
Medallion Bank là một công ty tài chính tiêu dùng và công nghệ tài chính, tập trung vào hoạt động cho vay tại điểm bán. Công ty hỗ trợ các đại lý và nhà thầu cung cấp giải pháp tài chính cho những khoản mua sắm như xe giải trí, thuyền và các dự án cải tạo nhà. Ngân hàng cũng hợp tác với các nền tảng công nghệ và tài chính thông qua các chương trình cho vay theo mô hình ngân hàng như một dịch vụ, kết hợp giải pháp số với việc tuân thủ quy định cùng hỗ trợ dành cho người vay và đối tác.
Chuyên viên Tuân thủ – Làm việc kết hợp tại Salt Lake City
Hỗ trợ chương trình tuân thủ hoạt động cho vay tiêu dùng của Medallion Bank trong vai trò làm việc kết hợp tại Salt Lake City. Giám sát BSA/AML, theo dõi quy định, khiếu nại, hoạt động CRA, báo cáo tuân thủ và các biện pháp kiểm soát liên quan.
Mô tả
- Hỗ trợ triển khai và quản lý chương trình tuân thủ của Ngân hàng
- Điều tra và báo cáo các tội phạm tài chính, bao gồm hành vi đánh cắp danh tính và gian lận khoản vay tiêu dùng
- Theo dõi luật, quy định, quy tắc và hướng dẫn pháp lý liên quan đến hoạt động của Ngân hàng
- Đánh giá các nghĩa vụ pháp lý và xác định các biện pháp kiểm soát cần thiết để tuân thủ
- Soạn thảo, cập nhật và duy trì các chính sách, quy trình tuân thủ
- Quản lý hoạt động đào tạo tuân thủ và truyền đạt các chủ đề pháp lý quan trọng đến nhân viên
- Phối hợp hoạt động giám sát với lãnh đạo các bộ phận kinh doanh và khắc phục những thiếu sót được xác định
- Chuẩn bị báo cáo và phân tích tuân thủ cho ban quản lý và hội đồng quản trị
- Giám sát việc phản hồi khiếu nại của khách hàng và sử dụng dữ liệu khiếu nại để phân tích nguyên nhân gốc rễ
- Theo dõi các vấn đề được xác định qua hoạt động giám sát, kiểm thử, kiểm toán và thanh tra, đồng thời phối hợp khắc phục
- Phối hợp phản hồi các cuộc kiểm tra và thanh tra của ngân hàng, đồng thời hỗ trợ xử lý các phát hiện
- Quản lý Chương trình Đạo luật Tái đầu tư Cộng đồng trong các hoạt động cho vay, đầu tư, tài trợ và cung cấp dịch vụ
- Điều phối các sáng kiến tình nguyện của nhân viên
- Hỗ trợ giám sát tuân thủ đối với chương trình hợp tác chiến lược của Ngân hàng
- Báo cáo trực tiếp cho Giám đốc Tuân thủ
Yêu cầu
- Bằng cử nhân hoặc kinh nghiệm chuyên môn tương đương
- Ít nhất năm năm kinh nghiệm tuân thủ tại một tổ chức tài chính
- Có chứng chỉ tuân thủ tổ chức tài chính còn hiệu lực, chẳng hạn như CRCM, CCBCO, CUCE, CAFP, CAMS hoặc CIA
- Nắm vững các yêu cầu liên bang về cho vay tiêu dùng, bao gồm BSA, UDAAP, Fair Lending, TILA, FCRA, FACTA, Privacy, SCRA, MLA, E-SIGN, FDCPA, TCPA, CAN-SPAM, CRA và EFTA
- Hiểu biết sâu rộng về luật và quy định liên bang trong lĩnh vực ngân hàng và bảo vệ người tiêu dùng
- Kỹ năng giao tiếp bằng văn bản, lời nói và quan hệ cá nhân xuất sắc
- Có khả năng làm việc hiệu quả với ban quản lý Ngân hàng
- Có khả năng phản hồi nhanh chóng và mang tính xây dựng trước các góp ý
- Tinh thần tự chủ, đáng tin cậy và chăm chỉ
- Có khả năng quản lý nhiều trách nhiệm đồng thời và đáp ứng thời hạn
- Kỹ năng phân tích và tư duy phản biện tốt, cùng khả năng diễn giải các khái niệm phức tạp và giải quyết vấn đề
- Hoàn tất thành công việc kiểm tra lý lịch trước khi tuyển dụng và tiếp tục đủ điều kiện làm việc
- Tuân thủ mọi chính sách, quy trình của Ngân hàng và các yêu cầu pháp lý hiện hành
- Tác phong chuyên nghiệp và luôn thận trọng khi xử lý thông tin mật
- Có bằng lái xe hợp lệ và hồ sơ lái xe đạt yêu cầu khi công việc yêu cầu di chuyển
- Được phép làm việc tại Hoa Kỳ mà không cần bảo lãnh hiện tại hoặc trong tương lai
- Sẵn sàng đi công tác khi cần, bao gồm đôi khi qua đêm hoặc đi vào cuối tuần
Phúc lợi
- Phạm vi bảo hiểm rộng gồm các gói y tế, nha khoa, thị lực, thương tật và nhân thọ
- Chương trình 401(k) với khoản đóng góp đối ứng từ người sử dụng lao động
- Thời gian nghỉ có lương gồm 11 ngày lễ, nghỉ phép và nghỉ ốm
- Chương trình hỗ trợ sức khỏe tài chính
- Cơ hội tham gia hoạt động tình nguyện
- Văn hóa nơi làm việc hợp tác và đồng nghiệp hỗ trợ
- Cân bằng giữa công việc và cuộc sống
- Chính sách cởi mở trên toàn công ty