TD 是一家主要服务于北美市场的大型银行，为个人、企业和机构客户提供个人银行与商业银行、保险、财富管理及证券服务。其广泛的业务模式涵盖银行和金融领域的多种职业机会，职位遍布不同地区和专业方向。TD 还重视可持续发展、多元化、公平与包容以及社区影响力，致力于营造以关怀、尊重和员工成长为核心的职场文化。
合规业务监督经理，消费者银行业务 – TD｜夏洛特现场办公
负责在夏洛特对TD消费者银行业务和零售分销业务开展合规监督。为业务领导提供建议，管理监管变化，并强化合规控制和风险管理。
描述
- 监督零售分销业务的合规风险管理、咨询支持和有效质询
- 协调所支持业务条线与其他合规职能之间的协作
- 为受监管活动和业务计划提供主要合规支持及独立质询
- 担任适用监管法律、规则和指导意见的主题专家
- 通过问题管理、合规监控和测试监督业务活动
- 参加合规论坛、委员会及定期业务会议
- 评估并质询重大变更和新计划中的监管风险及缓释措施
- 确定上线条件，并向高管提交计划以供审批
- 在规定时限内跟踪合规问题直至解决
- 负责新制定及修订州法律的监管变化管理
- 分析投诉、业务报告和关键风险指标，以识别新兴趋势和风险
- 审查并验证第一道防线的测试结果
- 支持在监管义务与有效业务控制之间建立控制映射
- 与跨职能团队合作，强化合规框架并降低风险敞口
- 就新的或修订的监管及政策要求向业务合作伙伴提供建议
- 制定并实施合规项目
- 编制摘要、演示文稿、简报及其他合规报告
- 代表合规部门参加内部和外部委员会
- 开展职能层面和企业层面的分析并提出行动建议
- 监督高风险计划和升级事项
- 推动合规风险评估及自我评估活动
- 跟踪评估完成情况和沟通事项
- 开展内部和外部研究，并支持管理层演示
- 在各业务条线和控制职能之间建立并维护关系
- 监测新出现的问题、趋势和不断变化的监管要求
- 指导同事并支持团队发展
任职要求
- 学士学位或同等专业经验
- 至少七年相关经验
- 深入了解影响零售分销业务的消费者银行法规和指导意见，包括销售行为规范
- 具备合规监控、测试和控制映射经验
- 具备实际管理合规问题和监管变化的经验
- 具备评估新产品、服务、流程、技术或业务计划监管风险的经验
- 出色的书面和口头沟通能力
- 具备出色的演示能力，包括与高管受众沟通的能力
- 能够在多个业务条线之间建立关系并开展协作
- 积极主动、适应力强且注重结果
- 优先考虑持有CRCM认证者
- 具备在消费者银行业务中实施人工智能计划的经验者优先
- 需要偶尔在美国国内出差；无需国际出差
福利待遇
- 浮动薪酬和激励奖励可能包括现金和/或股权
- 健康与福祉福利
- 储蓄和退休计划
- 带薪休假，包括Vacation PTO、Flex PTO和Holiday PTO
- 银行业务福利和折扣
- 职业发展机会
- 奖励与认可计划
- 定期开展发展、培训和绩效沟通
- 在线学习平台
- 导师计划
- 培训和入职课程
- 工作场所便利支持