OnePay es una empresa de tecnología financiera con sede en Estados Unidos que desarrolla experiencias de banca y pagos para consumidores a través de bancos asociados y proveedores financieros. Su aplicación reúne cuentas corrientes y de ahorro, acceso anticipado al salario, cuentas de ahorro de alto rendimiento, herramientas para mejorar el historial crediticio, tarjetas garantizadas y de recompensas, servicios de inversión, compraventa de criptomonedas, una cartera digital, opciones de pago posterior y presentación gratuita de declaraciones de impuestos. OnePay trabaja con socios como Coastal Community Bank, Lead Bank y Synchrony para ofrecer servicios bancarios, emitir tarjetas, conceder préstamos y custodiar activos; OnePay no es un banco.
Director de Cumplimiento y Riesgos en OnePay – Malta (Híbrido)
Liderar el cumplimiento normativo y los riesgos empresariales de la entidad de pago y las operaciones de criptoactivos de OnePay en Malta. Supervisar las obligaciones regulatorias de la MFSA, PSD2, AML/CFT, MiCA, DORA y otras relacionadas.
Descripción
- Colaborar con los reguladores y apoyar las respuestas a consultas, solicitudes de información y condiciones de licencia
- Mantener el cumplimiento continuo de los requisitos de autorización, las normas de gobernanza, los controles internos y los marcos de cumplimiento
- Crear, implementar y mantener marcos, políticas y procedimientos de cumplimiento
- Establecer planes de supervisión del cumplimiento y procesos de control interno
- Garantizar que las políticas cubran PSD2, AML/CFT, MiCA y los requisitos previstos de PSD3
- Asesorar a la alta dirección sobre asuntos de cumplimiento normativo
- Interpretar la normativa aplicable y seguir su evolución en Malta y la UE
- Supervisar los marcos de cumplimiento y gobernanza de productos
- Evaluar los riesgos de los servicios de criptoactivos, incluidos la custodia, la negociación, el abuso de mercado, la volatilidad y las vulnerabilidades tecnológicas
- Supervisar la protección de los fondos de los clientes y coordinar las auditorías anuales
- Gestionar los riesgos de gobernanza relacionados con la custodia y las claves privadas
- Atender las reclamaciones legales
- Identificar, evaluar y mitigar los riesgos de cumplimiento, operativos, financieros, de liquidez, fraude, TI y ciberseguridad, y de criptoactivos
- Liderar las evaluaciones de riesgos a nivel empresarial, el análisis de escenarios y las pruebas de resistencia
- Crear y mantener registros de riesgos empresariales y funcionales
- Desarrollar y mantener prácticas de cumplimiento de DORA y de gestión de riesgos de TIC
- Realizar revisiones de supervisión del cumplimiento y presentar las conclusiones a la alta dirección
- Supervisar la corrección oportuna de los problemas identificados
- Preparar informes de cumplimiento y riesgos para el Consejo y los comités pertinentes
- Supervisar los requisitos de MiCA sobre abuso de mercado y completar los informes SMAR
- Supervisar las exposiciones al riesgo y el cumplimiento del apetito de riesgo
- Escalar los riesgos e incidentes materiales
- Apoyar la formación en cumplimiento y fomentar una cultura de cumplimiento y conducta ética
- Trabajar con los equipos jurídico, de producto, operaciones y tecnología para integrar el cumplimiento desde el diseño
- Aportar asesoramiento de cumplimiento sobre la incorporación de clientes, las estructuras de protección y los flujos de pagos
Requisitos
- Experiencia demostrada en cumplimiento normativo en servicios financieros, fintech o pagos
- Experiencia en el apoyo a procesos de autorización regulatoria, idealmente para una entidad de pago o una entidad regulada comparable
- Amplio conocimiento de los marcos regulatorios de la UE, incluidos PSD2, AML/CFT, MiCA y PSD3
- Se valoran especialmente la experiencia con criptoactivos y el conocimiento de MiCA
- Sólida base en principios de gestión de riesgos empresariales y expectativas regulatorias
- Capacidad para evaluar riesgos complejos y emergentes, especialmente en entornos fintech y de criptoactivos
- Excelentes capacidades analíticas, de resolución de problemas y toma de decisiones
- Sólidas habilidades de comunicación y gestión de partes interesadas
- Grado universitario en Derecho, Finanzas, Administración de Empresas o una disciplina relacionada
- Se valora una certificación profesional como ICA, CAMS o equivalente
- Debe residir en Malta
- Debe poder trabajar sin patrocinio; actualmente no se ofrece patrocinio
Beneficios
- OnePay es una empresa que ofrece igualdad de oportunidades y contrata por mérito, sin discriminación por género, raza, religión u origen
- Actualmente no se ofrece patrocinio