Desjardins è una cooperativa finanziaria nordamericana che offre servizi a privati, imprese e comunità in tutto il Canada. La sua offerta comprende servizi bancari personali e aziendali, carte di credito, mutui, prestiti, prodotti di risparmio e investimento, nonché assicurazioni per auto e abitazione. L’organizzazione combina servizi finanziari e assicurativi con un modello cooperativo che consente ai membri di partecipare ai processi decisionali, ponendo inoltre l’accento sugli investimenti responsabili, sul sostegno all’economia locale, sul coinvolgimento della comunità e sullo sviluppo dei giovani.
Consulente in gestione patrimoniale – Louiseville, ibrido
Fornisci consulenza ai membri di Desjardins e ai titolari di imprese su investimenti, finanziamenti, assicurazioni e strategie finanziarie più ampie. Crea rapporti solidi con i clienti e sostieni i loro obiettivi finanziari, i risultati aziendali e una gestione responsabile dei rischi.
Descrizione
- Crea rapporti duraturi e basati sulla fiducia con i membri e i clienti.
- Comprendi le loro esigenze e adatta i consigli alla loro situazione finanziaria.
- Aiuta i membri e i clienti a scegliere soluzioni che favoriscano il raggiungimento dei loro obiettivi finanziari.
- Lavora con privati e titolari di imprese.
- Elabora strategie finanziarie e consiglia investimenti, prestiti e prodotti assicurativi.
- Concilia la soddisfazione dei clienti e gli obiettivi aziendali con la redditività e una gestione prudente dei rischi.
- Collabora con partner e specialisti per sviluppare strategie integrate.
- Consiglia strategie adeguate e ne spiega i risultati attesi.
- Gestisci i rapporti con i clienti e valuti la loro soddisfazione e la qualità del servizio.
- Segui i clienti e individui opportunità per migliorare il servizio.
- Resta aggiornata sugli sviluppi dei servizi finanziari, sulle tendenze di mercato e sulle pratiche del settore.
- Partecipa alle iniziative di coinvolgimento della comunità e rappresenta la caisse.
Requisiti
- Laurea triennale in un ambito pertinente.
- Almeno un anno di esperienza pertinente.
- Possono essere prese in considerazione combinazioni equivalenti di qualifiche ed esperienza pertinente.
- Certificato di rappresentante di fondi comuni rilasciato dall’Autorité des marchés financiers.
- È richiesta la conoscenza del francese.
- Rimanere aggiornata sugli sviluppi finanziari, economici, politici e legislativi.
- Conoscenze specialistiche in materia fiscale, finanziaria e successoria per privati e imprese.
- Conoscere i prodotti e i servizi per i membri della caisse, quelli offerti dai Centri Desjardins Business, dalle entità e reti di distribuzione Desjardins e dai concorrenti.
- Comprendere la gestione dei debiti.
- Conoscere le leggi che disciplinano la distribuzione di prodotti e servizi finanziari.
- Comprendere la filosofia e i principi fondamentali delle cooperative di servizi finanziari.
- Conoscere le politiche, le leggi e le norme che disciplinano i prodotti e i servizi della caisse.
- Conoscere i processi aziendali di Desjardins.
- Dimostrare spirito d’iniziativa, attenzione al cliente, rispetto delle differenze, orientamento ai risultati, abilità relazionali e rapidità nell’apprendimento.
Benefit
- Retribuzione competitiva e bonus annuale.
- Quattro settimane di ferie flessibili a partire dal primo anno.
- Piano pensionistico a prestazione definita che garantisce un reddito previdenziale prevedibile e stabile.
- Assicurazione collettiva, inclusa la telemedicina.
- Rimborso delle spese per salute e benessere e delle attrezzature per il telelavoro.