TD è una delle principali banche nordamericane e offre servizi a privati, aziende e clienti istituzionali attraverso attività di banca personale e commerciale, assicurazioni, gestione patrimoniale e servizi per i mercati finanziari. Il suo ampio modello operativo sostiene opportunità professionali nei settori bancario e finanziario, con ruoli distribuiti in diverse regioni e aree di specializzazione. TD pone inoltre l’accento sulla sostenibilità, sulla diversità, sull’equità, sull’inclusione e sull’impatto nelle comunità, promuovendo una cultura del lavoro incentrata sull’attenzione, sul rispetto e sulla crescita dei dipendenti.
Responsabile della Supervisione della Conformità Aziendale, Banca al Dettaglio – TD | Charlotte in sede
Guida la supervisione della conformità per le attività di Banca al Dettaglio e Distribuzione al Dettaglio di TD a Charlotte. Fornisci consulenza ai leader aziendali, gestisci i cambiamenti normativi e rafforza i controlli di conformità e la gestione dei rischi.
Descrizione
- Supervisionare la gestione dei rischi di conformità, il supporto consultivo e il confronto efficace per la Distribuzione al Dettaglio
- Coordinare il coinvolgimento tra le linee aziendali supportate e le altre funzioni di Compliance
- Fornire il supporto principale della Compliance e un confronto indipendente per le attività regolamentate e le iniziative aziendali
- Agire come esperto delle leggi, delle regole e delle linee guida normative applicabili
- Monitorare l’attività aziendale attraverso la gestione dei problemi, il monitoraggio della conformità e i test
- Partecipare a forum, comitati e riunioni aziendali ricorrenti della Compliance
- Valutare e mettere in discussione i rischi normativi e le relative mitigazioni per cambiamenti rilevanti e nuove iniziative
- Definire le condizioni di lancio e presentare le iniziative ai dirigenti per l’approvazione
- Seguire i problemi di conformità fino alla risoluzione entro i tempi richiesti
- Guidare la gestione dei cambiamenti normativi relativi a leggi statali nuove e modificate
- Analizzare reclami, report aziendali e indicatori chiave di rischio per identificare tendenze e rischi emergenti
- Esaminare e convalidare i risultati dei test di prima linea
- Supportare la mappatura tra gli obblighi normativi e controlli aziendali efficaci
- Collaborare con team interfunzionali per rafforzare il quadro di conformità e ridurre l’esposizione ai rischi
- Fornire consulenza ai partner aziendali sui requisiti normativi e di policy nuovi o rivisti
- Sviluppare e implementare programmi di Compliance
- Creare sintesi, presentazioni, note informative e altri report di conformità
- Rappresentare la Compliance in comitati interni ed esterni
- Eseguire analisi funzionali e a livello aziendale e raccomandare azioni
- Supervisionare iniziative e escalation ad alto rischio
- Facilitare le valutazioni dei rischi di Compliance e le attività di autovalutazione
- Monitorare il completamento delle valutazioni e delle comunicazioni
- Condurre ricerche interne ed esterne e supportare le presentazioni alla dirigenza
- Costruire e mantenere relazioni tra le linee aziendali e le funzioni di controllo
- Monitorare problemi, tendenze e cambiamenti emergenti nei requisiti normativi
- Fare da mentore ai colleghi e supportare lo sviluppo del team
Requisiti
- Laurea o esperienza professionale equivalente
- Almeno sette anni di esperienza pertinente
- Conoscenza approfondita delle normative e delle linee guida bancarie che riguardano la Distribuzione al Dettaglio, comprese le pratiche di vendita
- Esperienza nel monitoraggio della conformità, nei test e nella mappatura dei controlli
- Esperienza pratica nella gestione dei problemi di conformità e dei cambiamenti normativi
- Esperienza nella valutazione del rischio normativo per nuovi prodotti, servizi, processi, tecnologie o iniziative aziendali
- Eccellenti capacità di comunicazione scritta e orale
- Ottime capacità di presentazione, inclusa la comunicazione con interlocutori dirigenziali
- Capacità di costruire relazioni e collaborare tra più linee aziendali
- Approccio proattivo, adattabile e orientato ai risultati
- La certificazione CRCM è preferibile
- L’esperienza nell’implementazione di iniziative di intelligenza artificiale nel settore bancario al dettaglio costituisce un vantaggio
- Sono richiesti viaggi occasionali nazionali; non sono richiesti viaggi internazionali
Benefit
- La retribuzione variabile e gli incentivi possono includere denaro e/o azioni
- Benefit per la salute e il benessere
- Programmi di risparmio e previdenza
- Permessi retribuiti, inclusi ferie, permessi flessibili e festività
- Vantaggi e sconti bancari
- Opportunità di sviluppo professionale
- Programmi di ricompensa e riconoscimento
- Colloqui regolari su sviluppo, formazione e prestazioni
- Piattaforma di apprendimento online
- Programmi di mentoring
- Sessioni di formazione e inserimento
- Assistenza per gli adattamenti sul posto di lavoro