Desjardins es una cooperativa financiera norteamericana que presta servicios a particulares, empresas y comunidades de todo Canadá. Su oferta incluye banca personal y empresarial, tarjetas de crédito, hipotecas, préstamos, ahorro e inversiones, así como seguros de automóvil y hogar. La organización combina servicios financieros y de seguros con un modelo cooperativo que permite a sus miembros participar en la toma de decisiones, al tiempo que promueve la inversión responsable, el apoyo a las economías locales, la participación comunitaria y el desarrollo de la juventud.
Asesor/a de gestión patrimonial – Louiseville, híbrido
Asesora a miembros de Desjardins y propietarios de empresas en inversiones, financiación, seguros y estrategias financieras generales. Forja relaciones sólidas con los clientes y apoya sus objetivos financieros, el desempeño empresarial y una gestión responsable del riesgo.
Descripción
- Forja relaciones duraderas y de confianza con miembros y clientes.
- Comprende sus necesidades y adapta el asesoramiento a su situación financiera.
- Ayuda a los miembros y clientes a elegir soluciones que respalden sus objetivos financieros.
- Trabaja con particulares y propietarios de empresas.
- Desarrolla estrategias financieras y recomienda inversiones, préstamos y productos de seguros.
- Equilibra la satisfacción del cliente y los objetivos empresariales con la rentabilidad y una gestión prudente del riesgo.
- Colabora con socios y especialistas para desarrollar estrategias integrales.
- Recomienda estrategias adecuadas y explica los resultados que se esperan de ellas.
- Gestiona las relaciones con los clientes y evalúa su satisfacción y la calidad del servicio.
- Hace seguimiento con los clientes e identifica oportunidades para mejorar el servicio.
- Se mantiene al día sobre las novedades de los servicios financieros, las tendencias del mercado y las prácticas del sector.
- Participa en actividades de vinculación con la comunidad y representa a la caisse.
Requisitos
- Tener una licenciatura en un ámbito relacionado.
- Contar con al menos un año de experiencia pertinente.
- Se pueden considerar combinaciones equivalentes de formación y experiencia pertinente.
- Tener un certificado de representante de fondos de inversión emitido por la Autorité des marchés financiers.
- Se requiere conocimiento del francés.
- Mantenerse al tanto de la actualidad financiera, económica, política y legislativa.
- Tener conocimientos especializados en materia fiscal, financiera y sucesoria para particulares y empresas.
- Conocer los productos y servicios para los miembros de la caisse, los que ofrecen los Centros Desjardins Business, las entidades y redes de distribución de Desjardins, así como las ofertas de la competencia.
- Comprender la gestión de la deuda.
- Conocer las leyes que regulan la distribución de productos y servicios financieros.
- Comprender la filosofía y los fundamentos de las cooperativas de servicios financieros.
- Conocer las políticas, leyes y normas que rigen los productos y servicios de la caisse.
- Conocer los procesos empresariales de Desjardins.
- Demostrar iniciativa, orientación al cliente, respeto por las diferencias, orientación a resultados, habilidad para las relaciones interpersonales y capacidad de aprendizaje ágil.
Beneficios
- Salario competitivo y bonificación anual.
- Cuatro semanas de vacaciones flexibles desde el primer año.
- Plan de pensiones de prestación definida que proporciona ingresos de jubilación predecibles y estables.
- Seguro colectivo, incluida la telemedicina.
- Reembolso de gastos de salud y bienestar y de equipos para teletrabajar.