阿聯酋金融科技資深合規專員
負責 UMO 在阿聯酋的 AI 金融科技平台之反洗錢、制裁及監管合規工作。 支援 VARA 和 CBUAE 牌照申請、虛擬資產合規及控制計畫。
說明
- 維護並更新合規政策、程序及風險控制矩陣
- 執行第二道防線監控與測試
- 評估新產品及變更對合規的影響
- 落實 KYC 和加強盡職調查標準
- 審查高風險客戶
- 調查交易監控警示
- 為 MLRO 在 goAML 系統中準備可疑交易報告
- 監督對阿聯酋目標金融制裁名單，以及聯合國、OFAC、歐盟和英國名單的篩查
- 處理潛在制裁比對結果，並就制裁事項向業務團隊提供建議
- 支援 VARA 和 CBUAE 牌照申請及持續義務
- 準備監管申報資料，包括 FATCA 和 CRS 申報
- 回應監管機關的要求
- 追蹤檢查發現事項及改善措施，直至結案
- 落實 FATF 旅行規則要求
- 使用區塊鏈分析工具評估錢包及交易風險
- 為員工提供反洗錢及制裁培訓
- 就實務合規事項向產品、營運及技術團隊提供建議
- 向首席合規官及 MLRO 報告
職位要求
- 至少七年金融服務合規經驗，涵蓋反洗錢／打擊資助恐怖主義及制裁
- 至少三年任職於持有阿聯酋牌照的銀行、金融科技公司或虛擬資產服務提供者
- 常駐阿聯酋
- 具備 CBUAE 和／或 VARA 的實務經驗
- 熟悉 VARA 規則手冊、阿聯酋反洗錢／打擊資助恐怖主義法律、goAML、目標金融制裁、PDPL 及 FATCA/CRS
- 具備處理反洗錢、詐欺及制裁案件的經驗，並能清楚記錄處理情形
- 曾接觸阿聯酋數位銀行、支付或金融科技商業模式
- 了解傳統銀行業務及虛擬資產
- 法律、金融、犯罪學或相關領域學位
- 持有 CAMS 認證或目前正在準備考取
- 積極使用 Claude 等 AI 工具
- 英語流利
- 溝通開放、處事透明、尊重團隊成員並具備主人翁精神
福利待遇
- 24 天年假
- 專屬帶薪病假
- 依規定享有公眾假期
- 服務滿一年後，每年可享有兩次連續四天的工作週
- 高品質硬體設備
- 居家辦公津貼
- 專屬學習預算
- 明確且快速的高階主管晉升途徑
- 合適人選可能可遠端工作