TD 是一家主要服務北美市場的大型銀行，為個人、企業和機構客戶提供個人銀行與商業銀行、保險、財富管理及證券服務。其廣泛的業務模式涵蓋銀行與金融領域的多元職涯機會，職位遍及不同地區和專業範疇。TD 亦重視永續發展、多元、公平與共融，以及社區影響力，致力於營造以關懷、尊重和員工成長為核心的職場文化。
合規業務監督經理，消費者銀行業務 – TD｜夏洛特現場辦公
負責在夏洛特對TD消費者銀行業務和零售分銷業務進行合規監督。為業務領導提供建議，管理監管變化，並強化合規控制與風險管理。
說明
- 監督零售分銷業務的合規風險管理、諮詢支援和有效質詢
- 協調所支援業務條線與其他合規職能之間的合作
- 為受監管活動和業務計畫提供主要合規支援及獨立質詢
- 擔任適用監管法律、規則和指引的主題專家
- 透過問題管理、合規監控和測試監督業務活動
- 參與合規論壇、委員會及定期業務會議
- 評估並質詢重大變更和新計畫中的監管風險及緩解措施
- 定義上線條件，並向高階主管提交計畫以供核准
- 在規定時限內追蹤合規問題直至解決
- 負責新制定及修訂州法律的監管變更管理
- 分析申訴、業務報告和關鍵風險指標，以識別新興趨勢和風險
- 審查並驗證第一道防線的測試結果
- 支援在監管義務與有效業務控制之間建立控制對應
- 與跨職能團隊合作，強化合規架構並降低風險曝險
- 就新的或修訂的監管及政策要求向業務合作夥伴提供建議
- 制定並實施合規計畫
- 製作摘要、簡報、簡報資料及其他合規報告
- 代表合規部門參與內部和外部委員會
- 進行職能層面和企業層面的分析並提出行動建議
- 監督高風險計畫和升級事項
- 促進合規風險評估及自我評估活動
- 追蹤評估完成情況和溝通事項
- 進行內部和外部研究，並支援管理層簡報
- 在各業務條線和控制職能之間建立並維持關係
- 監測新出現的問題、趨勢和不斷變化的監管要求
- 指導同事並支援團隊發展
職位要求
- 學士學位或同等專業經驗
- 至少七年相關經驗
- 深入了解影響零售分銷業務的消費者銀行法規和指引，包括銷售行為規範
- 具備合規監控、測試和控制對應經驗
- 具備實際管理合規問題和監管變更的經驗
- 具備評估新產品、服務、流程、技術或業務計畫監管風險的經驗
- 出色的書面和口頭溝通能力
- 具備出色的簡報能力，包括與高階主管受眾溝通的能力
- 能夠在多個業務條線之間建立關係並進行協作
- 積極主動、適應力強且注重成果
- 具備CRCM認證者優先
- 具備在消費者銀行業務中實施人工智慧計畫的經驗者優先
- 需要偶爾在美國國內出差；無需國際出差
福利待遇
- 浮動薪酬和獎勵可能包括現金及／或股權
- 健康與身心福祉福利
- 儲蓄和退休計畫
- 帶薪休假，包括Vacation PTO、Flex PTO和Holiday PTO
- 銀行業務福利和折扣
- 職涯發展機會
- 獎勵與表揚計畫
- 定期進行發展、培訓和績效對談
- 線上學習平台
- 導師計畫
- 培訓和到職課程
- 工作場所便利支援