U.S. Bank — фінансова установа зі США, яка обслуговує фізичних осіб і компанії у сферах роздрібного та корпоративного банкінгу, управління статками, кредитного андеррайтингу й інвестиційного управління. Компанія також підтримує ініціативи з підвищення фінансової грамотності та взаємодії з місцевими громадами. У матеріалах про кар’єру U.S. Bank наголошує на важливості інклюзивності, корпоративної культури, розвитку працівників, а також здоров’я та добробуту. U.S. Bank є учасником FDIC щодо відповідних депозитних продуктів; інвестиційні та страхові продукти не застраховані FDIC і можуть втратити вартість.
Аналітик ризиків шахрайства під час відкриття нових рахунків (гібридний формат)
U.S. Bank шукає аналітика ризиків шахрайства для розроблення правил протидії шахрайству під час відкриття нових рахунків на основі даних. Фахівець аналізуватиме тенденції, тестуватиме контрольні заходи та вдосконалюватиме стратегії запобігання шахрайству, враховуючи потреби клієнтів і операційні вимоги.
Опис
- Аналізувати складні дані для виявлення нових моделей шахрайства
- Створювати, впроваджувати, тестувати та постійно вдосконалювати стратегії правил протидії шахрайству під час відкриття нових рахунків
- Керувати стратегіями правил протидії шахрайству для одного чи кількох продуктів із використанням SAS, SQL, Python та пов’язаних аналітичних інструментів
- Оцінювати вплив на бізнес, знаходячи баланс між зниженням шахрайства, клієнтським досвідом та операційною ефективністю
- Оцінювати нові тенденції шахрайства та результативність і ефективність наявних правил
- Застосовувати статистичний аналіз і моніторинг результативності для рекомендацій щодо порогових значень, сегментації та підходів до обробки
- Планувати й проводити тестування стратегій, зокрема ініціативи за моделлю «чемпіон — претендент»
- Відстежувати результативність правил, виявляти аномалії, перевіряти порогові значення та посилювати стратегії й процеси
- Використовувати схвалені інструменти ШІ, аналітики, автоматизації та візуалізації для пришвидшення аналізу й покращення виявлення шахрайства
- Перетворювати результати аналізу на практичні рекомендації та повідомляти про зміни стратегій, висновки щодо правил і вплив на бізнес
- Співпрацювати з операційними й технологічними командами, підрозділами управління ризиками та іншими міжфункціональними командами
- Проводити аналіз першопричин, забезпечуючи відповідність вимогам комплаєнсу та корпоративного управління
- Розробляти сталі стратегії й підтримувати створення правил для шахрайства з боку власника рахунку та шахрайства з боку третіх осіб
Вимоги
- Ступінь бакалавра або еквівалентний професійний досвід
- Зазвичай понад шість років відповідного досвіду
- Значний досвід в аналітиці шахрайства та розробленні правил протидії шахрайству
- Поглиблені практичні знання SQL, SAS і Python
- Здатність самостійно проєктувати аналітичні структури, автоматизувати складні процеси, розробляти прогнозні моделі та перетворювати великі масиви даних на стратегії управління ризиками шахрайства й бізнес-рекомендації
- Досвід розроблення стратегій протидії шахрайству під час відкриття рахунків, онбордингу, перевірки особи або в цифровому банкінгу
- Досвід роботи із зовнішніми постачальниками рішень для виявлення шахрайства та перевірки особи, такими як Socure, LexisNexis і SentiLink
- Досвід тестування стратегій, аналізу сегментації або експериментів за моделлю «чемпіон — претендент»
- Досвід аналізу великих наборів даних для тестування стратегій, аналізу варіантів обробки та оцінювання результативності
- Знання принципів справедливого й відповідального банкінгу та пов’язаних вимог комплаєнсу під час розроблення стратегій
- Широкі знання банківських систем і досвід роботи з платформами ухвалення рішень щодо шахрайства та механізмами правил
- Глибоке розуміння типів шахрайства, зокрема шахрайства з боку власника рахунку, шахрайства з боку третіх осіб, шахрайства із синтетичною особою та пов’язаних ризиків
- Відмінні навички письмової та усної комунікації
- Здатність впливати на міжфункціональних партнерів завдяки чіткій комунікації та рекомендаціям, заснованим на даних
- Здатність керувати конкуруючими пріоритетами в динамічному середовищі, демонструючи організованість, увагу до деталей і виваженість суджень
- Відданість вимогам комплаєнсу, внутрішнього контролю та етичного використання технологій, включно зі схваленими інструментами ШІ
- Впевнене користування комп’ютером, Microsoft Office і програмним забезпеченням для аналізу даних
- Ступінь бакалавра за кількісною спеціальністю; бажаний ступінь магістра
- Здатність працювати з офісу U.S. Bank щонайменше три дні на тиждень
- Ця посада не передбачає візового спонсорства
- Здатність дотримуватися політик і процедур U.S. Bank, зокрема Кодексу етики та ділової поведінки, а також чинних вимог щодо поведінки й безпеки на робочому місці
Переваги
- Медичне, стоматологічне страхування та страхування зору
- Базове й додаткове строкове страхування життя
- Страхування на випадок короткострокової та довгострокової непрацездатності
- Допомога у зв’язку з непрацездатністю під час вагітності та відпустка для батьків
- План 401(k) і пенсійний план, що фінансується роботодавцем
- Оплачувана відпустка тривалістю від двох до п’яти тижнів залежно від грейду та стажу
- До 11 оплачуваних святкових днів
- Допомога під час усиновлення
- Оплачувана відпустка через хворобу та для безпечної відсутності, що нараховується з розрахунку одна година за кожні 30 відпрацьованих годин, до 80 годин за календарний рік, якщо інше не передбачено законодавством
- Програми заохочення та визнання досягнень
- Програма придбання акцій працівниками
- Внески до плану 401(k) і пенсійні виплати