Medallion Bank is een bedrijf voor consumentenfinanciering en fintech dat zich richt op financiering op het verkooppunt. Het helpt dealers en aannemers financiering aan te bieden voor aankopen zoals recreatievoertuigen, boten en projecten voor woningverbetering. Daarnaast werkt de bank via kredietprogramma’s voor banking-as-a-service samen met technologie- en financieringsplatforms. Daarbij combineert de bank digitale oplossingen met naleving van regelgeving en ondersteuning voor kredietnemers en partners.
Compliance Officer – Hybride functie in Salt Lake City
Ondersteun het complianceprogramma voor consumentenkredieten van Medallion Bank in een hybride functie in Salt Lake City. Houd toezicht op BSA/AML, toezicht op regelgeving, klachten, CRA-activiteiten, compliancerapportage en gerelateerde controles.
Beschrijving
- Helpen bij de implementatie en het beheer van het complianceprogramma van de bank
- Financiële criminaliteit onderzoeken en rapporteren, waaronder identiteitsdiefstal en fraude met consumentenkredieten
- Toezicht houden op wetten, voorschriften, regels en regelgevende richtlijnen die relevant zijn voor de activiteiten van de bank
- Regelgevende verplichtingen beoordelen en de vereiste compliancecontroles vaststellen
- Compliancebeleid en -procedures opstellen, bijwerken en onderhouden
- Compliancetrainingen beheren en belangrijke regelgevende onderwerpen onder medewerkers communiceren
- Monitoringsactiviteiten coördineren met leidinggevenden van bedrijfsonderdelen en vastgestelde tekortkomingen oplossen
- Compliancerapporten en analyses opstellen voor het management en de raad van bestuur
- Toezicht houden op reacties op consumentenklachten en klachtgegevens gebruiken voor oorzaakanalyses
- Zaken opvolgen die zijn vastgesteld via monitoring, tests, audits en onderzoeken, en herstelmaatregelen coördineren
- Reacties op bankonderzoeken en bezoeken coördineren en helpen bij het oplossen van bevindingen
- Het Community Reinvestment Act-programma beheren voor kredietverlening, investeringen, subsidies en dienstverlening
- Vrijwilligersinitiatieven voor medewerkers coördineren
- Ondersteunen van het compliancetoezicht op het strategische partnerprogramma van de bank
- Rechtstreeks rapporteren aan de Chief Compliance Officer
Vereisten
- Bacheloropleiding of gelijkwaardige professionele ervaring
- Minimaal vijf jaar compliance-ervaring binnen een financiële instelling
- Actieve compliancecertificering voor financiële instellingen, zoals CRCM, CCBCO, CUCE, CAFP, CAMS of CIA
- Uitstekende kennis van federale vereisten voor consumentenkredieten, waaronder BSA, UDAAP, Fair Lending, TILA, FCRA, FACTA, Privacy, SCRA, MLA, E-SIGN, FDCPA, TCPA, CAN-SPAM, CRA en EFTA
- Grondige kennis van federale wet- en regelgeving op het gebied van bankieren en consumentenbescherming
- Uitstekende schriftelijke, mondelinge en interpersoonlijke communicatievaardigheden
- Effectief kunnen samenwerken met het management van de bank
- In staat om snel en constructief op feedback te handelen
- Zelfstandige, betrouwbare en hardwerkende werkhouding
- In staat om concurrerende verantwoordelijkheden te beheren en deadlines te halen
- Sterke analytische en kritische denkvaardigheden, met het vermogen om complexe concepten te interpreteren en problemen op te lossen
- Succesvol afronden van een antecedentenonderzoek vóór indiensttreding en blijvende geschiktheid voor werk
- Naleving van alle beleidsregels en procedures van de bank en toepasselijke wettelijke vereisten
- Professioneel gedrag en consequente discretie bij vertrouwelijke informatie
- Geldig rijbewijs en een acceptabel rijverleden wanneer reizen vereist is
- Toestemming om in de Verenigde Staten te werken zonder huidige of toekomstige sponsoring
- Bereidheid om indien nodig te reizen, inclusief incidentele reizen met overnachting of in het weekend
Voordelen
- Uitgebreide verzekeringsdekking, waaronder medische, tandheelkundige, oogzorg-, arbeidsongeschiktheids- en levensverzekeringen
- 401(k)-regeling met werkgeversbijdragen
- Betaald verlof, inclusief 11 feestdagen, vakantie en ziekteverlof
- Programma voor financiële ondersteuning en welzijn
- Mogelijkheden om vrijwilligerswerk te doen
- Samenwerkende werkcultuur en behulpzame collega's
- Goede balans tussen werk en privé
- Bedrijfsbreed opendeurbeleid