U.S. Bank là một tổ chức dịch vụ tài chính có trụ sở tại Hoa Kỳ, phục vụ cá nhân và doanh nghiệp thông qua các dịch vụ ngân hàng bán lẻ và ngân hàng doanh nghiệp, quản lý tài sản, thẩm định tín dụng và quản lý đầu tư. Công ty cũng hỗ trợ các sáng kiến nâng cao hiểu biết tài chính và hoạt động gắn kết cộng đồng. Nội dung tuyển dụng của công ty nhấn mạnh sự hòa nhập, văn hóa nơi làm việc, phát triển nhân viên, sức khỏe và phúc lợi. U.S. Bank là thành viên FDIC đối với các sản phẩm tiền gửi đủ điều kiện; các sản phẩm đầu tư và bảo hiểm không được FDIC bảo hiểm và có thể mất giá trị.
Chuyên viên Phân tích Rủi ro Gian lận, Khởi tạo Tài khoản Mới (Kết hợp)
U.S. Bank đang tìm kiếm Chuyên viên Phân tích Rủi ro Gian lận để phát triển các quy tắc chống gian lận dựa trên dữ liệu cho hoạt động khởi tạo tài khoản mới. Vị trí này phân tích xu hướng, kiểm thử các biện pháp kiểm soát và cải thiện chiến lược phòng chống gian lận, đồng thời cân bằng nhu cầu của khách hàng và hoạt động vận hành.
Hoa Kỳ
Arizona
Minnesota
Bắc Dakota
Texas105.400 $ – 124.000 $ / năm
Kết hợpToàn thời gianTrung cấpCao cấpNgôn Ngữ Bắt Buộc: Tiếng AnhRủi roMô tả
- Phân tích dữ liệu phức tạp để phát hiện các mô hình gian lận mới nổi
- Tạo, triển khai, kiểm thử và liên tục cải thiện các chiến lược quy tắc chống gian lận cho hoạt động khởi tạo tài khoản mới
- Quản lý chiến lược quy tắc chống gian lận cho một hoặc nhiều sản phẩm bằng SAS, SQL, Python và các công cụ phân tích liên quan
- Đo lường tác động kinh doanh, đồng thời cân bằng giữa việc giảm gian lận, trải nghiệm khách hàng và hiệu quả vận hành
- Đánh giá các xu hướng gian lận mới nổi và hiệu suất, hiệu quả của các quy tắc hiện có
- Áp dụng phân tích thống kê và theo dõi hiệu suất để đề xuất ngưỡng, phân khúc và phương án xử lý
- Lập kế hoạch và thực hiện các bài kiểm thử chiến lược, bao gồm các sáng kiến champion-challenger
- Theo dõi hiệu suất quy tắc, xác định điểm bất thường, xác thực ngưỡng và củng cố các chiến lược, quy trình
- Sử dụng các công cụ AI, phân tích, tự động hóa và trực quan hóa được phê duyệt để đẩy nhanh quá trình phân tích và cải thiện khả năng phát hiện gian lận
- Chuyển kết quả phân tích thành các khuyến nghị có thể hành động và truyền đạt những thay đổi chiến lược, thông tin chuyên sâu về quy tắc và tác động kinh doanh
- Phối hợp với các nhóm vận hành, công nghệ, quản lý rủi ro và các nhóm liên chức năng khác
- Thực hiện phân tích nguyên nhân gốc rễ, đồng thời duy trì sự phù hợp với các yêu cầu tuân thủ và quản trị
- Xây dựng các chiến lược bền vững và hỗ trợ phát triển quy tắc cho Gian lận do Chính chủ thể và Gian lận do Bên thứ ba
Yêu cầu
- Bằng cử nhân hoặc kinh nghiệm chuyên môn tương đương
- Thông thường có trên sáu năm kinh nghiệm liên quan
