American Express es una empresa global de servicios financieros que opera en los sectores bancario, financiero y de pagos B2B. Su actividad incluye tarjetas de crédito para consumidores, empresas y corporaciones; servicios de pago y para comercios; cuentas de ahorro, certificados de depósito y préstamos personales; además de programas de recompensas, programas de viajes, soluciones de pago corporativo, educación financiera, servicios de seguridad y asistencia para titulares de tarjetas y comercios.
Vicepresidente de pruebas de cumplimiento global contra delitos financieros
Dirige la estrategia global de pruebas de cumplimiento contra delitos financieros y la supervisión regulatoria de American Express. Lidera las pruebas, las medidas correctivas, los informes y un equipo de cumplimiento de servicios financieros.
Estados Unidos
Carolina del Norte176.750 $ – 282.000 $ / año
HíbridoTiempo completoLíderIdioma Obligatorio: inglésDelitos financierosDescripción
- Establecer la estrategia, la metodología y el plan anual de pruebas de cumplimiento global contra delitos financieros
- Asegurar que las pruebas abarquen áreas regulatorias de alto riesgo
- Supervisar los encargos de pruebas y la entrega puntual de papeles de trabajo e informes de alta calidad y debidamente documentados
- Definir las prioridades de las pruebas según los requisitos regulatorios, las evaluaciones de riesgos y las nuevas cuestiones en materia de AML, UDAP, préstamos justos, BSA, privacidad y reclamaciones
- Detectar deficiencias de control y sus causas raíz, y recomendar medidas prácticas
- Hacer seguimiento de las medidas correctivas para confirmar que los problemas se resuelvan a tiempo
- Apoyar las revisiones y los exámenes de los organismos reguladores y de auditoría interna
- Presentar los resultados y las metodologías de las pruebas
- Proporcionar actualizaciones periódicas e informes detallados a altos directivos, comités de gobernanza y al Consejo de Administración
- Gestionar y desarrollar a profesionales de pruebas de cumplimiento mediante orientación y comentarios
- Promover la rendición de cuentas, la independencia y estándares elevados
Requisitos
- Título de grado o de posgrado en finanzas, administración de empresas, derecho o un campo relacionado
- Al menos 10 años de experiencia en cumplimiento contra delitos financieros, riesgos o auditoría en servicios financieros
- Sólido conocimiento de los requisitos regulatorios y las prácticas del sector, en particular UDAP, AML, BSA y préstamos justos
- Experiencia al frente de funciones de gobernanza de segunda línea en una entidad de servicios financieros, preferentemente un banco
- Experiencia trabajando con organismos reguladores y gestionando exámenes regulatorios
- Experiencia en análisis de datos y gestión de riesgos
- Experiencia evaluando riesgos, diseño y eficacia de controles, y procesos empresariales
- Capacidad para analizar datos, interpretar resultados, identificar discrepancias o riesgos y utilizar herramientas de análisis y visualización de datos
- Amplia experiencia en procesos empresariales de servicios financieros
- Sólido conocimiento de marcos de riesgo de cumplimiento, métodos de supervisión y expectativas regulatorias
- Capacidad de liderazgo y organización para gestionar un programa global de supervisión
- Experiencia en gobernanza de políticas
- Sólidas habilidades interpersonales y capacidad para influir y colaborar en todos los niveles de la organización
- Sólidas habilidades para resolver problemas, analizar y tomar decisiones
- Habilidades de gestión de proyectos y organización
- Capacidad para trabajar de forma independiente y colaborativa en una organización compleja
- Excelentes habilidades de comunicación oral y escrita para elaborar informes, presentaciones y documentos de políticas
- Dominio avanzado de análisis de datos, PowerPoint y Excel, y capacidad para aprender herramientas nuevas rápidamente
- Autorización para trabajar para American Express en Estados Unidos; no se ofrece patrocinio de visa
- Se valorará contar con una certificación CRCM, CAMS o CCEP
Beneficios
- Bono
- Participación accionaria, cuando corresponda
- Beneficios
- Oportunidades de aprendizaje y crecimiento
- Programas y flexibilidad para apoyar al personal en los ámbitos personal y profesional
- Oportunidades de desarrollo profesional
- Reconocimiento por las contribuciones, el liderazgo y el impacto
- Oportunidad de participar en el éxito de la empresa