A Desjardins é uma cooperativa financeira norte-americana que atende pessoas, empresas e comunidades em todo o Canadá. Sua oferta inclui serviços bancários para pessoas físicas e empresas, cartões de crédito, hipotecas, empréstimos, poupança e investimentos, além de seguros para automóveis e residências. A organização combina serviços financeiros e de seguros com um modelo cooperativo que permite aos membros participar da tomada de decisões, ao mesmo tempo que enfatiza o investimento responsável, o apoio à economia local, o envolvimento comunitário e o desenvolvimento de jovens.
Consultor(a) de gestão patrimonial – Louiseville, híbrido
Oriente membros da Desjardins e proprietários de empresas sobre investimentos, financiamentos, seguros e estratégias financeiras abrangentes. Construa relacionamentos sólidos com os clientes e apoie seus objetivos financeiros, o desempenho dos negócios e a gestão responsável de riscos.
Descrição
- Construa relacionamentos duradouros e de confiança com membros e clientes.
- Compreenda as necessidades deles e adapte as orientações à sua situação financeira.
- Ajude membros e clientes a escolher soluções que apoiem seus objetivos financeiros.
- Trabalhe com pessoas físicas e proprietários de empresas.
- Desenvolva estratégias financeiras e recomende investimentos, empréstimos e produtos de seguro.
- Equilibre a satisfação dos clientes e os objetivos de negócios com a rentabilidade e a gestão prudente de riscos.
- Colabore com parceiros e especialistas para desenvolver estratégias integradas.
- Recomende estratégias adequadas e explique os resultados esperados.
- Gerencie o relacionamento com os clientes e avalie a satisfação e a qualidade do atendimento.
- Faça acompanhamento com os clientes e identifique oportunidades para melhorar o atendimento.
- Mantenha-se atualizado sobre novidades em serviços financeiros, tendências do mercado e práticas do setor.
- Participe de ações comunitárias e represente a caisse.
Requisitos
- Ter bacharelado em uma área relacionada.
- Ter pelo menos um ano de experiência relevante.
- Combinações equivalentes de qualificações e experiência relevante poderão ser consideradas.
- Ter certificado de representante de fundos mútuos emitido pela Autorité des marchés financiers.
- É necessário ter conhecimento de francês.
- Manter-se informado sobre acontecimentos financeiros, econômicos, políticos e legislativos atuais.
- Ter conhecimento especializado em questões tributárias, financeiras e sucessórias para pessoas físicas e empresas.
- Conhecer os produtos e serviços para membros da caisse, os oferecidos pelos Centros Desjardins Business, pelas entidades e redes de distribuição da Desjardins, além das ofertas dos concorrentes.
- Compreender a gestão de dívidas.
- Conhecer as leis que regem a distribuição de produtos e serviços financeiros.
- Compreender a filosofia e os fundamentos das cooperativas de serviços financeiros.
- Conhecer as políticas, leis e normas que regem os produtos e serviços da caisse.
- Conhecer os processos de negócios da Desjardins.
- Demonstrar iniciativa, foco no cliente, respeito às diferenças, orientação para resultados, habilidade interpessoal e agilidade para aprender.
Benefícios
- Salário competitivo e bônus anual.
- Quatro semanas de férias flexíveis desde o primeiro ano.
- Plano de previdência de benefício definido, que proporciona renda previsível e estável na aposentadoria.
- Seguro coletivo, incluindo telemedicina.
- Reembolso de despesas com saúde e bem-estar e de equipamentos para teletrabalho.