OnePay — фінтех-компанія зі США, яка створює рішення для споживчого банкінгу та платежів через банки-партнери й фінансові установи. Її застосунок об’єднує поточні та ощадні рахунки, достроковий доступ до зарплати, високодохідні заощадження, інструменти для формування кредитної історії, забезпечені та бонусні картки, інвестиції, торгівлю криптовалютами, цифровий гаманець, сервіси оплати частинами та безкоштовне подання податкової декларації. OnePay співпрацює з такими партнерами, як Coastal Community Bank, Lead Bank і Synchrony, які надають банківські послуги, випускають картки, здійснюють кредитування та зберігають активи; сама OnePay не є банком.
Керівник напряму комплаєнсу та управління ризиками в OnePay — Мальта (гібридний формат)
Керуйте комплаєнсом і корпоративними ризиками в мальтійській платіжній установі OnePay та її операціях із криптоактивами. Контролюйте дотримання вимог MFSA, PSD2, AML/CFT, MiCA, DORA та інших регуляторних зобов’язань.
Опис
- Взаємодіяти з регуляторами та підтримувати підготовку відповідей на запити, вимоги щодо надання інформації й ліцензійні умови
- Забезпечувати постійне дотримання вимог авторизації, стандартів корпоративного управління, внутрішніх контролів і комплаєнс-фреймворків
- Розробляти, впроваджувати та підтримувати комплаєнс-фреймворки, політики й процедури
- Створювати плани моніторингу комплаєнсу та процеси внутрішнього контролю
- Забезпечувати, щоб політики охоплювали вимоги PSD2, AML/CFT, MiCA та очікувані вимоги PSD3
- Консультувати вище керівництво з питань регуляторного комплаєнсу
- Тлумачити застосовні нормативні вимоги та відстежувати зміни на Мальті й у ЄС
- Контролювати комплаєнс продуктів і фреймворки корпоративного управління
- Оцінювати ризики послуг із криптоактивами, зокрема зберігання, торгівлі, зловживань на ринку, волатильності та технологічних вразливостей
- Контролювати збереження коштів клієнтів і координувати щорічні аудити
- Управляти ризиками зберігання активів і керування приватними ключами
- Розглядати передбачені законом скарги
- Виявляти, оцінювати та зменшувати комплаєнс-, операційні, фінансові, ліквідні, шахрайські, ІТ- і кібербезпекові ризики, а також ризики, пов’язані з криптоактивами
- Керувати оцінюванням ризиків на рівні всієї організації, сценарним аналізом і стрес-тестуванням
- Створювати та підтримувати реєстри корпоративних і функціональних ризиків
- Розробляти та підтримувати практики дотримання DORA й управління ризиками ІКТ
- Проводити перевірки моніторингу комплаєнсу та представляти результати вищому керівництву
- Відстежувати своєчасне усунення виявлених проблем
- Готувати звіти з комплаєнсу та ризиків для ради директорів і відповідних комітетів
- Контролювати вимоги MiCA щодо зловживань на ринку та виконувати звітність SMAR
- Відстежувати схильність до ризиків і дотримання ризик-апетиту
- Ескалювати суттєві ризики та інциденти
- Підтримувати навчання з комплаєнсу та формувати культуру дотримання вимог і етичної поведінки
- Працювати з юридичною, продуктовою, операційною та технологічною командами, щоб забезпечити комплаєнс на етапі розробки
- Надавати експертну оцінку з комплаєнсу щодо онбордингу, механізмів захисту коштів і платіжних потоків
Вимоги
- Підтверджений досвід у сфері комплаєнсу у фінансових послугах, фінтеху або платежах
- Досвід супроводу регуляторного ліцензування, бажано для платіжної установи або зіставної регульованої організації
- Глибоке знання нормативних рамок ЄС, зокрема PSD2, AML/CFT, MiCA та PSD3
- Досвід роботи з криптоактивами та знання MiCA будуть значною перевагою
- Глибоке розуміння принципів корпоративного управління ризиками та очікувань регуляторів
- Здатність оцінювати складні ризики та ризики, що виникають, особливо у фінтех-середовищі й сфері криптоактивів
- Відмінні аналітичні навички, здатність вирішувати проблеми та ухвалювати рішення
- Сильні навички комунікації та взаємодії із зацікавленими сторонами
- Ступінь бакалавра у сфері права, фінансів, бізнесу або суміжній дисципліні
- Професійна сертифікація ICA, CAMS або еквівалент буде перевагою
- Необхідно перебувати на Мальті
- Необхідно мати можливість працювати без спонсорської підтримки; наразі спонсорство не надається
Переваги
- OnePay — роботодавець, який забезпечує рівні можливості та ухвалює рішення про найм на основі заслуг без дискримінації за ознакою статі, раси, релігії чи походження
- Наразі спонсорство не надається