TD 是一家主要服务于北美市场的大型银行，为个人、企业和机构客户提供个人银行与商业银行、保险、财富管理及证券服务。其广泛的业务模式涵盖银行和金融领域的多种职业机会，职位遍布不同地区和专业方向。TD 还重视可持续发展、多元化、公平与包容以及社区影响力，致力于营造以关怀、尊重和员工成长为核心的职场文化。
高级合规业务监督分析师
负责监督道明银行美国业务的监管风险与合规控制，为业务团队提供建议并审查新举措。 支持风险评估、监管变化管理、审计及问题解决。
描述
- 为指定业务线提供合规指导。
- 独立监督并质询具有监管影响的业务活动和举措。
- 评估变更风险，并为新的业务举措填写问卷。
- 评估固有监管风险及缓解措施，制定启动条件，并向高管提出建议以供审批。
- 通过定期会议和流程审查为业务合作伙伴提供建议。
- 跟踪合规问题并推动其解决。
- 支持管理州法律新颁布及修订所带来的监管变化。
- 监控监管投诉、业务报告和关键风险指标，以识别趋势、缺口和合规风险。
- 审查并验证第一道防线团队开展的测试。
- 协助将监管要求映射至业务控制措施。
- 跨团队协作，强化合规框架并降低风险敞口。
- 制定并实施合规政策、流程和控制措施。
- 协调定期合规风险评估和自我评估。
- 跟踪评估完成情况及沟通进度。
- 分析信息、形成见解并编制管理报告。
- 维护业务线政策和合规团队流程。
- 就监管要求、调查结果、审计和检查事宜，与业务管理层以及内外部合作伙伴协调。
- 评估新出现的合规问题、趋势和监管要求。
- 支持新产品、营销活动和项目扩展的风险评估、缓解措施及控制工作。
- 开展全企业年度风险评估。
- 审查风险缓解工作，并根据情况变化调整控制措施。
- 识别和管理风险，并解决升级处理的高风险问题。
- 分享专业指导和行业知识。
- 参与知识共享、指导、交叉培训和团队发展。
- 向利益相关方及时通报项目状态及相关信息。
任职要求
- 学士学位或同等工作经验。
- 至少五年工作经验。
- 了解或具有消费者银行监管规定的工作经验，涉及存款产品和后台运营，例如 Reg E、Reg CC、Reg DD、Reg Z、FCRA、UDAAP 和 FDIC 370。
- 具有合规监控、测试或控制映射经验。
- 具有实际的问题管理和监管变化管理经验。
- 具备出色的书面和口头沟通能力。
- 能够为业务线提供建议、施加影响并进行建设性质询。
- 能够向关键利益相关方陈述信息。
- 能够与多个业务线建立良好关系。
- 积极主动、注重结果且适应力强。
- 能够处理监管审查、问询、审计和检查工作。
- 能够开展高级分析并编制专业报告。
- 能够识别复杂项目或计划中的问题并主导解决。
- 能够阅读、书写和理解指示。
- 能够从事久坐工作并使用常规办公设备。
福利待遇
- 基本薪酬及可变薪酬或激励奖励，奖励可能包括现金和/或股权。
- 健康与身心福祉福利。
- 储蓄和退休计划。
- 带薪假期，包括 Vacation PTO、Flex PTO 和 Holiday PTO。
- 银行业务福利和折扣。
- 职业发展机会。
- 奖励与认可计划。
- 定期开展职业成长、发展和绩效沟通。
- 可使用在线学习平台。
- 导师辅导计划。
- 培训和入职指导课程。
- 具有竞争力的福利计划。
- 偶尔需要在国内出差。