TD
TD
TD là một ngân hàng lớn ở Bắc Mỹ, phục vụ khách hàng cá nhân, doanh nghiệp và tổ chức thông qua các dịch vụ ngân hàng cá nhân và doanh nghiệp, bảo hiểm, quản lý tài sản và chứng khoán. Mô hình hoạt động đa dạng của TD tạo ra các cơ hội nghề nghiệp trong lĩnh vực ngân hàng và tài chính, với nhiều vị trí thuộc các khu vực và chuyên môn khác nhau. TD cũng chú trọng đến tính bền vững, sự đa dạng, công bằng, hòa nhập và đóng góp cho cộng đồng, góp phần xây dựng văn hóa nơi làm việc đề cao sự quan tâm, tôn trọng và phát triển của nhân viên.

Chuyên viên cao cấp về rủi ro tội phạm tài chính, Phân tích và triển khai KYC — Làm việc tại Toronto

Chuyên viên cao cấp về rủi ro tội phạm tài chính, hỗ trợ hoạt động giám sát KYC của TD thông qua phân tích, bảng điều khiển, báo cáo quản trị và thông tin chuyên sâu về rủi ro. Phối hợp với các nhóm tuân thủ, công nghệ, dữ liệu và kinh doanh tại Toronto.

Mô tả

  • Tạo và duy trì bảng điều khiển, bảng điểm và báo cáo cấp điều hành cho các ủy ban quản trị KYC và lãnh đạo cấp cao.
  • Phân tích các tập dữ liệu lớn để phát hiện xu hướng, rủi ro mới nổi, thách thức vận hành và cơ hội cải tiến.
  • Lập các báo cáo định kỳ và đột xuất với những thông tin chuyên sâu và khuyến nghị thiết thực.
  • Duy trì hoạt động báo cáo chính xác, kịp thời và đáp ứng các tiêu chuẩn quản trị.
  • Đánh giá các yếu tố rủi ro khách hàng, hiệu quả kiểm soát, mức độ hoàn tất rà soát và kết quả rủi ro phát sinh.
  • Báo cáo và chuyển cấp các mô hình bất thường cùng những rủi ro đang phát triển cần được quản lý chú ý.
  • Điều tra các bất thường trong dữ liệu và đề xuất biện pháp khắc phục dựa trên bằng chứng.
  • Cung cấp hỗ trợ phân tích cho các sáng kiến lớn, hoạt động khắc phục theo yêu cầu pháp lý và các chương trình cải tiến liên tục.
  • Thực hiện các đánh giá chi tiết về hiệu quả vận hành và các yếu tố rủi ro khách hàng.
  • Xây dựng phương pháp phân khúc hỗ trợ việc ưu tiên và ra quyết định dựa trên rủi ro.
  • Phối hợp với các đơn vị kinh doanh, Tuân thủ, Công nghệ, Quản lý dữ liệu và Vận hành để đáp ứng yêu cầu báo cáo.
  • Chia sẻ các kết luận phân tích với lãnh đạo cấp cao và các ủy ban quản trị.
  • Chuyển hóa các phân tích phức tạp thành những khuyến nghị kinh doanh trọng tâm.
  • Hướng dẫn về dữ liệu KYC và các phương thức báo cáo.
  • Nâng cao chất lượng dữ liệu và các hoạt động quản trị dữ liệu.
  • Tìm cách tự động hóa báo cáo và củng cố quy trình phân tích.
  • Ghi chép phương pháp báo cáo, định nghĩa chỉ số và logic nghiệp vụ.
  • Hỗ trợ triển khai và nâng cao các năng lực báo cáo.
  • Cung cấp báo cáo hỗ trợ quyết định cấp điều hành và củng cố hoạt động giám sát Chương trình KYC của TD.

Yêu cầu

  • Có từ 5–8 năm kinh nghiệm trở lên trong phân tích dữ liệu, thông tin kinh doanh, tội phạm tài chính, quản lý rủi ro hoặc lĩnh vực liên quan.
  • Có kinh nghiệm chuyên môn trong lĩnh vực ngân hàng hoặc dịch vụ tài chính.
  • Đã hỗ trợ hoạt động báo cáo cấp điều hành hoặc các diễn đàn quản trị.
  • Hiểu về KYC, AML, quản lý rủi ro tội phạm tài chính hoặc tuân thủ quy định.
  • Thành thạo nâng cao SQL và Python.
  • Sử dụng Microsoft Excel ở cấp độ nâng cao, bao gồm PivotTable, Power Query, Power Pivot và các công thức phức tạp.
  • Có kinh nghiệm với Power BI, Tableau hoặc các nền tảng trực quan hóa tương đương.
  • Đã làm việc với các cơ sở dữ liệu quan hệ lớn.
  • Hiểu về mô hình hóa dữ liệu và các phương thức báo cáo chuẩn mực.
  • Vận dụng tốt tư duy định lượng và kỹ năng giải quyết vấn đề.
  • Chuyển hóa thông tin phức tạp thành các thông tin chuyên sâu rõ ràng, hữu ích cho kinh doanh.
  • Đã thiết kế KPI, KRI, bảng điểm và bảng điều khiển cấp điều hành.
  • Xác định xu hướng, nguyên nhân gốc rễ và rủi ro mới nổi thông qua phân tích dữ liệu.
  • Giao tiếp hiệu quả bằng văn viết và lời nói.
  • Trình bày phát hiện và kể chuyện thuyết phục bằng dữ liệu.
  • Tự tin làm việc với lãnh đạo cấp cao và các đối tác liên phòng ban.
  • Giải thích rõ ràng các khái niệm kỹ thuật cho đối tượng không chuyên môn.

Phúc lợi

  • Mức lương cơ bản kèm khoản thưởng biến đổi.
  • Chế độ chăm sóc sức khỏe và phúc lợi.
  • Các chương trình tiết kiệm và hưu trí.
  • Thời gian nghỉ có hưởng lương.
  • Sản phẩm ngân hàng, phúc lợi và ưu đãi.
  • Cơ hội phát triển nghề nghiệp.
  • Các chương trình khen thưởng và ghi nhận.
  • Trao đổi phát triển định kỳ.
  • Các chương trình đào tạo.
  • Quyền truy cập nền tảng học tập trực tuyến.
  • Cơ hội cố vấn.
  • Các buổi đào tạo và hội nhập.