U.S. Bank es una institución de servicios financieros con sede en Estados Unidos que atiende a particulares y empresas mediante banca minorista y corporativa, gestión patrimonial, evaluación crediticia y gestión de inversiones. La empresa también apoya iniciativas de educación financiera y la participación comunitaria. Su contenido profesional destaca el compromiso con la inclusión, la cultura laboral, el desarrollo de los empleados y la salud y el bienestar. U.S. Bank es miembro de la FDIC para los productos de depósito elegibles; los productos de inversión y seguros no están asegurados por la FDIC y pueden perder valor.
Analista de Riesgo de Fraude, Originación de Nuevas Cuentas (Híbrido)
U.S. Bank busca un Analista de Riesgo de Fraude para desarrollar reglas de fraude basadas en datos para la originación de nuevas cuentas. El puesto analiza tendencias, prueba controles y mejora las estrategias de prevención del fraude, equilibrando las necesidades de los clientes y las operativas.
Descripción
- Analizar datos complejos para descubrir patrones emergentes de fraude
- Crear, implementar, probar y mejorar continuamente las estrategias de reglas de fraude para la originación de nuevas cuentas
- Gestionar estrategias de reglas de fraude para uno o varios productos utilizando SAS, SQL, Python y herramientas analíticas relacionadas
- Medir el impacto empresarial equilibrando la reducción del fraude, la experiencia del cliente y la eficiencia operativa
- Evaluar las tendencias emergentes de fraude y el rendimiento y la eficiencia de las reglas existentes
- Aplicar análisis estadístico y monitoreo del rendimiento para recomendar umbrales, segmentación y enfoques de tratamiento
- Planificar y realizar pruebas de estrategias, incluidas iniciativas de campeón-desafiante
- Supervisar el rendimiento de las reglas, identificar anomalías, validar umbrales y fortalecer las estrategias y los procesos
- Utilizar herramientas aprobadas de IA, análisis, automatización y visualización para acelerar el análisis y mejorar la detección del fraude
- Convertir los resultados analíticos en recomendaciones prácticas y comunicar cambios de estrategia, conclusiones sobre las reglas e impacto empresarial
- Colaborar con los equipos de operaciones, tecnología, gestión de riesgos y otras áreas multifuncionales
- Realizar análisis de causas raíz manteniendo la alineación con el cumplimiento normativo y la gobernanza
- Desarrollar estrategias sostenibles y apoyar la creación de reglas para el fraude de primera parte y de terceros
Requisitos
- Licenciatura o experiencia profesional equivalente
- Normalmente, más de seis años de experiencia relevante
- Sólida experiencia en análisis de fraude y desarrollo de reglas de fraude
- Conocimientos avanzados y prácticos de SQL, SAS y Python
- Capacidad para diseñar de forma independiente marcos analíticos, automatizar procesos complejos, desarrollar modelos predictivos y convertir grandes volúmenes de datos en estrategias de riesgo de fraude y recomendaciones empresariales
- Experiencia desarrollando estrategias de fraude para la originación de cuentas, incorporación de clientes, verificación de identidad o banca digital
- Experiencia con proveedores externos de fraude e identidad como Socure, LexisNexis y SentiLink
- Experiencia con pruebas de estrategias, análisis de segmentación o experimentos de campeón-desafiante
- Experiencia analizando grandes conjuntos de datos para pruebas de estrategias, análisis de tratamientos y evaluación del rendimiento
- Conocimiento de los principios de banca justa y responsable y de los requisitos de cumplimiento relacionados con el desarrollo de estrategias
- Amplio conocimiento de los sistemas bancarios y experiencia con plataformas de toma de decisiones sobre fraude y motores de reglas
- Comprensión profunda de las tipologías de fraude, incluido el fraude de primera parte, el fraude de terceros, el fraude de identidad sintética y riesgos relacionados
- Sólidas habilidades de comunicación escrita y verbal
- Capacidad para influir en socios multifuncionales mediante una comunicación clara y recomendaciones basadas en datos
- Capacidad para gestionar prioridades simultáneas en un entorno dinámico, con gran organización, atención al detalle y buen criterio
- Compromiso con el cumplimiento, los controles internos y el uso ético de la tecnología, incluidas las herramientas de IA aprobadas
- Dominio de la navegación informática, Microsoft Office y software de análisis de datos
- Licenciatura en una disciplina cuantitativa; se prefiere una maestría
- Capacidad para trabajar desde una ubicación de U.S. Bank al menos tres días por semana
- Este puesto no admite patrocinio de visado
- Capacidad para seguir las políticas y procedimientos de U.S. Bank, incluido el Código de Ética y Conducta Empresarial y los requisitos aplicables de conducta y seguridad laboral
Beneficios
- Cobertura médica, dental y oftalmológica
- Seguro de vida básico y seguro de vida temporal opcional
- Cobertura por discapacidad a corto y largo plazo
- Licencia por discapacidad durante el embarazo y licencia parental
- Plan 401(k) y plan de jubilación financiado por el empleador
- Vacaciones pagadas de dos a cinco semanas según el nivel salarial y la antigüedad
- Hasta 11 días festivos pagados
- Asistencia para adopción
- Licencia por enfermedad y seguridad, acumulada a razón de una hora por cada 30 horas trabajadas, hasta 80 horas por año natural, salvo que la legislación aplicable disponga lo contrario
- Programas de incentivos y reconocimiento
- Programa de compra de acciones para empleados
- Aportaciones al 401(k) y pensión