OnePay
OnePay
OnePay è una società fintech con sede negli Stati Uniti che sviluppa servizi bancari e di pagamento per i consumatori attraverso banche partner e fornitori di servizi finanziari. La sua app riunisce conti correnti e di risparmio, accesso anticipato allo stipendio, conti di risparmio ad alto rendimento, strumenti per costruire il credito, carte garantite e con programmi di premi, investimenti, compravendita di criptovalute, un portafoglio digitale, opzioni di pagamento posticipato e la compilazione gratuita della dichiarazione dei redditi. OnePay collabora con partner tra cui Coastal Community Bank, Lead Bank e Synchrony per servizi come attività bancaria, emissione di carte, prestiti e custodia di asset; OnePay non è una banca.

Responsabile Compliance e Rischi presso OnePay – Malta (Ibrido)

Guidare la compliance e la gestione dei rischi aziendali per l’istituto di pagamento e le operazioni in cripto-attività di OnePay a Malta. Supervisionare gli obblighi normativi della MFSA, PSD2, AML/CFT, MiCA, DORA e correlati.

Descrizione

  • Collaborare con le autorità di vigilanza e supportare le risposte a quesiti, richieste di informazioni e condizioni di licenza
  • Garantire il rispetto continuativo dei requisiti di autorizzazione, degli standard di governance, dei controlli interni e dei framework di compliance
  • Creare, implementare e mantenere framework, policy e procedure di compliance
  • Definire piani di monitoraggio della compliance e processi di controllo interno
  • Garantire che le policy coprano PSD2, AML/CFT, MiCA e i requisiti previsti dalla PSD3
  • Fornire consulenza al senior management sulle questioni di compliance normativa
  • Interpretare la normativa applicabile e monitorarne gli sviluppi a Malta e nell’Unione europea
  • Supervisionare i framework di compliance e governance dei prodotti
  • Valutare i rischi dei servizi relativi alle cripto-attività, inclusi custodia, negoziazione, abusi di mercato, volatilità e vulnerabilità tecnologiche
  • Supervisionare la salvaguardia dei fondi dei clienti e coordinare gli audit annuali
  • Gestire i rischi di governance relativi alla custodia e alle chiavi private
  • Gestire i reclami previsti dalla legge
  • Identificare, valutare e mitigare i rischi di compliance, operativi, finanziari, di liquidità, frode, IT e cybersecurity, nonché i rischi legati alle cripto-attività
  • Guidare le valutazioni dei rischi a livello aziendale, l’analisi degli scenari e gli stress test
  • Creare e mantenere i registri dei rischi aziendali e funzionali
  • Sviluppare e mantenere le pratiche di conformità al DORA e di gestione dei rischi ICT
  • Condurre revisioni di monitoraggio della compliance e presentare i risultati al senior management
  • Monitorare la risoluzione tempestiva dei problemi identificati
  • Preparare report di compliance e rischi per il Consiglio e i comitati competenti
  • Monitorare i requisiti MiCA sugli abusi di mercato e completare la reportistica SMAR
  • Monitorare le esposizioni ai rischi e il rispetto della propensione al rischio
  • Segnalare i rischi e gli incidenti rilevanti
  • Supportare la formazione sulla compliance e promuovere una cultura della compliance e della condotta etica
  • Collaborare con i team legale, prodotto, operations e tecnologia per integrare la compliance fin dalla progettazione
  • Fornire indicazioni di compliance su onboarding, accordi di salvaguardia e flussi di pagamento

Requisiti

  • Esperienza comprovata nella compliance nei servizi finanziari, nel fintech o nei pagamenti
  • Esperienza nel supporto a processi di autorizzazione normativa, idealmente per un istituto di pagamento o un’entità regolamentata comparabile
  • Solida conoscenza dei quadri normativi dell’Unione europea, inclusi PSD2, AML/CFT, MiCA e PSD3
  • L’esperienza con le cripto-attività e la conoscenza di MiCA sono altamente desiderabili
  • Solida preparazione nei principi di gestione dei rischi aziendali e nelle aspettative normative
  • Capacità di valutare rischi complessi ed emergenti, in particolare negli ambienti fintech e legati alle cripto-attività
  • Eccellenti capacità analitiche, di problem solving e decisionali
  • Ottime capacità di comunicazione e gestione degli stakeholder
  • Laurea in Giurisprudenza, Finanza, Economia aziendale o disciplina correlata
  • È preferibile una certificazione professionale come ICA, CAMS o equivalente
  • È necessario risiedere a Malta
  • È necessario poter lavorare senza sponsorizzazione; attualmente non è disponibile alcuna sponsorizzazione

Benefit

  • OnePay è un datore di lavoro che offre pari opportunità e assume in base al merito, senza discriminazioni basate su genere, razza, religione o origine
  • Attualmente non è disponibile alcuna sponsorizzazione

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