Desjardins היא קואופרטיב פיננסי בצפון אמריקה המשרת יחידים, עסקים וקהילות ברחבי קנדה. שירותיו כוללים בנקאות אישית ועסקית, כרטיסי אשראי, משכנתאות, הלוואות, חיסכון והשקעות, וכן ביטוח רכב ודירה. הארגון משלב שירותים פיננסיים וביטוחיים עם מודל קואופרטיבי המעניק לחברים תפקיד בקבלת ההחלטות, תוך דגש על השקעות אחראיות, תמיכה בכלכלה המקומית, מעורבות בקהילה ופיתוח צעירים.
יועץ לניהול הון – לואיזוויל, עבודה היברידית
ייעוץ לחברי דז׳רדאן ולבעלי עסקים בנושאי השקעות, מימון, ביטוח ואסטרטגיות פיננסיות רחבות יותר. בניית קשרים חזקים עם לקוחות תוך תמיכה ביעדים הפיננסיים שלהם, בביצועי העסק ובניהול אחראי של סיכונים.
תיאור
- בניית קשרים ארוכי טווח המבוססים על אמון עם חברים ולקוחות.
- הבנת צורכיהם והתאמת הייעוץ לנסיבותיהם הפיננסיות.
- סיוע לחברים וללקוחות בבחירת פתרונות התומכים ביעדיהם הפיננסיים.
- עבודה עם אנשים פרטיים ובעלי עסקים.
- פיתוח אסטרטגיות פיננסיות והמלצה על השקעות, הלוואות ומוצרי ביטוח.
- איזון בין שביעות רצון הלקוחות ויעדי העסק לבין רווחיות וניהול סיכונים אחראי.
- שיתוף פעולה עם שותפים ומומחים לפיתוח אסטרטגיות משולבות.
- המלצה על אסטרטגיות מתאימות והסבר על התוצאות הצפויות שלהן.
- ניהול קשרי לקוחות והערכת שביעות הרצון ואיכות השירות.
- מעקב אחר לקוחות וזיהוי הזדמנויות לשיפור השירות.
- התעדכנות בהתפתחויות בשירותים פיננסיים, במגמות שוק ובנהלים בענף.
- השתתפות בפעילות קהילתית וייצוג הקופה.
דרישות
- תואר ראשון בתחום רלוונטי.
- לפחות שנת ניסיון רלוונטית אחת.
- ייתכן שיובאו בחשבון שילובים שקולים של הכשרה וניסיון רלוונטי.
- תעודת נציג קרנות נאמנות מטעם הרשות לשווקים פיננסיים.
- נדרשת ידיעת צרפתית.
- להישאר מעודכנים בהתפתחויות פיננסיות, כלכליות, פוליטיות וחקיקתיות.
- ידע מקצועי בנושאי מס, פיננסים וירושה עבור יחידים ועסקים.
- היכרות עם מוצרים ושירותים לחברי הקופה, עם אלה שמציעים מרכזי העסקים של דז׳רדאן, גופי דז׳רדאן ורשתות ההפצה, וכן עם הצעות המתחרים.
- הבנת ניהול חובות.
- היכרות עם החוקים המסדירים את הפצתם של מוצרים ושירותים פיננסיים.
- הבנת הפילוסופיה והיסודות של קואופרטיבים לשירותים פיננסיים.
- היכרות עם המדיניות, החוקים והתקנים החלים על מוצרי הקופה ושירותיה.
- היכרות עם תהליכי העבודה של דז׳רדאן.
- הפגנת יוזמה, מיקוד בלקוח, כבוד לשונות, חתירה לתוצאות, מיומנות ביחסים בין־אישיים ולמידה מהירה.
הטבות
- שכר תחרותי ובונוס שנתי.
- ארבעה שבועות של חופשה גמישה החל מהשנה הראשונה.
- תוכנית פנסיה מוגדרת הטבות המספקת הכנסה יציבה וצפויה בפרישה.
- ביטוח קבוצתי הכולל רפואה מרחוק.
- החזר הוצאות בריאות ורווחה וציוד לעבודה מרחוק.