
TD ist eine bedeutende nordamerikanische Bank, die Privatpersonen, Unternehmen und institutionelle Kunden mit Dienstleistungen in den Bereichen Privat- und Geschäftskundenbanking, Versicherungen, Vermögensverwaltung und Wertpapiere betreut. Das breit aufgestellte Geschäftsmodell eröffnet Karrierechancen im Bank- und Finanzwesen – in verschiedenen Regionen und Fachbereichen. Zudem setzt TD auf Nachhaltigkeit, Vielfalt, Gleichberechtigung, Inklusion und gesellschaftliches Engagement und prägt damit eine Arbeitskultur, die von Fürsorge, Respekt und der persönlichen Entwicklung der Mitarbeitenden bestimmt ist.
Manager Compliance-Businessaufsicht, Privatkundengeschäft – TD | Charlotte vor Ort
Leiten Sie die Compliance-Aufsicht für TDs Privatkundengeschäft und den Retail-Vertrieb in Charlotte. Beraten Sie Führungskräfte, steuern Sie regulatorische Änderungen und stärken Sie Compliance-Kontrollen sowie Risikomanagement.
Beschreibung
- Überwachung des Compliance-Risikomanagements, Beratung und wirksame Gegenprüfung für den Retail-Vertrieb
- Koordination der Zusammenarbeit zwischen den betreuten Geschäftsbereichen und anderen Compliance-Funktionen
- Bereitstellung primärer Compliance-Unterstützung und unabhängiger Gegenprüfung für regulierte Aktivitäten und Geschäftsinitiativen
- Funktion als Fachexpertin oder Fachexperte für geltende regulatorische Gesetze, Vorschriften und Leitlinien
- Überwachung der Geschäftstätigkeit durch Problemmanagement, Compliance-Monitoring und Prüfungen
- Teilnahme an Compliance-Foren, Ausschüssen und regelmäßigen Geschäftsbesprechungen
- Bewertung und Gegenprüfung regulatorischer Risiken und Minderungsmaßnahmen bei wesentlichen Änderungen und neuen Initiativen
- Festlegung von Startbedingungen und Vorstellung von Initiativen zur Genehmigung durch Führungskräfte
- Nachverfolgung von Compliance-Problemen bis zu ihrer Lösung innerhalb der vorgegebenen Fristen
- Leitung des Managements regulatorischer Änderungen bei neuen und geänderten einzelstaatlichen Gesetzen
- Analyse von Beschwerden, Geschäftsberichten und wichtigen Risikoindikatoren zur Ermittlung neuer Trends und Risiken
- Überprüfung und Validierung der Testergebnisse der ersten Kontrolllinie
- Unterstützung bei der Zuordnung regulatorischer Verpflichtungen zu wirksamen Geschäftskontrollen
- Zusammenarbeit mit funktionsübergreifenden Teams zur Stärkung des Compliance-Rahmens und Verringerung des Risikoausmaßes
- Beratung von Geschäftspartnern zu neuen oder überarbeiteten regulatorischen und unternehmensinternen Anforderungen
- Entwicklung und Umsetzung von Compliance-Programmen
- Erstellung von Zusammenfassungen, Präsentationen, Briefing-Unterlagen und weiteren Compliance-Berichten
- Vertretung der Compliance in internen und externen Ausschüssen
- Durchführung von Analysen auf Funktions- und Unternehmensebene sowie Empfehlung von Maßnahmen
- Überwachung von Initiativen und Eskalationen mit hohem Risiko
- Moderation von Compliance-Risikobewertungen und Selbstbewertungsaktivitäten
- Nachverfolgung des Abschlusses von Bewertungen und der Kommunikation
- Durchführung interner und externer Recherchen sowie Unterstützung von Präsentationen für das Management
- Aufbau und Pflege von Beziehungen zwischen Geschäftsbereichen und Kontrollfunktionen
- Überwachung neuer Themen, Trends und sich wandelnder regulatorischer Anforderungen
- Mentoring von Kolleginnen und Kollegen sowie Unterstützung der Teamentwicklung
Anforderungen
- Bachelorabschluss oder gleichwertige Berufserfahrung
- Mindestens sieben Jahre einschlägige Erfahrung
- Fundierte Kenntnisse der Vorschriften und Leitlinien für das Privatkundengeschäft mit Auswirkungen auf den Retail-Vertrieb, einschließlich Verkaufspraktiken
- Erfahrung mit Compliance-Monitoring, Prüfungen und Kontrollzuordnung
- Praktische Erfahrung im Management von Compliance-Problemen und regulatorischen Änderungen
- Erfahrung in der Bewertung regulatorischer Risiken für neue Produkte, Dienstleistungen, Prozesse, Technologien oder Geschäftsinitiativen
- Ausgezeichnete schriftliche und mündliche Kommunikationsfähigkeiten
- Ausgeprägte Präsentationsfähigkeiten, einschließlich der Kommunikation mit Führungskräften
- Fähigkeit, Beziehungen aufzubauen und über mehrere Geschäftsbereiche hinweg zusammenzuarbeiten
- Proaktive, anpassungsfähige und ergebnisorientierte Arbeitsweise
- Eine CRCM-Zertifizierung ist wünschenswert
- Erfahrung mit der Umsetzung von Initiativen zur künstlichen Intelligenz im Privatkundengeschäft ist von Vorteil
- Gelegentliche Inlandsreisen sind erforderlich; internationale Reisen sind nicht erforderlich
Zusatzleistungen
- Variable Vergütung und Incentive-Auszeichnungen können Geld- und/oder Eigenkapitalbestandteile umfassen
- Leistungen für Gesundheit und Wohlbefinden
- Spar- und Altersvorsorgeprogramme
- Bezahlte Freistellung, einschließlich Urlaubs-PTO, Flex-PTO und Feiertags-PTO
- Bankleistungen und Rabatte
- Möglichkeiten zur beruflichen Weiterentwicklung
- Programme für Anerkennung und Belohnung
- Regelmäßige Gespräche über Entwicklung, Schulungen und Leistung
- Online-Lernplattform
- Mentoring-Programme
- Schulungs- und Onboarding-Sitzungen
- Unterstützung bei Anpassungen am Arbeitsplatz