O Luminor Group é uma instituição bancária e de serviços financeiros do Báltico que atende pessoas físicas e empresas na Estônia, Letônia e Lituânia. O banco combina raízes nórdicas com conhecimento dos mercados locais para oferecer serviços financeiros acessíveis e previsíveis, incluindo soluções de depósitos e crédito. Como um dos principais provedores financeiros da região, o Luminor apoia seus clientes e contribui para o crescimento econômico sustentável nos países bálticos. Seu trabalho reúne conhecimentos de serviços bancários, finanças e tecnologia financeira para pessoas que exploram carreiras no setor de serviços financeiros da região.
Especialista Sênior em AML, Operações de EDD (Híbrido — Lituânia)
Especialista sênior em AML responsável por revisões de KYC, CDD, EDD e OEDD no Luminor Group, um grupo bancário independente nos países bálticos. A função é voltada à avaliação de riscos de crimes financeiros, à diligência devida de clientes, às investigações e à garantia de qualidade.
Descrição
- Revisar contas e perfis de clientes usando sistemas internos, bases de dados públicas e registros oficiais.
- Encaminhar os riscos identificados de crimes financeiros à unidade bancária apropriada.
- Preparar relatórios de diligência devida de clientes e recomendações de gestão de riscos.
- Treinar colegas e auxiliar especialistas em casos complexos.
- Auxiliar o Team Lead nas operações diárias, na coordenação da equipe, na implementação de decisões e na continuidade dos processos.
- Entrar em contato remotamente com clientes por e-mail e pelo internet banking para obter atualizações de KYC e explicações sobre transações.
- Registrar e manter informações de clientes nos sistemas bancários.
- Realizar o controle de qualidade de casos de CDD, EDD e OEDD e compartilhar os resultados com as partes interessadas.
- Concluir as revisões programadas de clientes e contas para fins de conformidade.
- Trabalhar com os Relationship Managers nas relações com clientes e na atividade das contas.
- Documentar os resultados das investigações e recomendar ações a outros departamentos da empresa.
Requisitos
- Pelo menos dois anos de experiência bancária ou experiência na revisão da qualidade de dados de clientes em um setor comparável, incluindo processos de KYC.
- Ensino superior em economia, administração de empresas, finanças ou área relacionada.
- Sólida experiência prática em KYC, incluindo CDD, EDD e OEDD.
- Compromisso de se manter informado sobre as tendências e os desenvolvimentos do setor.
- Formação e certificações CAMS, ICA ou equivalentes são desejáveis.
- Forte senso de responsabilidade e responsabilização pessoal.
- Adaptabilidade e iniciativa para lidar com situações fora do padrão.
- Precisão, atitude construtiva e habilidades analíticas bem desenvolvidas.
- Capacidade de colaborar efetivamente com equipes, unidades de negócio e colegas.
- Altos padrões éticos, integridade, boa reputação e compromisso com as melhores práticas.
- Lituano nativo e excelente domínio escrito e falado do inglês.
Benefícios
- Horário de trabalho flexível.
- Trabalho remoto, incluindo até 90 dias por ano de qualquer lugar da União Europeia, Islândia, Suíça ou Reino Unido.
- Equipes internacionais.
- Uma semana adicional de férias após um ano na empresa.
- Dias de folga adicionais para voluntariado.
- Até 30 dias corridos totalmente remunerados por ano para treinamento militar.
- Seguro de saúde após os três primeiros meses nos três países bálticos.
- Dias de saúde para ausências por doença sem atestado médico.
- Ferramentas e recursos de bem-estar.
- Treinamentos internos e externos, workshops, conferências e aprendizado on-line.