Medallion Bank — компания в сфере потребительского финансирования и финансовых технологий, специализирующаяся на кредитовании в точках продаж. Банк помогает дилерам и подрядчикам предлагать финансирование покупок, включая транспорт для отдыха, лодки и проекты по улучшению жилья. Кроме того, банк сотрудничает с технологическими и финансовыми платформами в рамках программ кредитования по модели banking-as-a-service, объединяя цифровые решения с соблюдением нормативных требований и поддержкой заёмщиков и партнёров.
Специалист по комплаенсу — гибридный формат в Солт-Лейк-Сити
Поддержка программы комплаенса Medallion Bank в сфере потребительского кредитования в гибридном формате в Солт-Лейк-Сити. Контроль BSA/AML, регуляторного мониторинга, обращений клиентов, мероприятий CRA, комплаенс-отчётности и связанных с ними мер контроля.
Описание
- Помогать внедрять и поддерживать программу комплаенса Банка
- Расследовать финансовые преступления, включая кражу личных данных и мошенничество с потребительскими кредитами, и готовить соответствующие отчёты
- Отслеживать законы, нормативные акты, правила и регуляторные разъяснения, относящиеся к деятельности Банка
- Оценивать регуляторные обязательства и определять необходимые меры контроля для их соблюдения
- Разрабатывать, обновлять и поддерживать политики и процедуры комплаенса
- Управлять обучением по вопросам комплаенса и доводить до сотрудников ключевые регуляторные темы
- Координировать мероприятия по мониторингу с руководителями бизнес-направлений и устранять выявленные недостатки
- Готовить отчёты и аналитические материалы по вопросам комплаенса для руководства и совета директоров
- Контролировать подготовку ответов на обращения потребителей и использовать данные об обращениях для анализа первопричин
- Отслеживать вопросы, выявленные в ходе мониторинга, тестирования, аудитов и проверок, и координировать их устранение
- Координировать ответы на банковские проверки и инспекционные визиты, а также содействовать устранению выявленных нарушений
- Управлять программой Community Reinvestment Act в части кредитования, инвестиций, грантов и сервисной деятельности
- Координировать волонтёрские инициативы сотрудников
- Поддерживать комплаенс-контроль стратегической партнёрской программы Банка
- Непосредственно подчиняться директору по комплаенсу
Требования
- Степень бакалавра или эквивалентный профессиональный опыт
- Не менее пяти лет опыта в сфере комплаенса в финансовой организации
- Действующая сертификация по комплаенсу финансовых организаций, например CRCM, CCBCO, CUCE, CAFP, CAMS или CIA
- Глубокое знание федеральных требований к потребительскому кредитованию, включая BSA, UDAAP, Fair Lending, TILA, FCRA, FACTA, Privacy, SCRA, MLA, E-SIGN, FDCPA, TCPA, CAN-SPAM, CRA и EFTA
- Глубокое понимание федеральных банковских законов и нормативных актов о защите прав потребителей
- Отличные навыки письменной, устной и межличностной коммуникации
- Умение эффективно взаимодействовать с руководством Банка
- Способность оперативно и конструктивно реагировать на обратную связь
- Самостоятельность, надёжность и добросовестность в работе
- Умение управлять несколькими задачами и соблюдать сроки
- Сильные аналитические навыки и критическое мышление, способность интерпретировать сложные концепции и решать проблемы
- Успешное прохождение проверки биографических данных перед трудоустройством и сохранение права на работу
- Соблюдение всех политик и процедур Банка, а также применимых регуляторных требований
- Профессиональное поведение и постоянная осмотрительность при работе с конфиденциальной информацией
- Действующие водительские права и приемлемая история вождения, если работа требует поездок
- Право работать в США без текущего или будущего спонсорства
- Готовность при необходимости ездить в командировки, включая отдельные поездки с ночёвкой или в выходные дни
Преимущества
- Широкое страховое покрытие, включая медицинское, стоматологическое страхование, страхование зрения, инвалидности и жизни
- План 401(k) с взносами работодателя
- Оплачиваемое время отдыха, включая 11 праздничных дней, отпуск и больничный
- Программа поддержки финансового благополучия
- Возможности для волонтёрской деятельности
- Коллаборативная рабочая культура и поддерживающие коллеги
- Баланс между работой и личной жизнью
- Общая для компании политика открытых дверей