde.
- Sigue las normas y los procedimientos para limitar el fraude, el blanqueo de capitales, otras exposiciones al riesgo y las pérdidas.
- Comparte prácticas eficaces con el equipo y los socios de servicio.
- Documenta los análisis realizados y conserva esos registros.
- Se coordina con las partes interesadas internas y externas cuando es necesario.
- Lleva a cabo investigaciones complejas de fraude de principio a fin.
- Crea, mantiene y actualiza expedientes formales de casos.
- Presenta informes de incidentes de seguridad y reclamaciones cuando se requiere.
- Aplica procedimientos de autenticación y de conocimiento del cliente (KYC).
- Atiende llamadas entrantes relacionadas con situaciones de riesgo elevado.
- Gestiona colas avanzadas de alertas cuando el volumen lo permite.
- Gestiona de forma independiente el volumen de llamadas, alertas y casos.
Requisitos
- Por lo general, se requiere un título universitario.
- Título de grado.
- Menos de un año de experiencia profesional o finalización satisfactoria de un programa formal de desarrollo.
- Puede aceptarse una combinación equivalente de formación, certificaciones relacionadas con el puesto y experiencia, incluido el servicio militar, en lugar de un título.
- Conocimientos de políticas y procedimientos contra el blanqueo de capitales y sobre sanciones.
- Conocimientos de ética empresarial.
- Conocimientos de mejora de procesos empresariales.
- Capacidad de toma de decisiones y pensamiento crítico.
- Habilidades de comunicación eficaces.
- Conocimientos de detección y prevención del fraude.
- Habilidades de recopilación de información.
- Conocimientos de riesgos operativos.
- Habilidades para resolver problemas.
- Conocimientos de procedimientos operativos estándar.
- No se requieren certificaciones.
- No se requieren licencias.
- No se requieren ni se prefieren evaluaciones lingüísticas.
- Debe poder trabajar en una oficina.
- PNC no patrocina visados de empleo ni participa en STEM OPT para este puesto.
Beneficios
- Cobertura médica y de medicamentos con receta, con una opción de cuenta de ahorro para gastos médicos.
- Opciones de planes dentales y oftalmológicos.
- Seguro de vida para empleados y sus cónyuges o hijos.
- Cobertura por incapacidad a corto y largo plazo.
- Plan 401(k) con aportación de PNC.
- Plan de pensiones.
- Plan de compra de acciones.
- Cuenta de reembolso para el cuidado de personas dependientes.
- Cuidado de respaldo para niños y adultos mayores.
- Reembolso de gastos de adopción, gestación subrogada y servicios de doula.
- Ayuda educativa, incluidos algunos programas totalmente financiados.
- Programa de bienestar con incentivos económicos.
- Permisos de maternidad y paternidad.
- Hasta 11 días festivos pagados al año.
- Nueve días de ausencia ocasional al año, conforme a la legislación aplicable.
- Entre 15 y 25 días de vacaciones al año, según el nivel profesional y los años de servicio.
- Adaptaciones razonables para solicitantes y personas cualificadas con discapacidad.