TD är en stor nordamerikansk bank som erbjuder tjänster till privatpersoner, företag och institutionella kunder inom privat- och företagsbank, försäkring, förmögenhetsförvaltning samt värdepapperstjänster. Den breda verksamheten skapar karriärmöjligheter inom bank och finans, med roller i olika regioner och inom flera specialistområden. TD betonar också hållbarhet, mångfald, jämlikhet, inkludering och samhällsengagemang, vilket präglar en arbetsplatskultur med fokus på omtanke, respekt och medarbetarnas utveckling.
Chef för compliance och verksamhetsövervakning, konsumentbank – TD | Charlotte, arbete på plats
Leda compliance-övervakningen för TD:s konsumentbank och detaljhandelsdistribution i Charlotte. Rådgiv affärsledare, hantera regulatoriska förändringar och stärk compliance-kontroller och riskhantering.
Beskrivning
- Övervaka compliance-riskhantering, rådgivning och effektiv utmaning inom detaljhandelsdistribution
- Samordna samarbetet mellan verksamhetsområden som stöds och andra compliancefunktioner
- Tillhandahålla primärt compliance-stöd och oberoende utmaning för reglerade aktiviteter och affärsinitiativ
- Vara ämnesexpert på tillämpliga regulatoriska lagar, regler och riktlinjer
- Övervaka verksamheten genom ärendehantering, compliance-övervakning och tester
- Delta i complianceforum, kommittéer och återkommande affärsmöten
- Bedöma och utmana regulatoriska risker och riskreducerande åtgärder för väsentliga förändringar och nya initiativ
- Fastställa lanseringsvillkor och presentera initiativ för chefer för godkännande
- Följa complianceärenden till lösning inom föreskrivna tidsramar
- Leda hanteringen av regulatoriska förändringar för nya och ändrade delstatslagar
- Analysera klagomål, verksamhetsrapporter och viktiga riskindikatorer för att identifiera framväxande trender och risker
- Granska och validera resultat från förstalinjens tester
- Stödja kartläggning av kontroller mellan regulatoriska skyldigheter och effektiva verksamhetskontroller
- Samarbeta med tvärfunktionella team för att stärka compliance-ramverket och minska riskexponeringen
- Rådgiva affärspartners om nya eller reviderade regulatoriska krav och policykrav
- Utveckla och implementera complianceprogram
- Skapa sammanfattningar, presentationer, beslutsunderlag och andra compliancerapporter
- Representera Compliance i interna och externa kommittéer
- Genomföra funktionella analyser och analyser på företagsnivå samt rekommendera åtgärder
- Övervaka högriskinitiativ och eskaleringar
- Leda compliance-riskbedömningar och självutvärderingar
- Följa upp att bedömningar slutförs och att kommunikationen genomförs
- Genomföra intern och extern research samt stödja presentationer för ledningen
- Bygga och upprätthålla relationer mellan verksamhetsområden och kontrollfunktioner
- Övervaka framväxande frågor, trender och förändrade regulatoriska krav
- Vara mentor för kollegor och stödja teamets utveckling
Krav
- Kandidatexamen eller motsvarande yrkeserfarenhet
- Minst sju års relevant erfarenhet
- Djup kunskap om regler och riktlinjer för konsumentbankverksamhet som påverkar detaljhandelsdistribution, inklusive försäljningsmetoder
- Erfarenhet av compliance-övervakning, tester och kontrollkartläggning
- Praktisk erfarenhet av att hantera complianceärenden och regulatoriska förändringar
- Erfarenhet av att utvärdera regulatorisk risk för nya produkter, tjänster, processer, tekniker eller affärsinitiativ
- Utmärkt skriftlig och muntlig kommunikationsförmåga
- Stark presentationsförmåga, inklusive kommunikation med ledningsgrupper
- Förmåga att bygga relationer och samarbeta över flera verksamhetsområden
- Proaktivt, anpassningsbart och resultatinriktat arbetssätt
- CRCM-certifiering är meriterande
- Erfarenhet av att implementera initiativ inom artificiell intelligens i konsumentbankverksamhet är meriterande
- Vissa inrikesresor krävs; internationella resor krävs inte
Förmåner
- Rörlig ersättning och incitamentsersättningar kan omfatta kontanter och/eller aktier
- Hälso- och välmånsförmåner
- Spar- och pensionsprogram
- Betald ledighet, inklusive semester, flexibel ledighet och helgledighet
- Bankförmåner och rabatter
- Möjligheter till karriärutveckling
- Program för belöning och erkännande
- Regelbundna samtal om utveckling, utbildning och prestation
- Plattform för webbaserat lärande
- Mentorsprogram
- Utbildnings- och introduktionssessioner
- Stöd med arbetsplatsanpassningar