OnePay 是一家总部位于美国的金融科技公司，通过合作银行和金融服务提供商打造面向消费者的银行与支付体验。其应用整合了支票账户和储蓄账户、提前领取工资、高收益储蓄、信用建设、担保卡和奖励卡、投资、加密货币交易、数字钱包、先享后付选项以及免费报税服务。OnePay 与 Coastal Community Bank、Lead Bank 和 Synchrony 等合作伙伴开展合作，由合作伙伴提供银行服务、银行卡发行、贷款和资产托管等服务；OnePay 本身不是一家银行。
OnePay 合规与风险负责人——马耳他（混合办公）
负责 OnePay 马耳他支付机构及加密资产业务的合规与企业风险管理。监督 MFSA、PSD2、AML/CFT、MiCA、DORA 及相关监管义务的履行。
描述
- 与监管机构沟通，并支持回复询问、信息请求及许可条件
- 持续遵守授权要求、治理标准、内部控制和合规框架
- 建立、实施和维护合规框架、政策及程序
- 制定合规监控计划和内部控制流程
- 确保政策涵盖 PSD2、AML/CFT、MiCA 及预期中的 PSD3 要求
- 就监管合规事项向高级管理层提供建议
- 解读适用法规并跟踪马耳他及欧盟的监管动态
- 监督产品合规和治理框架
- 评估加密资产服务风险，包括托管、交易、市场滥用、波动性和技术漏洞风险
- 监督客户资金保障并协调年度审计
- 管理托管和私钥治理风险
- 处理法定投诉
- 识别、评估并缓解合规、运营、财务、流动性、欺诈、IT 与网络安全及加密资产风险
- 牵头开展全企业风险评估、情景分析和压力测试
- 创建并维护企业及职能风险登记册
- 制定并维护 DORA 合规和 ICT 风险管理实践
- 开展合规监控审查并向高级管理层汇报结果
- 跟踪已识别问题的及时整改
- 为董事会及相关委员会准备合规与风险报告
- 监督 MiCA 市场滥用要求并完成 SMAR 报告
- 监控风险敞口及其与风险偏好的符合情况
- 升级报告重大风险和事件
- 支持合规培训并促进合规与道德行为文化
- 与法律、产品、运营和技术团队合作，将合规要求融入设计
- 就客户 onboarding、资金保障安排和支付流程提供合规意见
任职要求
- 具备金融服务、金融科技或支付领域的合规工作经验
- 具备支持监管许可申请的经验，最好曾服务于支付机构或类似受监管实体
- 深入了解欧盟监管框架，包括 PSD2、AML/CFT、MiCA 和 PSD3
- 具备加密资产经验并了解 MiCA 者优先
- 扎实掌握企业风险管理原则和监管要求
- 能够评估复杂及新兴风险，尤其是金融科技和加密资产环境中的风险
- 具备出色的分析、解决问题和决策能力
- 具备出色的沟通和利益相关者管理能力
- 拥有法律、金融、商业或相关专业的学士学位
- 拥有 ICA、CAMS 或同等专业认证者优先
- 必须常驻马耳他
- 必须能够在无雇主赞助的情况下工作；目前不提供赞助
福利待遇
- OnePay 是机会均等雇主，依据个人能力录用，不因性别、种族、宗教或背景而歧视
- 目前不提供赞助