OnePay — серіктес банктер мен қаржылық провайдерлер арқылы тұтынушылық банкинг пен төлем қызметтерін әзірлейтін, АҚШ-та орналасқан финтех компаниясы. Оның қосымшасы ағымдағы және жинақ шоттарын, жалақыға ерте қол жеткізуді, жоғары кірісті жинақ шоттарын, кредит тарихын қалыптастыруға көмектесетін қызметтерді, кепілдендірілген және сыйақы беретін карталарды, инвестициялауды, криптовалюта саудасын, цифрлық әмиянды, кейін төлеу мүмкіндіктерін және салық декларациясын тегін тапсыру қызметін біріктіреді. OnePay банкинг, карта шығару, кредит беру және активтерді сақтау сияқты қызметтер үшін Coastal Community Bank, Lead Bank және Synchrony сияқты серіктестермен жұмыс істейді; OnePay банктік ұйым емес.
OnePay компаниясындағы Комплаенс және тәуекелдер басшысы – Мальта (гибридті)
OnePay компаниясының Мальтадағы төлем мекемесі мен криптоактивтер операцияларындағы комплаенс пен кәсіпорындық тәуекелдерге жетекшілік етіңіз. MFSA, PSD2, AML/CFT, MiCA, DORA және басқа да реттеушілік міндеттемелерді қадағалаңыз.
Сипаттама
- Реттеушілермен байланысып, сұрауларға, ақпарат талаптарына және лицензиялық шарттарға жауаптарды қолдау
- Авторизация талаптарына, басқару стандарттарына, ішкі бақылауларға және комплаенс шеңберлеріне тұрақты сәйкестікті қамтамасыз ету
- Комплаенс шеңберлерін, саясаттары мен рәсімдерін әзірлеу, енгізу және жүргізу
- Комплаенсті мониторингтеу жоспарлары мен ішкі бақылау процестерін құру
- Саясаттардың PSD2, AML/CFT, MiCA және күтілетін PSD3 талаптарын қамтуын қамтамасыз ету
- Жоғары басшылыққа реттеушілік комплаенс мәселелері бойынша кеңес беру
- Қолданылатын нормативтік талаптарды түсіндіру және Мальта мен ЕО аумағындағы өзгерістерді қадағалау
- Өнім комплаенсі мен басқару шеңберлерін қадағалау
- Кастодиандық, сауда, нарықты теріс пайдалану, құбылмалылық және технологиялық осалдықтарды қоса алғанда, криптоактивтер қызметтерінің тәуекелдерін бағалау
- Клиент қаражатын қорғауды қадағалау және жыл сайынғы аудиттерді үйлестіру
- Кастодиандық пен жеке кілттерді басқару тәуекелдерін басқару
- Заңмен белгіленген шағымдарды қарау
- Комплаенс, операциялық, қаржылық, өтімділік, алаяқтық, IT және киберқауіпсіздік, сондай-ақ криптоактивтер тәуекелдерін анықтау, бағалау және азайту
- Кәсіпорын деңгейіндегі тәуекелдерді бағалауға, сценарийлік талдауға және стресс-тестілеуге жетекшілік ету
- Кәсіпорындық және функционалдық тәуекелдер тізілімдерін жасау және жүргізу
- DORA талаптарына сәйкестік пен АКТ тәуекелдерін басқару тәжірибесін әзірлеу және жүргізу
- Комплаенс мониторингіне шолу жасап, нәтижелерді жоғары басшылыққа ұсыну
- Анықталған мәселелердің уақтылы түзетілуін қадағалау
- Директорлар кеңесі мен тиісті комитеттерге комплаенс және тәуекелдер туралы есептер дайындау
- MiCA талаптарындағы нарықты теріс пайдалану нормаларын бақылау және SMAR есептілігін аяқтау
- Тәуекелдерге ұшырауды және тәуекел тәбетіне сәйкестікті бақылау
- Елеулі тәуекелдер мен оқиғаларды эскалациялау
- Комплаенс бойынша оқытуды қолдау және комплаенс пен этикалық мінез-құлық мәдениетін қалыптастыру
- Заң, өнім, операциялар және технология командаларымен жұмыс істеп, комплаенсті жобалау кезеңіне енгізу
- Клиенттерді қабылдау, қаражатты қорғау тетіктері және төлем ағындары бойынша комплаенс тұрғысынан ұсыныстар беру
Талаптар
- Қаржылық қызметтер, финтех немесе төлемдер саласында дәлелденген комплаенс тәжірибесі
- Реттеушілік лицензиялауды қолдау тәжірибесі, ең дұрысы төлем мекемесінде немесе соған ұқсас реттелетін ұйымдағы тәжірибе
- PSD2, AML/CFT, MiCA және PSD3 қоса алғанда, ЕО реттеушілік шеңберлері туралы терең білім
- Криптоактивтермен жұмыс тәжірибесі және MiCA туралы білім өте құпталады
- Кәсіпорындық тәуекелдерді басқару қағидаттары мен реттеушілік күтулерді жақсы білу
- Әсіресе финтех және крипто орталарындағы күрделі әрі жаңа тәуекелдерді бағалай алу
- Тамаша аналитикалық, проблемаларды шешу және шешім қабылдау қабілеттері
- Коммуникация және мүдделі тараптарды басқару дағдыларының жоғары деңгейі
- Құқық, қаржы, бизнес немесе тиісті бағыт бойынша бакалавр дәрежесі
- ICA, CAMS немесе баламалы кәсіби сертификаттың болуы артықшылық береді
- Мальтада орналасқан болуы керек
- Демеушіліксіз жұмыс істей алуы керек; қазіргі уақытта демеушілік қолжетімді емес
Артықшылықтар
- OnePay – жынысына, нәсіліне, дініне немесе шығу тегіне қарамастан, кемсітусіз, еңбегіне қарай жұмысқа қабылдайтын тең мүмкіндіктер жұмыс берушісі
- Қазіргі уақытта демеушілік қолжетімді емес