Η GURU PAY είναι Ίδρυμα Ηλεκτρονικού Χρήματος με άδεια λειτουργίας στην ΕΕ και δραστηριοποιείται στους τομείς του fintech, της τραπεζικής και του SaaS. Η εταιρεία ιδρύθηκε το 2018 και αναπτύσσει ρυθμιζόμενες χρηματοοικονομικές υποδομές για επιχειρήσεις και ιδιώτες πελάτες, συνδυάζοντας αποκλειστικούς λογαριασμούς IBAN σε πολλαπλά νομίσματα με δυνατότητες πληρωμών μέσω συναλλάγματος, SEPA, SEPA Instant και SWIFT. Η διαδικτυακή τραπεζική της πλατφόρμα προσφέρει πρόσβαση μέσω API και πίνακα ελέγχου στο διαδίκτυο, ενώ ειδικοί διαχειριστές λογαριασμών υποστηρίζουν τους πελάτες κατά την ένταξη, τη συμμόρφωση και τις καθημερινές ανάγκες πληρωμών. Η ομάδα της GURU PAY, αποτελούμενη από 11–50 άτομα, επικεντρώνεται σε αξιόπιστες υπηρεσίες λογαριασμών και υποδομές πληρωμών για επιχειρήσεις που δραστηριοποιούνται σε τοπικές και διεθνείς αγορές.
Αναπληρωτής Υπεύθυνος Συμμόρφωσης AML - Βίλνιους με υβριδική εργασία
Υποστήριξη του Υπευθύνου Συμμόρφωσης AML για την ενίσχυση των ελέγχων κατά του οικονομικού εγκλήματος στη GURU PAY, ίδρυμα ηλεκτρονικού χρήματος με έδρα τη Λιθουανία. Ο ρόλος καλύπτει την AML/CFT, τις κυρώσεις, την πρόληψη απάτης, την κανονιστική συμμόρφωση, τις αξιολογήσεις κινδύνων και την εποπτεία δεύτερης γραμμής.
Περιγραφή
- Συμβολή στην ανάπτυξη, τη διατήρηση και τη βελτίωση του πλαισίου πρόληψης οικονομικού εγκλήματος της εταιρείας
- Δημιουργία και διαχείριση πολιτικών, προτύπων, μεθοδολογιών και ελέγχων που αντικατοπτρίζουν τις κανονιστικές υποχρεώσεις και το προφίλ κινδύνου της εταιρείας
- Παρακολούθηση και δοκιμή του σχεδιασμού και της αποτελεσματικότητας των ελέγχων ως λειτουργία δεύτερης γραμμής και, στη συνέχεια, παρακολούθηση των εντοπισμένων κενών έως την αποκατάστασή τους
- Διενέργεια ή υποστήριξη αξιολογήσεων κινδύνου οικονομικού εγκλήματος σε επίπεδο ολόκληρης της εταιρείας, συμπεριλαμβανομένης της εξέτασης νέων προϊόντων, υπηρεσιών, διαδικασιών και ουσιωδών αλλαγών
- Παροχή ανεξάρτητης καθοδήγησης δεύτερης γραμμής σχετικά με τους κινδύνους οικονομικού εγκλήματος, τις κανονιστικές απαιτήσεις και τα κατάλληλα μέτρα μετριασμού
- Εξέταση κλιμακωμένων ύποπτων δραστηριοτήτων, υποβολή αναφορών SAR/STR στη Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών και ανταπόκριση σε αιτήματα της Μονάδας Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών και των αρχών επιβολής του νόμου
- Παρακολούθηση των κανονιστικών αλλαγών και αξιολόγηση των επιπτώσεών τους στο πλαίσιο συμμόρφωσης
