Gusto es una plataforma de software empresarial que reúne en un solo lugar la gestión de nóminas, los beneficios para empleados y las operaciones fundamentales de recursos humanos. Sus herramientas ayudan a las pequeñas y medianas empresas a automatizar los cálculos de nómina, las declaraciones fiscales, los depósitos directos, las deducciones y los procesos de cumplimiento normativo, además de conectarse con otros sistemas empresariales. La plataforma también ofrece funciones para administrar beneficios para empleados, controlar el tiempo y la asistencia, contratar e incorporar personal, gestionar el talento y realizar evaluaciones de desempeño. Gusto presta servicio a empresas que gestionan equipos distribuidos o globales, con soluciones específicas para contables y APIs que permiten a los desarrolladores integrar funciones de nómina en sus propios productos.
Analista sénior de investigaciones de fraude
Investiga fraudes complejos en la plataforma de nómina, beneficios y recursos humanos de Gusto, aplicando experiencia investigativa y herramientas de IA para proteger a pequeñas empresas y socios financieros.
Descripción
- Liderar investigaciones integrales sobre apropiación de cuentas, fraude por correo electrónico empresarial, robo de identidad, fraude de pagos y nuevos patrones de fraude.
- Examinar la actividad de las cuentas, los patrones de transacciones, los datos de autenticación, las comunicaciones con clientes y la información externa.
- Identificar señales de fraude y elaborar informes de investigación basados en pruebas.
- Documentar los hallazgos en relatos de casos y preparar derivaciones de actividad inusual para los socios de Cumplimiento de Delitos Financieros cuando corresponda.
- Escalar los casos de alto riesgo con recomendaciones de mitigación basadas en el riesgo.
- Ayudar a los clientes afectados por fraude y coordinar la recuperación de fondos con socios bancarios, incluso mediante cartas de indemnidad.
- Aplicar herramientas de IA a la clasificación de alertas, la investigación, la recopilación de pruebas, la identificación de problemas y la documentación, verificando que los resultados sean precisos y cumplan las normas.
- Colaborar con los equipos de Riesgo, Cumplimiento, Producto, Ingeniería y Ciencia de Datos para detectar amenazas emergentes, abordar deficiencias en los controles y mejorar las herramientas de investigación y los flujos de trabajo con apoyo de IA.
- Orientar a analistas júnior mediante revisiones de casos y comentarios estructurados.
Requisitos
- Al menos cinco años de experiencia en investigaciones de fraude, detección de fraude o trabajos de investigación de complejidad similar en una institución financiera, empresa FinTech, procesador de pagos u organización regulada.
- Gran capacidad analítica y habilidad para redactar informes de investigación.
- Capacidad para documentar situaciones complejas, elaborar relatos sólidos y evaluar riesgos en contextos ambiguos.
- Experiencia investigando apropiación de cuentas, fraude por correo electrónico empresarial, robo de identidad, fraude de pagos e ingeniería social.
- Criterio sólido para las investigaciones y capacidad para gestionar varios casos a la vez.
- Capacidad para formular recomendaciones basadas en el riesgo bajo presión.
- Comunicación empática y clara de los hallazgos a clientes, instituciones externas y equipos multidisciplinarios.
- Experiencia en el uso cotidiano de herramientas con IA en el trabajo de investigación.
- Capacidad para evaluar críticamente los resultados generados por IA en cuanto a precisión, integridad y conformidad con los estándares de investigación.
- Experiencia como mentor de investigadores júnior o proporcionando comentarios estructurados.
- Se valorará la certificación de Examinador de Fraude Certificado (CFE), CAMS u otra certificación pertinente en delitos financieros.
Beneficios
- Salario base competitivo.
- Seguro médico.
- Planes 401(k).
- Participación accionaria mediante RSU.
- Bonificaciones por desempeño.
- Beneficios.
- Modalidades de trabajo flexibles, incluidas opciones híbridas y totalmente remotas cuando se aprueben.
- Se requiere una conexión a internet segura, fiable y estable al trabajar fuera de una oficina de Gusto.