TD es un importante banco norteamericano que presta servicios a particulares, empresas y clientes institucionales mediante sus divisiones de banca personal y empresarial, seguros, gestión patrimonial y servicios de valores. Su amplio modelo operativo ofrece oportunidades profesionales en los sectores bancario y financiero, con puestos en distintas regiones y áreas de especialización. TD también destaca la sostenibilidad, la diversidad, la equidad, la inclusión y el impacto comunitario, promoviendo una cultura laboral centrada en el cuidado, el respeto y el crecimiento de sus empleados.
Gerente de Supervisión Empresarial de Cumplimiento, Banca Minorista – TD | Charlotte Presencial
Lidera la supervisión del cumplimiento para las áreas de Banca Minorista y Distribución Minorista de TD en Charlotte. Asesora a los líderes empresariales, gestiona los cambios regulatorios y fortalece los controles de cumplimiento y la gestión de riesgos.
Descripción
- Supervisar la gestión del riesgo de cumplimiento, el asesoramiento y el cuestionamiento efectivo para la Distribución Minorista
- Coordinar la colaboración entre las líneas de negocio respaldadas y otras funciones de Cumplimiento
- Proporcionar apoyo principal de Cumplimiento y cuestionamiento independiente para actividades reguladas e iniciativas empresariales
- Actuar como experto en las leyes, normas y directrices regulatorias aplicables
- Supervisar la actividad empresarial mediante la gestión de problemas, el monitoreo del cumplimiento y las pruebas
- Participar en foros, comités y reuniones empresariales periódicas de Cumplimiento
- Evaluar y cuestionar los riesgos regulatorios y sus mitigaciones para cambios importantes y nuevas iniciativas
- Definir las condiciones de lanzamiento y presentar iniciativas a los ejecutivos para su aprobación
- Dar seguimiento a los problemas de cumplimiento hasta su resolución dentro de los plazos requeridos
- Liderar la gestión de cambios regulatorios relacionados con leyes estatales nuevas y modificadas
- Analizar quejas, informes empresariales e indicadores clave de riesgo para identificar tendencias y riesgos emergentes
- Revisar y validar los resultados de las pruebas de primera línea
- Apoyar la correspondencia entre las obligaciones regulatorias y los controles empresariales eficaces
- Colaborar con equipos multifuncionales para fortalecer el marco de cumplimiento y reducir la exposición al riesgo
- Asesorar a los socios empresariales sobre requisitos regulatorios y normativos nuevos o revisados
- Desarrollar e implementar programas de Cumplimiento
- Crear resúmenes, presentaciones, notas informativas y otros informes de cumplimiento
- Representar a Cumplimiento en comités internos y externos
- Realizar análisis funcionales y a nivel empresarial, y recomendar medidas
- Supervisar iniciativas y escalaciones de alto riesgo
- Facilitar evaluaciones del riesgo de cumplimiento y actividades de autoevaluación
- Dar seguimiento a la finalización de las evaluaciones y las comunicaciones
- Realizar investigaciones internas y externas, y apoyar presentaciones para la dirección
- Establecer y mantener relaciones entre las líneas de negocio y las funciones de control
- Supervisar problemas, tendencias y cambios emergentes en los requisitos regulatorios
- Orientar a colegas y apoyar el desarrollo del equipo
Requisitos
- Título universitario o experiencia profesional equivalente
- Al menos siete años de experiencia relevante
- Amplio conocimiento de las regulaciones y directrices de banca minorista que afectan a la Distribución Minorista, incluidas las prácticas de ventas
- Experiencia en monitoreo, pruebas y correspondencia de controles de cumplimiento
- Experiencia práctica en la gestión de problemas de cumplimiento y cambios regulatorios
- Experiencia en la evaluación del riesgo regulatorio de nuevos productos, servicios, procesos, tecnologías o iniciativas empresariales
- Excelentes habilidades de comunicación escrita y verbal
- Sólidas habilidades de presentación, incluida la comunicación con audiencias ejecutivas
- Capacidad para establecer relaciones y colaborar entre múltiples líneas de negocio
- Enfoque proactivo, adaptable y orientado a resultados
- Se prefiere la certificación CRCM
- Se valorará la experiencia en la implementación de iniciativas de inteligencia artificial en banca minorista
- Se requiere viajar ocasionalmente dentro del país; no se requiere viajar al extranjero
Beneficios
- La compensación variable y los incentivos pueden incluir efectivo o acciones
- Beneficios de salud y bienestar
- Programas de ahorro y jubilación
- Tiempo libre remunerado, incluido PTO de vacaciones, PTO flexible y PTO por días festivos
- Beneficios y descuentos bancarios
- Oportunidades de desarrollo profesional
- Programas de recompensas y reconocimiento
- Conversaciones periódicas sobre desarrollo, capacitación y desempeño
- Plataforma de aprendizaje en línea
- Programas de mentoría
- Sesiones de capacitación e incorporación
- Asistencia para adaptaciones en el lugar de trabajo