- Có kinh nghiệm vững chắc trong phân tích gian lận và phát triển quy tắc chống gian lận
- Kiến thức làm việc nâng cao về SQL, SAS và Python
- Có khả năng độc lập thiết kế khung phân tích, tự động hóa các quy trình phức tạp, phát triển mô hình dự đoán và chuyển đổi dữ liệu quy mô lớn thành các chiến lược rủi ro gian lận và khuyến nghị kinh doanh
- Có kinh nghiệm phát triển chiến lược gian lận cho khởi tạo tài khoản, tiếp nhận khách hàng, xác minh danh tính hoặc ngân hàng số
- Có kinh nghiệm với các nhà cung cấp dịch vụ gian lận và danh tính bên ngoài như Socure, LexisNexis và SentiLink
- Có kinh nghiệm kiểm thử chiến lược, phân tích phân khúc hoặc thử nghiệm champion-challenger
- Có kinh nghiệm phân tích các tập dữ liệu lớn để kiểm thử chiến lược, phân tích phương án xử lý và đánh giá hiệu suất
- Có kiến thức về các nguyên tắc Ngân hàng Công bằng và Có trách nhiệm cùng các yêu cầu tuân thủ liên quan đến phát triển chiến lược
- Hiểu biết rộng về hệ thống ngân hàng và có kinh nghiệm với nền tảng ra quyết định gian lận và công cụ quản lý quy tắc
- Hiểu sâu về các loại hình gian lận, bao gồm Gian lận do Chính chủ thể, Gian lận do Bên thứ ba, Gian lận danh tính tổng hợp và các rủi ro liên quan
- Kỹ năng giao tiếp bằng văn bản và lời nói tốt
- Có khả năng tạo ảnh hưởng đến các đối tác liên chức năng thông qua giao tiếp rõ ràng và khuyến nghị dựa trên dữ liệu
- Có khả năng quản lý các ưu tiên cạnh tranh trong môi trường nhanh, với khả năng tổ chức tốt, chú ý đến chi tiết và phán đoán hợp lý
- Cam kết tuân thủ, kiểm soát nội bộ và sử dụng công nghệ có đạo đức, bao gồm các công cụ AI được phê duyệt
- Thành thạo điều hướng máy tính, Microsoft Office và phần mềm phân tích dữ liệu
- Bằng cử nhân trong lĩnh vực định lượng; ưu tiên bằng thạc sĩ
- Có khả năng làm việc tại một địa điểm của U.S. Bank ít nhất ba ngày mỗi tuần
- Vị trí này không đủ điều kiện được tài trợ thị thực
- Có khả năng tuân thủ các chính sách và quy trình của U.S. Bank, bao gồm Bộ Quy tắc Đạo đức và Ứng xử Kinh doanh cùng các yêu cầu hiện hành về ứng xử và an toàn tại nơi làm việc
Phúc lợi
- Bảo hiểm chăm sóc sức khỏe, nha khoa và thị lực
- Bảo hiểm nhân thọ có kỳ hạn cơ bản và tự nguyện
- Bảo hiểm thương tật ngắn hạn và dài hạn
- Nghỉ do mất khả năng lao động khi mang thai và nghỉ chăm sóc con
- 401(k) và chương trình hưu trí do người sử dụng lao động tài trợ
- Nghỉ phép có lương từ hai đến năm tuần tùy theo bậc lương và thâm niên
- Tối đa 11 ngày nghỉ lễ được hưởng lương
- Hỗ trợ nhận con nuôi
- Nghỉ ốm và nghỉ an toàn tích lũy với mức một giờ cho mỗi 30 giờ làm việc, tối đa 80 giờ mỗi năm dương lịch, trừ khi pháp luật hiện hành quy định khác
- Các chương trình khuyến khích và ghi nhận
- Chương trình mua cổ phiếu vốn chủ sở hữu dành cho nhân viên
- Các khoản đóng góp 401(k) và lương hưu