OnePay
OnePay
OnePay là một công ty công nghệ tài chính có trụ sở tại Hoa Kỳ, phát triển các trải nghiệm ngân hàng và thanh toán dành cho người tiêu dùng thông qua các ngân hàng đối tác và nhà cung cấp dịch vụ tài chính. Ứng dụng của OnePay tích hợp tài khoản thanh toán và tiết kiệm, quyền nhận lương sớm, tài khoản tiết kiệm lãi suất cao, xây dựng lịch sử tín dụng, thẻ tín dụng có tài sản bảo đảm và thẻ tích điểm, đầu tư, giao dịch tiền mã hóa, ví kỹ thuật số, các lựa chọn mua trước trả sau và dịch vụ khai thuế miễn phí. OnePay hợp tác với các đối tác như Coastal Community Bank, Lead Bank và Synchrony để cung cấp các dịch vụ như ngân hàng, phát hành thẻ, cho vay và lưu ký tài sản; bản thân OnePay không phải là một ngân hàng.

Trưởng bộ phận Tuân thủ và Quản trị rủi ro tại OnePay – Malta (Làm việc kết hợp)

Dẫn dắt hoạt động tuân thủ và quản trị rủi ro doanh nghiệp cho tổ chức thanh toán tại Malta và các hoạt động tài sản mã hóa của OnePay. Giám sát các nghĩa vụ pháp lý liên quan đến MFSA, PSD2, AML/CFT, MiCA, DORA và các quy định liên quan.

Mô tả

  • Làm việc với các cơ quan quản lý và hỗ trợ phản hồi các câu hỏi, yêu cầu cung cấp thông tin và điều kiện cấp phép
  • Duy trì việc tuân thủ liên tục các yêu cầu cấp phép, tiêu chuẩn quản trị, kiểm soát nội bộ và khuôn khổ tuân thủ
  • Xây dựng, triển khai và duy trì các khuôn khổ, chính sách và quy trình tuân thủ
  • Thiết lập kế hoạch giám sát tuân thủ và quy trình kiểm soát nội bộ
  • Đảm bảo các chính sách bao quát các yêu cầu PSD2, AML/CFT, MiCA và PSD3 dự kiến
  • Tư vấn cho ban lãnh đạo cấp cao về các vấn đề tuân thủ pháp lý
  • Diễn giải các quy định hiện hành và theo dõi diễn biến pháp lý tại Malta và Liên minh châu Âu
  • Giám sát khuôn khổ tuân thủ và quản trị sản phẩm
  • Đánh giá rủi ro dịch vụ tài sản mã hóa, bao gồm lưu ký, giao dịch, thao túng thị trường, biến động và lỗ hổng công nghệ
  • Giám sát việc bảo vệ tiền của khách hàng và điều phối các cuộc kiểm toán hằng năm
  • Quản lý rủi ro quản trị hoạt động lưu ký và khóa riêng
  • Xử lý các khiếu nại theo luật định
  • Xác định, đánh giá và giảm thiểu các rủi ro về tuân thủ, vận hành, tài chính, thanh khoản, gian lận, công nghệ thông tin và an ninh mạng, cũng như tài sản mã hóa
  • Dẫn dắt hoạt động đánh giá rủi ro trên toàn doanh nghiệp, phân tích kịch bản và kiểm thử sức chịu đựng
  • Tạo và duy trì sổ đăng ký rủi ro cấp doanh nghiệp và chức năng
  • Phát triển và duy trì hoạt động tuân thủ DORA và thực tiễn quản lý rủi ro ICT
  • Thực hiện các đợt đánh giá giám sát tuân thủ và trình bày kết quả cho ban lãnh đạo cấp cao
  • Theo dõi việc khắc phục kịp thời các vấn đề đã xác định
  • Chuẩn bị báo cáo tuân thủ và rủi ro cho Hội đồng quản trị và các ủy ban liên quan
  • Giám sát các yêu cầu về lạm dụng thị trường theo MiCA và hoàn tất báo cáo SMAR
  • Theo dõi mức độ phơi nhiễm rủi ro và việc tuân thủ khẩu vị rủi ro
  • Báo cáo và chuyển cấp các rủi ro và sự cố trọng yếu
  • Hỗ trợ đào tạo về tuân thủ và thúc đẩy văn hóa tuân thủ, ứng xử có đạo đức
  • Phối hợp với các nhóm pháp lý, sản phẩm, vận hành và công nghệ để tích hợp tuân thủ ngay từ khâu thiết kế
  • Đóng góp ý kiến tuân thủ về quy trình tiếp nhận khách hàng, cơ chế bảo vệ tài sản và luồng thanh toán

Yêu cầu

  • Có kinh nghiệm đã được chứng minh trong lĩnh vực tuân thủ tại các dịch vụ tài chính, fintech hoặc thanh toán
  • Có kinh nghiệm hỗ trợ cấp phép pháp lý, lý tưởng nhất là cho tổ chức thanh toán hoặc đơn vị chịu quản lý tương đương
  • Am hiểu sâu các khuôn khổ pháp lý của EU, bao gồm PSD2, AML/CFT, MiCA và PSD3
  • Kinh nghiệm về tài sản mã hóa và kiến thức về MiCA là một lợi thế lớn
  • Nắm vững các nguyên tắc quản trị rủi ro doanh nghiệp và yêu cầu của cơ quan quản lý
  • Có khả năng đánh giá các rủi ro phức tạp và mới phát sinh, đặc biệt trong môi trường fintech và tài sản mã hóa
  • Có năng lực phân tích, giải quyết vấn đề và ra quyết định xuất sắc
  • Có kỹ năng giao tiếp và quản lý các bên liên quan tốt
  • Tốt nghiệp cử nhân Luật, Tài chính, Kinh doanh hoặc lĩnh vực liên quan
  • Có chứng chỉ chuyên môn như ICA, CAMS hoặc tương đương là một lợi thế
  • Phải đang sinh sống tại Malta
  • Phải có khả năng làm việc mà không cần bảo trợ; hiện chưa có hỗ trợ bảo trợ

Phúc lợi

  • OnePay là nhà tuyển dụng bình đẳng, tuyển dụng dựa trên năng lực và không phân biệt đối xử về giới tính, chủng tộc, tôn giáo hoặc xuất thân
  • Hiện chưa có hỗ trợ bảo trợ