O Medallion Bank é uma empresa de financiamento ao consumidor e tecnologia financeira focada em empréstimos no ponto de venda. Ajuda concessionárias e empreiteiros a oferecer financiamento para compras como veículos recreacionais, barcos e projetos de melhoria residencial. O banco também trabalha com plataformas de tecnologia e financiamento por meio de programas de empréstimos como serviço bancário, combinando soluções digitais com conformidade regulatória e suporte para mutuários e parceiros.
Analista de Compliance – Híbrido em Salt Lake City
Apoie o programa de compliance de crédito ao consumidor do Medallion Bank em uma função híbrida em Salt Lake City. Supervise BSA/AML, monitoramento regulatório, reclamações, atividades da CRA, relatórios de compliance e controles relacionados.
Descrição
- Ajudar a implementar e gerenciar o programa de compliance do Banco
- Investigar e relatar crimes financeiros, incluindo roubo de identidade e fraude em empréstimos ao consumidor
- Monitorar leis, regulamentos, regras e orientações regulatórias relevantes para as operações do Banco
- Avaliar obrigações regulatórias e identificar os controles necessários para o cumprimento
- Redigir, atualizar e manter políticas e procedimentos de compliance
- Gerenciar treinamentos de compliance e comunicar temas regulatórios importantes aos funcionários
- Coordenar atividades de monitoramento com os líderes das áreas de negócio e resolver deficiências identificadas
- Preparar relatórios e análises de compliance para a administração e o conselho de administração
- Supervisionar respostas a reclamações de consumidores e utilizar os dados das reclamações na análise de causa raiz
- Acompanhar questões identificadas por monitoramentos, testes, auditorias e inspeções, e coordenar sua remediação
- Coordenar respostas a inspeções e visitas ao Banco e apoiar a resolução das constatações
- Gerenciar o Programa da Lei de Reinvestimento Comunitário nas atividades de empréstimos, investimentos, subsídios e serviços
- Coordenar iniciativas de voluntariado dos funcionários
- Apoiar a supervisão de compliance do programa de parcerias estratégicas do Banco
- Reportar-se diretamente ao Diretor de Compliance
Requisitos
- Bacharelado ou experiência profissional equivalente
- Pelo menos cinco anos de experiência em compliance em uma instituição financeira
- Certificação ativa em compliance de instituições financeiras, como CRCM, CCBCO, CUCE, CAFP, CAMS ou CIA
- Domínio dos requisitos federais de crédito ao consumidor, incluindo BSA, UDAAP, Fair Lending, TILA, FCRA, FACTA, privacidade, SCRA, MLA, E-SIGN, FDCPA, TCPA, CAN-SPAM, CRA e EFTA
- Conhecimento profundo das leis e regulamentações federais bancárias e de proteção ao consumidor
- Excelentes habilidades de comunicação escrita, verbal e interpessoal
- Capacidade de trabalhar com eficácia com a administração do Banco
- Capacidade de agir prontamente e de forma construtiva diante de feedback
- Postura autodirigida, confiável e dedicada
- Capacidade de gerenciar responsabilidades concorrentes e cumprir prazos
- Fortes habilidades analíticas e de pensamento crítico, com capacidade de interpretar conceitos complexos e resolver problemas
- Conclusão bem-sucedida de uma verificação de antecedentes pré-contratação e manutenção da elegibilidade para trabalhar
- Cumprimento de todas as políticas e procedimentos do Banco e dos requisitos regulatórios aplicáveis
- Conduta profissional e discrição constante com informações confidenciais
- Carteira de motorista válida e histórico de condução aceitável quando houver necessidade de viagens
- Autorização para trabalhar nos Estados Unidos sem patrocínio atual ou futuro
- Disponibilidade para viajar conforme necessário, incluindo viagens ocasionais com pernoite ou aos fins de semana
Benefícios
- Ampla cobertura de seguros, incluindo planos médico, odontológico, oftalmológico, de invalidez e de vida
- Plano 401(k) com contribuições equivalentes do empregador
- Folgas remuneradas, incluindo 11 feriados, férias e licença médica
- Programa de apoio ao bem-estar financeiro
- Oportunidades de voluntariado
- Cultura de trabalho colaborativa e colegas prestativos
- Equilíbrio entre vida profissional e pessoal
- Política de portas abertas em toda a empresa