A Phoenix Group é uma empresa britânica de serviços financeiros focada em poupança de longo prazo e aposentadoria, com experiência em planos de previdência fechados e seguros de vida. A empresa administra carteiras consolidadas que não estão mais abertas a novos clientes, enquanto continua atendendo os segurados por meio de negócios abertos, incluindo Standard Life e SunLife. Suas marcas voltadas aos clientes também incluem Phoenix Life e ReAssure. As equipes da Phoenix Group trabalham em escritórios em todo o Reino Unido, com operações adicionais em Dublin e Frankfurt, apoiando clientes, colegas e comunidades em seus negócios financeiros e de seguros.
Atuário de modelagem de crédito – cessão temporária, Edimburgo
Apoie o negócio de poupança para aposentadoria Standard Life do Phoenix Group desenvolvendo métodos de capital para risco de crédito segundo a Solvência II. A função abrange calibração, validação e governança do modelo, além de melhorias contínuas.
Descrição
- Ajude líderes atuariais seniores a definir o Modelo Interno de Solvência II para risco de crédito.
- Trabalhe com Gestão de Ativos, Riscos e Finanças para implementar métodos que melhorem a eficiência de capital.
- Mantenha o modelo em conformidade com os padrões atuariais e as normas de Solvência.
- Supervisione a calibração e a validação anual do modelo de crédito.
- Prepare propostas de calibração, obtenha aprovação de governança e mantenha a documentação da Solvência II.
- Promova o modelo de capital para risco de crédito em toda a empresa.
- Contribua para decisões de negócios bem fundamentadas e para a gestão de riscos.
- Crie métodos de capital para novas classes de ativos e estratégias de investimento, incluindo mudanças significativas no modelo.
- Aprimore a calibração e a aplicação dos fatores de intensidade de capital de crédito em investimentos e precificação.
- Explique os principais avanços em risco de crédito às partes interessadas e aos comitês de governança.
- Promova melhorias contínuas, atenda a novas necessidades regulatórias e lidere o roteiro de pequenas alterações no modelo e de futuros trabalhos metodológicos.
Requisitos
- Ter uma qualificação atuarial reconhecida.
- Compreender modelos de capital para risco de crédito.
- Ter experiência em modelagem de capital e métodos de classificação de ativos ilíquidos.
- Ter sólido conhecimento dos requisitos da Solvência II e dos métodos de Modelo Interno.
- Compreender riscos de seguros e investimentos, gestão de capital e sua aplicação no contexto de seguros de vida.
- Demonstrar forte capacidade de gestão de partes interessadas.
- Comunicar temas complexos com clareza para públicos diversos.
- Colaborar entre equipes para desenvolver soluções práticas e com visão comercial.
- Tomar a iniciativa para resolver problemas, aprimorar processos e entregar resultados para o negócio.
- Experiência com Python e VBA é desejável.
Benefícios
- Faixa indicativa de bônus de 16% a 32%.
- Assistência médica privada.
- 38 dias de férias anuais.
- Plano de previdência.
- Seguro de vida equivalente a 12 vezes o salário.
- Afastamentos para pausa na carreira.
- Proteção de renda.
- Três dias para trabalho voluntário.
- Trabalho flexível.
- Opções de trabalho em meio período, compartilhamento de função e outros arranjos flexíveis.