高级欺诈调查分析师
调查 Gusto 薪资、福利和人力资源平台上的复杂欺诈案件，运用调查专长和 AI 工具，保护小型企业及金融合作伙伴。 与相关团队协作，识别新兴威胁并改进调查流程。
描述
- 负责账户接管、商业电子邮件入侵、身份盗用、支付欺诈及新型欺诈模式的端到端调查。
- 检查账户活动、交易模式、身份验证数据、客户沟通记录和外部情报。
- 识别欺诈信号，并以证据为基础形成调查结论。
- 在案件记录中记录调查结果，并在适当情况下为金融犯罪合规合作伙伴准备异常活动转介材料。
- 升级处理高风险案件，并提出基于风险的补救建议。
- 协助受欺诈影响的客户，并与银行合作伙伴协调追回资金，包括通过赔偿保证函处理。
- 将 AI 工具用于警报分流、研究、证据收集、问题识别和文档编写，并核查输出的准确性及合规性。
- 与风险、合规、产品、工程和数据科学团队合作，发现新兴威胁、弥补控制缺口，并改进调查工具和 AI 支持的工作流程。
- 通过案件审查和有针对性的反馈指导初级分析师。
任职要求
- 至少五年在金融机构、金融科技公司、支付处理商或受监管组织从事欺诈调查、欺诈检测或类似复杂调查工作的经验。
- 具备较强的分析能力和调查写作能力。
- 能够记录复杂事实、撰写有充分依据的调查报告，并在情况不明确时评估风险。
- 具备调查账户接管、商业电子邮件入侵、身份盗用、支付欺诈和社会工程案件的经验。
- 具备可靠的调查判断力，并能同时处理多个案件。
- 能够在压力下提出基于风险的建议。
- 能够以同理心和清晰的方式向客户、外部机构及跨职能合作伙伴传达调查结果。
- 具备在日常调查工作中使用 AI 工具的经验。
- 能够批判性评估 AI 生成内容的准确性、完整性及其与调查标准的一致性。
- 具备指导初级调查人员或为其提供结构化反馈的经验。
- 持有注册舞弊审查师（CFE）、反洗钱专家（CAMS）或其他相关金融犯罪认证者优先。
福利待遇
- 有竞争力的基本薪酬。
- 医疗保险。
- 401(k) 退休储蓄计划。
- 以限制性股票单位（RSU）形式提供的股权。
- 绩效奖金。
- 福利。
- 灵活的工作方式，包括经批准的混合办公和全远程安排。
- 在 Gusto 办公室以外工作时，须具备安全、可靠且稳定的互联网连接。