GURU PAY ist ein in der EU lizenziertes E-Geld-Institut, das in den Bereichen Fintech, Banking und SaaS tätig ist. Das 2018 gegründete Unternehmen entwickelt regulierte Finanzinfrastruktur für Geschäftskunden und Privatkunden und kombiniert dedizierte IBANs in mehreren Währungen mit FX-, SEPA-, SEPA-Instant- und SWIFT-Zahlungsfunktionen. Die Online-Banking-Plattform bietet Zugriff über API und Web-Dashboard, während persönliche Kundenbetreuer bei der Aufnahme neuer Kunden, bei Compliance-Themen und im täglichen Zahlungsverkehr unterstützen. Das 11 bis 50 Personen umfassende Team von GURU PAY konzentriert sich auf zuverlässige Kontodienstleistungen und Zahlungswege für Unternehmen, die auf lokalen und internationalen Märkten tätig sind.
Stellvertretende/r Geldwäschebeauftragte/r – Vilnius, hybrid
Unterstützen Sie den Geldwäschebeauftragten dabei, die Maßnahmen zur Bekämpfung von Finanzkriminalität bei GURU PAY, einem in Litauen ansässigen E-Geld-Institut, zu stärken. Die Position umfasst AML/CFT, Sanktionen, Betrugsprävention, regulatorische Compliance, Risikobewertungen und die Überwachung der zweiten Verteidigungslinie.
Beschreibung
- Unterstützung bei der Entwicklung, Pflege und Verbesserung des unternehmensweiten Rahmens zur Prävention von Finanzkriminalität
- Erstellung und Verwaltung von Richtlinien, Standards, Methoden und Kontrollen, die regulatorische Anforderungen und das Risikoprofil des Unternehmens widerspiegeln
- Überwachung und Prüfung des Kontrolldesigns und der Wirksamkeit als Funktion der zweiten Verteidigungslinie sowie Nachverfolgung festgestellter Lücken bis zu ihrer Behebung
- Durchführung oder Unterstützung unternehmensweiter Risikobewertungen zur Finanzkriminalität, einschließlich der Prüfung neuer Produkte, Dienstleistungen, Prozesse und wesentlicher Änderungen
- Unabhängige Beratung der zweiten Verteidigungslinie zu Risiken der Finanzkriminalität, regulatorischen Erwartungen und geeigneten Maßnahmen zu deren Minderung
- Prüfung eskalierter verdächtiger Aktivitäten, Einreichung von SAR/STR-Meldungen bei der FIU sowie Beantwortung von Anfragen der FIU und Strafverfolgungsbehörden
- Verfolgung regulatorischer Änderungen und Bewertung ihrer Auswirkungen auf den Compliance-Rahmen
- Erstellung von Berichten für die Geschäftsleitung und den Verwaltungsrat zu Risiken, Kontrollleistung, Mängeln und dem Stand der Behebung
- Unterstützung bei aufsichtsrechtlichen Prüfungen, Audits und der Zusammenarbeit mit Aufsichtsbehörden
- Mitwirkung bei unternehmensweiten Schulungs- und Sensibilisierungsmaßnahmen zur Prävention von Finanzkriminalität
Anforderungen
- Mindestens vier Jahre Erfahrung in AML/CFT oder Compliance im Bereich Finanzkriminalität, einschließlich einer leitenden Position oder einer Position in der zweiten Verteidigungslinie bei einem Finanzinstitut oder einer anderen regulierten Organisation
- Praktische Kenntnisse der AML/CFT-Compliance im Modell der drei Verteidigungslinien
- Bachelorabschluss in Rechtswissenschaften, Finanzen, Wirtschaft oder einem verwandten Fachgebiet
- Fundierte Kenntnisse der litauischen und EU-Vorschriften zu AML/CFT sowie weiterer Regelungen und Standards im Bereich Finanzkriminalität
- Erfahrung in der Bewertung von Risiken, Kontrollen und Compliance-Rahmenwerken im Bereich Finanzkriminalität sowie in der Beratung zu komplexen oder eskalierten Sachverhalten
- Kenntnisse in der Erkennung, Untersuchung und Eskalation verdächtiger Aktivitäten sowie in der Einreichung von SAR/STR-Meldungen
- Ausgeprägte Fähigkeit zur Erstellung, Prüfung und Pflege von Richtlinien, Verfahren, Risikobewertungen und anderen Compliance-Dokumenten
- Fähigkeit, Prozesse und Kontrollen kritisch zu prüfen, Schwachstellen zu erkennen und klare, praxisnahe Verbesserungen zu empfehlen
- Sicherer Umgang mit verschiedenen internen und externen Systemen und Datenquellen
- Verhandlungssichere berufliche Kenntnisse in Litauisch und Englisch in Wort und Schrift
- Sicherheit in der Beratung von Stakeholdern und in der konstruktiven Herausforderung auf allen Ebenen
- Ausgeprägtes Verantwortungsbewusstsein, Priorisierungs- und Teamfähigkeit sowie die Fähigkeit, unabhängige und fundierte Entscheidungen zu treffen
Zusatzleistungen
- Das Bruttojahresgehalt beginnt bei 48.000 EUR; das endgültige Angebot richtet sich nach Erfahrung und Eignung
- Unterstützung und Finanzierung für berufliche Weiterbildung und Zertifizierungen
- Ein zusätzlicher Urlaubstag zum Geburtstag
- Hybrides Arbeiten zwischen dem Büro in Vilnius und einem anderen Ort Ihrer Wahl
- Workations, Gesundheits-Challenges und weitere Möglichkeiten für gemeinsame Zeit in guter Qualität
- Direkte Zusammenarbeit mit der Geschäftsleitung sowie Eigenständigkeit, Verantwortung und spürbarer Einfluss auf den Rahmen zur Prävention von Finanzkriminalität
- Ein Team, das sich zu hohen Standards bei Kundenservice und Produktqualität sowie zu gegenseitigem Respekt verpflichtet