TD
TD
TD là một ngân hàng lớn ở Bắc Mỹ, phục vụ khách hàng cá nhân, doanh nghiệp và tổ chức thông qua các dịch vụ ngân hàng cá nhân và doanh nghiệp, bảo hiểm, quản lý tài sản và chứng khoán. Mô hình hoạt động đa dạng của TD tạo ra các cơ hội nghề nghiệp trong lĩnh vực ngân hàng và tài chính, với nhiều vị trí thuộc các khu vực và chuyên môn khác nhau. TD cũng chú trọng đến tính bền vững, sự đa dạng, công bằng, hòa nhập và đóng góp cho cộng đồng, góp phần xây dựng văn hóa nơi làm việc đề cao sự quan tâm, tôn trọng và phát triển của nhân viên.

Chuyên viên phân tích cấp cao về giám sát tuân thủ kinh doanh

Giám sát rủi ro pháp lý và các biện pháp kiểm soát tuân thủ trong hoạt động ngân hàng tại Hoa Kỳ của TD, đồng thời tư vấn cho các nhóm kinh doanh và rà soát sáng kiến mới. Hỗ trợ đánh giá rủi ro, cập nhật quy định, kiểm toán và xử lý vấn đề.

Mô tả

  • Hướng dẫn tuân thủ cho các đơn vị kinh doanh được phân công.
  • Độc lập giám sát và phản biện các hoạt động, sáng kiến kinh doanh có ảnh hưởng đến quy định pháp luật.
  • Đánh giá rủi ro khi có thay đổi và hoàn thành bảng câu hỏi cho các sáng kiến kinh doanh mới.
  • Đánh giá rủi ro pháp lý vốn có và biện pháp giảm thiểu, xác định điều kiện triển khai, đồng thời trình lãnh đạo khuyến nghị để phê duyệt.
  • Tư vấn cho đối tác kinh doanh thông qua các cuộc họp định kỳ và rà soát quy trình.
  • Theo dõi các vấn đề tuân thủ và quản lý việc xử lý đến khi hoàn tất.
  • Hỗ trợ quản lý các thay đổi quy định phát sinh từ luật tiểu bang mới hoặc được sửa đổi.
  • Theo dõi khiếu nại liên quan đến quy định, báo cáo kinh doanh và chỉ số rủi ro chính để nhận diện xu hướng, thiếu sót và rủi ro tuân thủ.
  • Rà soát và xác nhận kết quả kiểm thử do các nhóm tuyến đầu thực hiện.
  • Hỗ trợ đối chiếu yêu cầu pháp lý với các biện pháp kiểm soát trong hoạt động kinh doanh.
  • Phối hợp giữa các nhóm để củng cố khuôn khổ tuân thủ và giảm mức độ rủi ro.
  • Xây dựng và triển khai chính sách, quy trình và biện pháp kiểm soát tuân thủ.
  • Điều phối các đợt đánh giá rủi ro tuân thủ và tự đánh giá định kỳ.
  • Theo dõi tiến độ hoàn thành đánh giá và việc trao đổi thông tin.
  • Phân tích thông tin, rút ra nhận định và chuẩn bị báo cáo quản lý.
  • Duy trì chính sách của các đơn vị kinh doanh và quy trình của Nhóm Tuân thủ.
  • Phối hợp với ban quản lý kinh doanh cùng các đối tác nội bộ và bên ngoài về yêu cầu pháp lý, phát hiện, kiểm toán và thanh tra.
  • Đánh giá các vấn đề tuân thủ mới phát sinh, xu hướng và yêu cầu pháp lý.
  • Hỗ trợ đánh giá rủi ro, giảm thiểu rủi ro và thiết lập biện pháp kiểm soát cho sản phẩm mới, chiến dịch tiếp thị và việc mở rộng chương trình.
  • Thực hiện đánh giá rủi ro hằng năm trên toàn doanh nghiệp.
  • Rà soát các nỗ lực giảm thiểu rủi ro và điều chỉnh biện pháp kiểm soát khi điều kiện thay đổi.
  • Nhận diện và quản lý rủi ro, xử lý các vấn đề rủi ro cao được chuyển cấp.
  • Chia sẻ hướng dẫn chuyên môn và kiến thức ngành.
  • Góp phần chia sẻ kiến thức, cố vấn, đào tạo chéo và phát triển đội ngũ.
  • Cập nhật cho các bên liên quan về tiến độ dự án và thông tin phù hợp.

Yêu cầu

  • Bằng cử nhân hoặc kinh nghiệm làm việc tương đương.
  • Ít nhất năm năm kinh nghiệm.
  • Có kiến thức hoặc kinh nghiệm làm việc với các quy định ngân hàng tiêu dùng ảnh hưởng đến sản phẩm tiền gửi và hoạt động hậu cần, chẳng hạn như Reg E, Reg CC, Reg DD, Reg Z, FCRA, UDAAP và FDIC 370.
  • Có kinh nghiệm giám sát tuân thủ, kiểm thử hoặc đối chiếu biện pháp kiểm soát.
  • Có kinh nghiệm thực tế trong quản lý vấn đề và thay đổi quy định.
  • Kỹ năng giao tiếp bằng văn bản và lời nói tốt.
  • Có khả năng tư vấn, tạo ảnh hưởng và phản biện mang tính xây dựng với các đơn vị kinh doanh.
  • Có khả năng trình bày thông tin cho các bên liên quan chủ chốt.
  • Có khả năng xây dựng quan hệ với nhiều đơn vị kinh doanh.
  • Chủ động, tập trung vào kết quả và linh hoạt.
  • Có khả năng làm việc với các đợt rà soát, yêu cầu thông tin, kiểm toán và thanh tra của cơ quan quản lý.
  • Có khả năng phân tích nâng cao và lập báo cáo chuyên biệt.
  • Có khả năng nhận diện các vấn đề phức tạp trong dự án hoặc chương trình và dẫn dắt việc giải quyết.
  • Có khả năng đọc, viết và hiểu hướng dẫn.
  • Có khả năng thực hiện công việc ít vận động và sử dụng thiết bị văn phòng thông dụng.

Phúc lợi

  • Lương cơ bản và khoản thù lao biến đổi hoặc thưởng khuyến khích, có thể gồm tiền mặt và/hoặc cổ phiếu.
  • Các phúc lợi về sức khỏe và an sinh.
  • Các chương trình tiết kiệm và hưu trí.
  • Nghỉ phép có lương, bao gồm PTO kỳ nghỉ, PTO linh hoạt và PTO ngày lễ.
  • Phúc lợi và ưu đãi ngân hàng.
  • Cơ hội phát triển nghề nghiệp.
  • Các chương trình khen thưởng và ghi nhận.
  • Trao đổi định kỳ về phát triển nghề nghiệp, nâng cao năng lực và hiệu quả công việc.
  • Quyền truy cập nền tảng học tập trực tuyến.
  • Các chương trình cố vấn.
  • Các buổi đào tạo và định hướng hội nhập.
  • Chương trình phúc lợi cạnh tranh.
  • Thỉnh thoảng đi công tác trong nước.