阿联酋金融科技高级合规官
负责 UMO 在阿联酋的 AI 金融科技平台的反洗钱、制裁及监管合规工作。 支持 VARA 和 CBUAE 许可、虚拟资产合规及控制项目。
描述
- 维护并更新合规政策、流程及风险控制矩阵
- 开展第二道防线监控与测试
- 评估新产品及变更对合规的影响
- 执行 KYC 和强化尽职调查标准
- 审查高风险客户
- 调查交易监控预警
- 为 MLRO 在 goAML 系统中准备可疑交易报告
- 监督对阿联酋定向金融制裁名单以及联合国、OFAC、欧盟和英国名单的筛查
- 处理潜在制裁匹配，并就制裁事项向业务团队提供建议
- 支持 VARA 和 CBUAE 许可申请及持续合规义务
- 准备监管申报材料，包括 FATCA 和 CRS 申报
- 回应监管机构的要求
- 跟踪检查发现的问题及整改进展，直至结项
- 落实 FATF 旅行规则要求
- 使用区块链分析工具评估钱包和交易风险
- 为员工提供反洗钱及制裁培训
- 就实际合规事项向产品、运营和技术团队提供建议
- 向首席合规官及 MLRO 汇报
任职要求
- 至少七年金融服务合规经验，包括反洗钱/打击资助恐怖主义及制裁合规
- 至少三年在获阿联酋许可的银行、金融科技公司或虚拟资产服务提供商工作的经验
- 常驻阿联酋
- 具备 CBUAE 和/或 VARA 的实际工作经验
- 熟悉 VARA 规则手册、阿联酋反洗钱/打击资助恐怖主义法律、goAML、定向金融制裁、PDPL 及 FATCA/CRS
- 具备处理反洗钱、欺诈及制裁案件的经验，并能提供清晰的文档记录
- 接触过阿联酋数字银行、支付或金融科技业务模式
- 了解传统银行业务和虚拟资产
- 法律、金融、犯罪学或相关领域学位
- 持有 CAMS 认证或正在备考
- 积极使用 Claude 等 AI 工具
- 英语流利
- 沟通开放、为人透明、尊重团队成员并具备主人翁意识
福利待遇
- 24 天年假
- 专门的带薪病假
- 遵循公共假日安排
- 入职满一年后，每年可享有两次连续四天的工作周
- 高品质硬件设备
- 居家办公津贴
- 专项学习预算
- 清晰且快速的高管晋升路径
- 合适人选可能可以远程工作