Medallion Bank es una empresa de financiación al consumo y tecnología financiera especializada en préstamos en el punto de venta. Ayuda a concesionarios y contratistas a ofrecer financiación para compras como vehículos recreativos, embarcaciones y proyectos de mejora del hogar. El banco también colabora con plataformas tecnológicas y de financiación mediante programas de préstamos como servicio bancario, combinando soluciones digitales con cumplimiento normativo y apoyo para prestatarios y socios.
Responsable de Cumplimiento – Híbrido en Salt Lake City
Apoya el programa de cumplimiento de préstamos al consumidor de Medallion Bank en un puesto híbrido en Salt Lake City. Supervisa BSA/AML, el seguimiento normativo, las reclamaciones, las actividades de la CRA, los informes de cumplimiento y los controles relacionados.
Descripción
- Ayudar a implementar y gestionar el programa de cumplimiento del Banco
- Investigar e informar sobre delitos financieros, incluidos el robo de identidad y el fraude en préstamos al consumidor
- Supervisar las leyes, regulaciones, normas y directrices regulatorias pertinentes a las operaciones del Banco
- Evaluar las obligaciones regulatorias e identificar los controles necesarios para cumplirlas
- Redactar, actualizar y mantener las políticas y procedimientos de cumplimiento
- Gestionar la capacitación sobre cumplimiento y comunicar temas regulatorios clave a los empleados
- Coordinar las actividades de seguimiento con los líderes de las distintas áreas y resolver las deficiencias identificadas
- Preparar informes y análisis de cumplimiento para la dirección y el consejo de administración
- Supervisar las respuestas a las reclamaciones de los consumidores y utilizar sus datos para el análisis de las causas raíz
- Dar seguimiento a los asuntos identificados mediante el seguimiento, las pruebas, las auditorías y las inspecciones, y coordinar su remediación
- Coordinar las respuestas a las inspecciones y visitas regulatorias al Banco y apoyar la resolución de los hallazgos
- Gestionar el Programa de la Ley de Reinversión Comunitaria en las actividades de préstamos, inversiones, subvenciones y servicios
- Coordinar iniciativas de voluntariado de los empleados
- Apoyar la supervisión del cumplimiento del programa de alianzas estratégicas del Banco
- Reportar directamente al Director de Cumplimiento
Requisitos
- Título universitario o experiencia profesional equivalente
- Al menos cinco años de experiencia en cumplimiento dentro de una institución financiera
- Certificación activa en cumplimiento de instituciones financieras, como CRCM, CCBCO, CUCE, CAFP, CAMS o CIA
- Dominio de los requisitos federales para los préstamos al consumidor, incluidos BSA, UDAAP, igualdad de oportunidades crediticias, TILA, FCRA, FACTA, privacidad, SCRA, MLA, E-SIGN, FDCPA, TCPA, CAN-SPAM, CRA y EFTA
- Amplio conocimiento de las leyes y regulaciones federales bancarias y de protección al consumidor
- Excelentes habilidades de comunicación escrita, verbal e interpersonal
- Capacidad para trabajar eficazmente con la dirección del Banco
- Capacidad para responder de manera oportuna y constructiva a los comentarios
- Enfoque autónomo, fiable y trabajador
- Capacidad para gestionar responsabilidades simultáneas y cumplir los plazos
- Sólidas habilidades analíticas y de pensamiento crítico, con capacidad para interpretar conceptos complejos y resolver problemas
- Superación satisfactoria de una verificación de antecedentes previa al empleo y mantenimiento de la elegibilidad para trabajar
- Cumplimiento de todas las políticas y procedimientos del Banco y de los requisitos regulatorios aplicables
- Conducta profesional y discreción constante con la información confidencial
- Licencia de conducir válida y un historial de conducción aceptable cuando se requieran viajes
- Autorización para trabajar en Estados Unidos sin patrocinio actual o futuro
- Disponibilidad para viajar según sea necesario, incluidos viajes ocasionales con pernocta o durante fines de semana
Beneficios
- Amplia cobertura de seguros, incluidos planes médicos, dentales, oftalmológicos, de discapacidad y de vida
- Plan 401(k) con aportaciones de contrapartida del empleador
- Tiempo libre remunerado que incluye 11 días festivos, vacaciones y baja por enfermedad
- Programa de apoyo al bienestar financiero
- Oportunidades de voluntariado
- Cultura laboral colaborativa y compañeros solidarios
- Equilibrio entre la vida laboral y personal
- Política de puertas abiertas en toda la empresa