PNC es una empresa diversificada de servicios financieros y banca que ofrece oportunidades profesionales en distintas áreas de su organización. Su enfoque laboral pone énfasis en la inclusión, la accesibilidad, la diversidad y la participación comunitaria, con vías de contratación para estudiantes, graduados y veteranos. PNC también destaca su compromiso con la igualdad de oportunidades y el cumplimiento de las leyes laborales, por lo que sus carreras pueden resultar atractivas para quienes buscan un empleador grande del sector financiero con una amplia variedad de posibilidades profesionales.
Asesor de patrimonio
Desarrolla relaciones con clientes y amplía el negocio de inversiones y seguros en PNC Wealth Management. Elabora planes financieros, recomienda estrategias y genera referencias.
Estados Unidos63.750 $ – 127.500 $ / año
PresencialTiempo completoIntermedioSeniorIdioma Obligatorio: inglésAsesorGeneralDescripción
- Asesora a los clientes sobre estrategias de inversión y seguros, y elabora planes financieros.
- Amplía y conserva una cartera de inversiones y seguros.
- Gestiona las ventas y la atención a clientes, identifica oportunidades y los conecta con socios internos del negocio.
- Crea, amplía y mantiene relaciones con clientes mediante el desarrollo de negocio y la creación de contactos.
- Refuerza la fidelidad de los clientes y estrecha las relaciones mediante un servicio de alta calidad.
- Aplica sus conocimientos de productos y procesos para resolver los problemas de los clientes con precisión y eficacia.
- Diseña y pone en práctica estrategias de inversión y seguros para los clientes.
- Selecciona productos que se ajusten a la estrategia de cada cliente.
- Ofrece a los clientes orientación y recomendaciones financieras.
- Elabora planes financieros personales adaptados a las necesidades y objetivos de los clientes.
- Revisa los planes financieros y sugiere actualizaciones cuando corresponda.
- Forma y orienta a los socios internos para que reconozcan oportunidades de inversión.
- Fomenta entre los socios internos el conocimiento y la comprensión de las inversiones.
- Mantiene el contacto con socios internos y externos para crear relaciones y fomentar referencias.
- Revisa con los socios internos los resultados del negocio y la gestión de oportunidades en curso.
- Cumple los plazos de servicio acordados para responder a contactos y referencias.
- Cumple las leyes, normativas, políticas y directrices pertinentes.
- Identifica y gestiona los riesgos conforme al Marco de Gestión de Riesgos Empresariales de PNC.
Requisitos
- Por lo general, se requiere un título universitario o de educación superior.
- Por lo general, se requieren al menos tres años de experiencia pertinente en el sector.
- Se puede aceptar una combinación equivalente de formación, certificaciones específicas para el puesto y experiencia, incluido el servicio militar, en lugar de un título.
- Se requieren las licencias FINRA Series 7 y 66, o Series 7 y 63/65.
- Se requiere una licencia de seguros de vida y salud.
- No se ofrece patrocinio de visados de empleo ni participación en STEM OPT.
- Se valoran las habilidades de prospección de clientes y creación de relaciones, análisis del riesgo crediticio, interacción con clientes, análisis y modelización financiera, banca de inversión, oratoria y gestión de relaciones.
- Entre las competencias pertinentes se incluyen la capacitación, la experiencia y retención de clientes, la comunicación eficaz, las habilidades interpersonales, la gestión de prioridades simultáneas, la prospección, las actividades de venta y la comercialización.
Beneficios
- Cobertura médica y de medicamentos con receta, con opción de cuenta de ahorros para gastos médicos.
- Opciones de planes dentales y de visión.
- Seguro de vida para empleados y cónyuges e hijos que cumplan los requisitos.
- Cobertura por incapacidad a corto y largo plazo.
- Plan 401(k) con aportaciones de contrapartida del empleador.
- Plan de pensiones.
- Plan de compra de acciones para empleados.
- Cuenta de reembolso para el cuidado de personas dependientes.
- Servicios de cuidado de respaldo para niños y adultos mayores.
- Reembolso de gastos de adopción, gestación subrogada y doula.
- Ayuda para estudios, incluido el pago completo de determinados programas.
- Programa de bienestar con incentivos económicos.
- Licencia por maternidad o paternidad.
- Hasta 11 días festivos pagados al año.
- Nueve días anuales por ausencias ocasionales, sujetos a la legislación aplicable.
- Entre 15 y 25 días de vacaciones al año, según el nivel profesional.
- Días libres adicionales según la antigüedad.