Medallion Bank ist ein Unternehmen für Verbraucherkredite und Fintech mit Schwerpunkt auf Point-of-Sale-Finanzierungen. Das Unternehmen unterstützt Händler und Auftragnehmer dabei, Finanzierungen für Käufe wie Freizeitfahrzeuge, Boote und Heimwerkerprojekte anzubieten. Darüber hinaus arbeitet die Bank im Rahmen von Banking-as-a-Service-Kreditprogrammen mit Technologie- und Finanzierungsplattformen zusammen und verbindet digitale Lösungen mit regulatorischer Compliance sowie Unterstützung für Kreditnehmer und Partner.
Compliance-Beauftragte:r – Hybrid in Salt Lake City
Unterstützen Sie das Compliance-Programm für Verbraucherkredite der Medallion Bank in einer hybriden Position in Salt Lake City. Sie beaufsichtigen BSA/AML, regulatorische Überwachung, Beschwerden, CRA-Aktivitäten, Compliance-Berichte und zugehörige Kontrollen.
Beschreibung
- Bei der Umsetzung und Verwaltung des Compliance-Programms der Bank mitwirken
- Finanzkriminalität untersuchen und melden, einschließlich Identitätsdiebstahl und Betrug bei Verbraucherkrediten
- Für den Bankbetrieb relevante Gesetze, Vorschriften, Regeln und regulatorische Leitlinien überwachen
- Regulatorische Verpflichtungen bewerten und die für die Einhaltung erforderlichen Kontrollen bestimmen
- Compliance-Richtlinien und -Verfahren erstellen, aktualisieren und pflegen
- Compliance-Schulungen verwalten und Mitarbeitenden wichtige regulatorische Themen vermitteln
- Überwachungsaktivitäten mit den Verantwortlichen der Geschäftsbereiche koordinieren und festgestellte Mängel beheben
- Compliance-Berichte und Analysen für das Management und den Verwaltungsrat erstellen
- Antworten auf Verbraucherbeschwerden überwachen und Beschwerdedaten für Ursachenanalysen nutzen
- Im Rahmen von Überwachungen, Tests, Audits und Prüfungen festgestellte Sachverhalte nachverfolgen und Abhilfemaßnahmen koordinieren
- Antworten auf Bankprüfungen und Vor-Ort-Prüfungen koordinieren und die Behebung von Feststellungen unterstützen
- Das Community Reinvestment Act-Programm in den Bereichen Kreditvergabe, Investitionen, Fördermittel und Serviceaktivitäten verwalten
- Initiativen für ehrenamtliches Engagement der Mitarbeitenden koordinieren
- Die Compliance-Aufsicht für das strategische Partnerschaftsprogramm der Bank unterstützen
- Direkt an den Chief Compliance Officer berichten
Anforderungen
- Bachelorabschluss oder gleichwertige Berufserfahrung
- Mindestens fünf Jahre Compliance-Erfahrung bei einem Finanzinstitut
- Aktive Compliance-Zertifizierung für Finanzinstitute, z. B. CRCM, CCBCO, CUCE, CAFP, CAMS oder CIA
- Sehr gute Kenntnisse der bundesrechtlichen Anforderungen an Verbraucherkredite, einschließlich BSA, UDAAP, Fair Lending, TILA, FCRA, FACTA, Datenschutz, SCRA, MLA, E-SIGN, FDCPA, TCPA, CAN-SPAM, CRA und EFTA
- Umfassendes Verständnis der bundesrechtlichen Bank- und Verbraucherschutzgesetze und -vorschriften
- Ausgezeichnete schriftliche, mündliche und zwischenmenschliche Kommunikationsfähigkeiten
- Sicheres und effektives Arbeiten mit dem Bankmanagement
- Fähigkeit, Feedback zeitnah und konstruktiv umzusetzen
- Selbstständige, zuverlässige und engagierte Arbeitsweise
- Fähigkeit, konkurrierende Verantwortlichkeiten zu organisieren und Fristen einzuhalten
- Ausgeprägte analytische und kritisch denkende Fähigkeiten sowie die Fähigkeit, komplexe Sachverhalte zu interpretieren und Probleme zu lösen
- Erfolgreiches Bestehen einer Überprüfung vor der Einstellung und fortbestehende Beschäftigungsberechtigung
- Einhaltung aller Richtlinien und Verfahren der Bank sowie der geltenden regulatorischen Anforderungen
- Professionelles Auftreten und stets diskreter Umgang mit vertraulichen Informationen
- Gültiger Führerschein und ein akzeptabler Fahreintrag, wenn Reisen erforderlich sind
- Berechtigung, ohne aktuelle oder künftige Unterstützung durch ein Sponsoring in den Vereinigten Staaten zu arbeiten
- Bereitschaft zu erforderlichen Reisen, einschließlich gelegentlicher Übernachtungs- oder Wochenendreisen
Zusatzleistungen
- Umfassender Versicherungsschutz einschließlich Kranken-, Zahn-, Sehhilfen-, Berufsunfähigkeits- und Lebensversicherungen
- 401(k)-Plan mit Arbeitgeberzuschüssen
- Bezahlte freie Zeit einschließlich 11 Feiertagen, Urlaub und Krankheitsurlaub
- Programm zur Unterstützung der finanziellen Gesundheit
- Möglichkeiten für ehrenamtliches Engagement
- Kooperative Arbeitskultur und unterstützende Kolleginnen und Kollegen
- Ausgewogene Vereinbarkeit von Berufs- und Privatleben
- Unternehmensweite Politik der offenen Tür