GURU PAY — ліцензована в ЄС установа електронних грошей, що працює у сферах фінтеху, банківських послуг і SaaS. Заснована у 2018 році компанія створює регульовану фінансову інфраструктуру для бізнесу та приватних клієнтів, поєднуючи виділені мультивалютні IBAN-рахунки з можливостями валютного обміну, платежів SEPA, SEPA Instant і SWIFT. Платформа онлайн-банкінгу надає доступ через API та вебпанель, а персональні менеджери допомагають клієнтам із підключенням, дотриманням нормативних вимог і повсякденними платіжними потребами. Команда GURU PAY налічує 11–50 працівників і зосереджена на надійному обслуговуванні рахунків та платіжній інфраструктурі для компаній, що працюють на місцевих і міжнародних ринках.
Заступник керівника AML-комплаєнсу — Вільнюс, гібридний формат
Підтримка керівника AML-комплаєнсу у посиленні контролю за фінансовими злочинами в GURU PAY, литовській установі електронних грошей. Робота охоплює AML/CFT, санкції, запобігання шахрайству, дотримання нормативних вимог, оцінювання ризиків і контроль другої лінії.
Опис
- Допомагати розробляти, підтримувати та вдосконалювати систему запобігання фінансовим злочинам компанії
- Створювати та вести політики, стандарти, методології й заходи контролю з урахуванням нормативних вимог і профілю ризиків компанії
- Здійснювати моніторинг і тестування структури та ефективності заходів контролю як функція другої лінії, а також відстежувати усунення виявлених прогалин
- Проводити або підтримувати оцінювання ризиків фінансових злочинів на рівні всієї компанії, зокрема аналіз нових продуктів, послуг, процесів і суттєвих змін
- Надавати незалежні рекомендації другої лінії щодо ризиків фінансових злочинів, нормативних очікувань і належних заходів їх зниження
- Розглядати ескальовані випадки підозрілої активності, подавати звіти SAR/STR до підрозділу фінансової розвідки та відповідати на запити підрозділу фінансової розвідки й правоохоронних органів
- Відстежувати зміни в регулюванні та оцінювати їхній вплив на систему комплаєнсу
- Готувати звіти для вищого керівництва та правління про ризики, ефективність заходів контролю, недоліки й стан їх усунення
- Допомагати під час регуляторних перевірок, аудитів і взаємодії з наглядовими органами
- Допомагати проводити загальнокорпоративне навчання та підвищувати обізнаність у сфері запобігання фінансовим злочинам
Вимоги
- Щонайменше чотири роки досвіду в AML/CFT або комплаєнсі у сфері фінансових злочинів, зокрема на керівній посаді або посаді другої лінії у фінансовій установі чи іншій регульованій організації
- Практичне знання комплаєнсу AML/CFT у межах моделі трьох ліній захисту
- Вища освіта за спеціальністю «право», «фінанси», «бізнес» або суміжною спеціальністю
- Глибоке знання литовських та європейських правил AML/CFT, а також ширших норм і стандартів у сфері фінансових злочинів
- Досвід оцінювання ризиків фінансових злочинів, заходів контролю та комплаєнс-систем, а також консультування зі складних або ескальованих питань
- Практичне знання виявлення та розслідування підозрілої активності, ескалації й подання звітів SAR/STR
- Здатність готувати, перевіряти та підтримувати політики, процедури, оцінювання ризиків та інші документи комплаєнсу
- Здатність ретельно аналізувати процеси й заходи контролю, виявляти слабкі місця та рекомендувати чіткі практичні покращення
- Упевнене користування різними внутрішніми та зовнішніми системами й джерелами даних
- Вільне професійне володіння литовською та англійською мовами, усно й письмово
- Уміння консультувати зацікавлені сторони та конструктивно відстоювати свою позицію на будь-якому рівні
- Високе почуття відповідальності, уміння визначати пріоритети й співпрацювати, а також здатність самостійно ухвалювати обґрунтовані рішення
Переваги
- Річна зарплата до оподаткування починається від 48 000 євро; остаточна пропозиція залежить від досвіду та відповідності посаді
- Підтримка навчання та фінансування професійного розвитку й сертифікацій
- Один додатковий день відпустки на день народження
- Гібридна робота між офісом у Вільнюсі та іншим місцем на ваш вибір
- Робота у форматі workation, оздоровчі ініціативи та інші можливості проводити час разом
- Безпосередня співпраця з вищим керівництвом, автономність, відповідальність і реальний вплив на систему запобігання фінансовим злочинам
- Команда, віддана високим стандартам обслуговування клієнтів, якості продукту та взаємній повазі