TDは、個人、企業、機関投資家向けに、個人向け・法人向け銀行業務、保険、ウェルスマネジメント、証券サービスを提供する北米の主要銀行です。幅広い事業領域を通じて、銀行・金融分野のさまざまなキャリア機会を支え、地域や専門分野をまたいで多様な職種を展開しています。また、サステナビリティ、多様性、公平性、インクルージョン、地域社会への貢献を重視し、思いやりと尊重、従業員の成長を中心とした職場文化を育んでいます。
シニアコンプライアンス業務監督アナリスト
TDの米国銀行業務における規制リスクとコンプライアンス管理を監督し、事業チームへの助言や新たな施策の審査を行います。 リスク評価、規制変更、監査、問題解決を支援します。
仕事内容
- 担当する事業部門にコンプライアンス上の指針を提供します。
- 規制に影響する事業活動や施策を独立して監督し、必要に応じて異議を唱えます。
- 変更に伴うリスクを評価し、新規事業施策に関する質問票を作成します。
- 固有の規制リスクと軽減策を評価し、開始条件を定め、承認を得るため経営幹部に提案します。
- 定期的な会議やプロセスレビューを通じて、事業パートナーに助言します。
- コンプライアンス上の問題を追跡し、解決まで管理します。
- 州法の新設・改正に伴う規制変更の管理を支援します。
- 規制関連の苦情、業務報告、主要リスク指標を監視し、傾向、ギャップ、コンプライアンスリスクを特定します。
- 第一線チームが実施したテストを審査し、妥当性を確認します。
- 規制要件と業務管理策の対応付けを支援します。
- チーム横断で連携し、コンプライアンス体制を強化してリスクエクスポージャーを低減します。
- コンプライアンス方針、プロセス、管理策を策定・実施します。
- 定期的なコンプライアンスリスク評価と自己評価を調整します。
- 評価の完了状況と連絡状況を追跡します。
- 情報を分析して知見を導き、経営報告書を作成します。
- 事業部門の方針とコンプライアンスチームの手順を維持します。
- 規制当局からの要請、指摘事項、監査、検査について、事業管理部門および社内外の関係者と調整します。
- 新たなコンプライアンス上の問題、傾向、規制要件を評価します。
- 新商品、マーケティングキャンペーン、プログラム拡大に関するリスク評価、軽減策、管理策を支援します。
- 全社を対象とした年次リスク評価を実施します。
- リスク軽減策を確認し、状況の変化に応じて管理策を調整します。
- リスクを特定・管理し、エスカレーションされた高リスク案件を解決します。
- 専門分野の知見や業界知識を共有します。
- 知識共有、メンタリング、相互研修、チーム育成に貢献します。
- プロジェクトの状況や関連情報を関係者に随時共有します。
応募要件
- 学士号または同等の実務経験。
- 5年以上の経験。
- 預金商品やバックオフィス業務に関わる消費者銀行規制（Reg E、Reg CC、Reg DD、Reg Z、FCRA、UDAAP、FDIC 370など）の知識または実務経験。
- コンプライアンスモニタリング、テスト、または管理策のマッピング経験。
- 問題管理および規制変更管理の実務経験。
- 優れた文書および口頭でのコミュニケーション能力。
- 事業部門に助言し、影響を与え、建設的に異議を唱える能力。
- 主要な関係者に情報を提示する能力。
- 複数の事業部門と関係を構築する能力。
- 主体的で成果を重視し、変化に適応できる姿勢。
- 規制当局のレビュー、照会、監査、検査に対応する能力。
- 高度な分析と専門的な報告書作成を行う能力。
- 複雑なプロジェクトやプログラムの問題を特定し、解決を主導する能力。
- 指示を読み、書き、理解する能力。
- 座位での業務を行い、一般的なオフィス機器を使用できる能力。
福利厚生
- 基本給および変動報酬またはインセンティブ報酬。現金および／または株式による報酬を含む場合があります。
- 健康とウェルビーイングに関する福利厚生。
- 貯蓄および退職制度。
- Vacation PTO、Flex PTO、Holiday PTOを含む有給休暇。
- 銀行サービスに関する福利厚生と割引。
- キャリア開発の機会。
- 報奨・表彰制度。
- キャリアの成長、能力開発、業績について定期的に話し合う機会。
- オンライン学習プラットフォームの利用。
- メンタリングプログラム。
- 研修およびオンボーディングセッション。
- 競争力のある福利厚生プラン。
- 国内出張が時折あります。