資深詐欺調查分析師
調查 Gusto 薪資、福利與人力資源平台上的複雜詐欺案件，運用調查專業知識和 AI 工具，保護小型企業及金融合作夥伴。 與相關團隊合作，辨識新興威脅並改善調查流程。
說明
- 負責帳戶遭接管、商務電子郵件入侵、身分竊盜、支付詐欺及新興詐欺模式的端對端調查。
- 檢視帳戶活動、交易模式、驗證資料、客戶通訊內容及外部情報。
- 辨識詐欺跡象，並依據證據形成調查結論。
- 在案件紀錄中記載調查結果，並在適當情況下為金融犯罪法遵合作夥伴準備異常活動轉介資料。
- 升級處理高風險案件，並提出依風險評估的補救建議。
- 協助受詐欺影響的客戶，並與銀行合作夥伴協調追回資金，包括透過賠償保證函處理。
- 運用 AI 工具進行警示分流、研究、證據蒐集、問題辨識及文件撰寫，並檢查輸出內容的正確性與法遵情形。
- 與風險、法遵、產品、工程及資料科學團隊合作，偵測新興威脅、補足控制措施缺口，並改善調查工具與 AI 輔助工作流程。
- 透過案件審查和具體回饋指導初階分析師。
職位要求
- 至少五年在金融機構、金融科技公司、支付處理商或受監管組織從事詐欺調查、詐欺偵測或類似複雜調查工作的經驗。
- 具備出色的分析能力和調查寫作能力。
- 能記錄複雜事實、撰寫有充分依據的調查報告，並在情況不明確時評估風險。
- 具備調查帳戶遭接管、商務電子郵件入侵、身分竊盜、支付詐欺及社交工程案件的經驗。
- 具備穩健的調查判斷力，並能同時處理多起案件。
- 能在壓力下提出依風險評估的建議。
- 能以同理心且清楚的方式，向客戶、外部機構及跨職能合作夥伴傳達調查結果。
- 具備在日常調查工作中使用 AI 工具的經驗。
- 能批判性評估 AI 生成內容的正確性、完整性及是否符合調查標準。
- 具備指導初階調查人員或提供結構化回饋的經驗。
- 持有註冊舞弊調查師（CFE）、反洗錢專家（CAMS）或其他相關金融犯罪認證者佳。
福利待遇
- 具競爭力的基本薪酬。
- 健康保險。
- 401(k) 退休儲蓄計畫。
- 以限制型股票單位（RSU）形式提供的股權。
- 績效獎金。
- 福利。
- 彈性的工作方式，包括經核准的混合辦公及全遠端安排。
- 在 Gusto 辦公室以外工作時，須具備安全、可靠且穩定的網際網路連線。