- Σύνταξη αναφορών για την ανώτερη διοίκηση και το Διοικητικό Συμβούλιο σχετικά με τους κινδύνους, την απόδοση των ελέγχων, τις ελλείψεις και την κατάσταση αποκατάστασης
- Συνδρομή σε κανονιστικούς ελέγχους, ελέγχους συμμόρφωσης και συνεργασία με τις εποπτικές αρχές
- Συμβολή στην υλοποίηση εκπαιδεύσεων και πρωτοβουλιών ευαισθητοποίησης για την πρόληψη οικονομικού εγκλήματος σε ολόκληρη την εταιρεία
Απαιτήσεις
- Τουλάχιστον τέσσερα έτη εμπειρίας σε AML/CFT ή συμμόρφωση για οικονομικό έγκλημα, συμπεριλαμβανομένης ανώτερης θέσης ή θέσης δεύτερης γραμμής σε χρηματοπιστωτικό ίδρυμα ή άλλον ρυθμιζόμενο οργανισμό
- Πρακτική γνώση της συμμόρφωσης AML/CFT στο πλαίσιο του μοντέλου τριών γραμμών άμυνας
- Πτυχίο νομικής, χρηματοοικονομικών, διοίκησης επιχειρήσεων ή συναφούς κλάδου
- Ισχυρή γνώση των κανόνων AML/CFT της Λιθουανίας και της ΕΕ, καθώς και ευρύτερων κανονισμών και προτύπων για το οικονομικό έγκλημα
- Εμπειρία στην αξιολόγηση κινδύνων οικονομικού εγκλήματος, ελέγχων και πλαισίων συμμόρφωσης, καθώς και στην παροχή συμβουλών για σύνθετα ή κλιμακωμένα ζητήματα
- Πρακτική γνώση του εντοπισμού, της διερεύνησης και της κλιμάκωσης ύποπτης δραστηριότητας και της υποβολής αναφορών SAR/STR
- Ισχυρή ικανότητα προετοιμασίας, εξέτασης και διατήρησης πολιτικών, διαδικασιών, αξιολογήσεων κινδύνου και άλλων αρχείων συμμόρφωσης
- Ικανότητα διεξοδικού ελέγχου διαδικασιών και ελέγχων, εντοπισμού αδυναμιών και σύστασης σαφών, πρακτικών βελτιώσεων
- Άνεση στη χρήση πολλαπλών εσωτερικών και εξωτερικών συστημάτων και πηγών δεδομένων
- Επαγγελματική ευχέρεια στα λιθουανικά και τα αγγλικά, γραπτά και προφορικά
- Ικανότητα παροχής συμβουλών σε ενδιαφερόμενα μέρη και διατύπωσης εποικοδομητικών προκλήσεων σε κάθε επίπεδο
- Ισχυρές δεξιότητες ανάληψης ευθύνης, ιεράρχησης προτεραιοτήτων και συνεργασίας, με την κρίση να λαμβάνει ανεξάρτητες και τεκμηριωμένες αποφάσεις
Παροχές
- Ο μικτός ετήσιος μισθός ξεκινά από 48000 EUR, με την τελική προσφορά να καθορίζεται βάσει εμπειρίας και καταλληλότητας
- Υποστήριξη και χρηματοδότηση για μάθηση, επαγγελματική ανάπτυξη και πιστοποιήσεις
- Μία επιπλέον ημέρα άδειας για τα γενέθλιά σας
- Υβριδική εργασία μεταξύ του γραφείου στο Βίλνιους και άλλης τοποθεσίας της επιλογής σας
- Εργασία από διαφορετικές τοποθεσίες, προκλήσεις υγείας και άλλες ευκαιρίες για ποιοτικό χρόνο μαζί
- Άμεση συνεργασία με την ανώτερη διοίκηση, με αυτονομία, ανάληψη ευθύνης και ουσιαστική επιρροή στο πλαίσιο πρόληψης οικονομικού εγκλήματος
- Ομάδα προσηλωμένη σε υψηλά πρότυπα εξυπηρέτησης πελατών, ποιότητας προϊόντων και αμοιβαίου σεβασμού