BMO U.S. je diverzifikovaná společnost poskytující finanční služby v USA jednotlivcům, malým podnikům a velkým firmám. Její nabídka zahrnuje osobní a podnikové bankovnictví, hypotéky, investice, finanční plánování, pojištění, správu majetku, komerční úvěry a komerční hypotéky. Společnost podporuje také digitální a přeshraniční bankovnictví a působí v oblasti správy aktiv a kapitálových trhů. Její široký provozní model vytváří příležitosti v oblasti finančních služeb, bankovních technologií, zákaznické podpory, komerčního financování a souvisejících podnikových funkcí.
Manažer vztahů s klienty firemního bankovnictví — Chatsworth, Kalifornie
Spravujte a rozvíjejte portfolio klientů z řad malých podniků BMO v Chatsworthu prostřednictvím budování vztahů, finančních řešení, úvěrování, prodeje, služeb a řízení rizik.
Popis
- Spravovat a rozvíjet portfolio vztahů s klienty z řad malých podniků
- Budovat obchodní pipeline nových klientů a zvyšovat podíl BMO na trhu
- Vytvářet a realizovat prodejní strategie pro získávání nových firemních klientů a rozšiřování stávajících vztahů
- Rozvíjet interní i externí síť kontaktů a zdroje doporučení
- Získávat schůzky a obchodní příležitosti prostřednictvím cílených prodejních aktivit
- Vytvářet, udržovat a zavádět obchodní plány a strategie řízení vztahů
- Identifikovat potenciální klienty a nabízet jim relevantní doplňkové produkty a služby
- Budovat s klienty dobrý vztah, důvěryhodnost a důvěru
- Rozumět místnímu trhu a rozvíjet vztahy s vlivnými představiteli podnikatelské komunity
- Poskytovat pohotovou odbornou podporu a výjimečný zákaznický servis
- Zvyšovat podíl produktů a služeb BMO v přiřazeném portfoliu klientů
- Odpovídat na dotazy týkající se produktů a služeb firemního bankovnictví
- Posuzovat potřeby klientů a doporučovat finanční řešení odpovídající jejich cílům
- Řešit problémy nebo je v případě potřeby eskalovat
- Vyvíjet řešení a doporučení na základě obchodní strategie a potřeb zainteresovaných stran
- Radit zainteresovaným stranám a vést je při zavádění řešení
- Analyzovat strategické otázky, data a informace s cílem poskytovat poznatky a doporučení
- Sledovat výkonnost, monitorovat výsledky a řešit problémy
- Koordinovat správu databází a jejich soulad s požadavky na správu dat
- Vytvářet, vést nebo se účastnit aktivit řízení změn
- Podporovat plánování a zavádění provozních programů
- Poskytovat služby přesně, efektivně a včas
- Podporovat rozvoj a propagaci obchodního programu nebo programu skupiny
- Dodržovat postupy týkající se podvodů, loupeží, padělání, praní špinavých peněz, zpronevěry, bezpečnosti a ochrany majetku
- Identifikovat rizika, vyplňovat příslušnou dokumentaci a provádět regulatorní kroky
- Samostatně diagnostikovat a řešit složité problémy
- Činit správná rozhodnutí zohledňující rizika v souladu s obchodní strategií a platnými zásadami, zákony a předpisy
Požadavky
- Obvykle 4–6 let relevantní praxe
- Vysokoškolské nebo pomaturitní vzdělání v relevantním oboru nebo rovnocenná kombinace vzdělání a praxe
- Silné schopnosti finanční analýzy
- Schopnost interpretovat finanční výkazy
- Schopnost posoudit úvěruschopnost
- Schopnost poskytovat praktické poznatky podporující růst a snižování rizik
- Pokročilá znalost produktů firemního bankovnictví
- Znalost úvěrových procesů a úvěrové dokumentace
- Znalost relevantních zásad, postupů a technologií
- Výrazná zkušenost s prodejem a zákaznickým servisem
- Technická způsobilost získaná vzděláním a/nebo obchodní praxí
- Pokročilé ústní a písemné komunikační dovednosti
- Pokročilé dovednosti spolupráce a týmové práce
- Pokročilé analytické dovednosti a schopnost řešit problémy
- Pokročilá schopnost ovlivňovat ostatní
- Pokročilé dovednosti rozhodování na základě dat
- Schopnost plnit požadavky v oblasti bezpečnosti, ochrany majetku, důvěrnosti, regulace, práva, interních zásad a etiky
Benefity
- Zdravotní pojištění
- Příspěvek na školné
- Úrazové pojištění
- Životní pojištění
- Plány spoření na důchod
- Motivační odměny podle výkonu
- Diskreční bonusy
- Další výhody a odměny
- Komplexní školení a koučování
- Podpora vedoucího
- Příležitosti k budování profesní sítě
- Nástroje a zdroje podporující další rozvoj
- Přiměřená opatření pro osoby se zdravotním postižením