Empower es una empresa de servicios financieros y tecnología financiera centrada en ayudar a personas y organizaciones a desarrollar una mayor confianza en sus finanzas. Sus servicios abarcan la planificación para la jubilación, la gestión de inversiones, la orientación financiera personalizada y herramientas digitales como Empower Personal Dashboard™, que reúne la información financiera en un solo lugar. Con más de 19 millones de clientes en Estados Unidos, Empower trabaja con inversores particulares, participantes en planes de previsión laboral, patrocinadores de planes y profesionales financieros. La empresa también destaca la diversidad, la equidad y la inclusión, junto con iniciativas centradas en la comunidad.
Analista AML, alertas de clientes y diligencia debida reforzada
Apoya el programa de cumplimiento de servicios financieros de Empower mediante revisiones de diligencia debida y diligencia debida reforzada de clientes. Evalúa clientes de alto riesgo, alertas de control de pagos, archivos de la OFAC y posibles actividades de blanqueo de capitales.
Descripción
- Completar las revisiones de clientes nuevos y existentes dentro de los plazos de nivel de servicio establecidos
- Identificar, evaluar y supervisar a los clientes de alto riesgo
- Preparar análisis escritos y documentación de respaldo
- Realizar investigaciones basadas en el riesgo y documentar los hallazgos de los clientes sometidos a revisiones periódicas
- Realizar controles de pagos de primer nivel para ayudar a reducir los falsos positivos
- Revisar semanalmente los archivos de la OFAC para confirmar que las alertas se generan correctamente
- Contribuir a proyectos y tareas asignados por el responsable de CDD
- Escalar y derivar los clientes que requieran una investigación adicional
- Prestar apoyo a otros equipos de AML cuando sea necesario
- Trabajar con las partes interesadas internas para supervisar el programa AML de la empresa
- Apoyar las obligaciones de cumplimiento conforme a la BSA, la OFAC, la USA PATRIOT Act y los programas contra el blanqueo de capitales
- Ayudar a implementar el marco integral de la empresa para detectar, informar y prevenir el blanqueo de capitales y los delitos financieros
Requisitos
- Se requiere un título universitario y entre 1 y 2 años de experiencia directamente relacionada
- Excelentes habilidades de comunicación verbal y escrita
- Sólidas capacidades de liderazgo y negociación
- Compromiso con asumir la responsabilidad del desarrollo profesional y perseguir los objetivos de carrera
- Adaptabilidad y capacidad de trabajo en equipo, incluida la habilidad para desempeñar funciones variadas más allá de un puesto tradicional de analista
- Iniciativa, autonomía y sólidas capacidades para resolver problemas
- Capacidad para obtener resultados con una orientación práctica mínima
- Excepcionales capacidades de investigación y análisis
- Experiencia con Excel, Word y Outlook
- La experiencia previa con software de AML es un plus
- Capacidad para gestionar múltiples prioridades en conflicto con plazos estrictos
- Capacidad para trabajar eficazmente con equipos multiculturales en distintas ubicaciones y zonas horarias
- Se prefiere experiencia en investigaciones de AML
Beneficios
- Entorno de trabajo flexible
- Trayectorias fluidas de desarrollo profesional
- Oportunidades de movilidad interna
- Apoyo para el bienestar y el equilibrio entre la vida laboral y personal
- Entorno de trabajo acogedor e inclusivo
- Oportunidades de voluntariado