TF Bank AB (publ) to cyfrowy bank obsługujący konsumentów i firmy z branży e-commerce w krajach nordyckich, państwach bałtyckich oraz na innych rynkach europejskich. Założona w 1987 roku firma oferuje kredyty konsumenckie, karty kredytowe i finansowanie e-commerce za pośrednictwem zautomatyzowanej platformy technologicznej stworzonej z myślą o skalowalnych operacjach bankowych. Jej produkty obejmują niewielkie, krótkoterminowe pożyczki dla klientów posiadających zdolność kredytową, a zespoły firmy działają w obszarach bankowości, fintechu i handlu cyfrowego.
Analityk efektywności ryzyka kredytowego — praca hybrydowa w Tallinnie
Stanowisko analityka ryzyka kredytowego skoncentrowane na wynikach portfela, strategii windykacji polubownej, analizie SQL, wycenie i monitorowaniu wyników. Rola wspiera zapobieganie stratom kredytowym oraz transakcje portfelowe w europejskim środowisku finansowania konsumenckiego.
Opis
- Oceniać obsługiwane portfele kredytowe, analizując zachowania płatnicze, wczesne opóźnienia, współczynniki przejść między etapami zaległości, vintage, segmenty klientów i rentowność.
- Przekładać pojawiające się ryzyka i możliwości na praktyczne rekomendacje dla biznesu.
- Oceniać i udoskonalać strategie windykacji polubownej w zakresie wyboru klientów, kanałów kontaktu, sposobów działania, wyników dostawców usług i wskaźników spłaty.
- Planować i oceniać testy mierzące dodatkowy efekt inicjatyw z zakresu windykacji polubownej.
- Tworzyć analizy SQL, zestawy danych i cykliczne raporty dotyczące wyników portfela.
- Wspierać sprzedaż portfeli i transakcje forward flow poprzez segmentację, przygotowanie data tape, analizę przepływów pieniężnych i wyceny, due diligence oraz monitoring po sprzedaży.
- Dbać o wiarygodność danych, spójność definicji i przejrzystą dokumentację.
- Jasno i z uwzględnieniem perspektywy biznesowej przedstawiać wnioski interesariuszom, komitetom i kadrze zarządzającej.
- Blisko współpracować z zespołami Credit Risk, Collections, Finance, Commercial i Data, zespołami krajowymi oraz partnerami zewnętrznymi.
Wymagania
- Zaawansowana znajomość SQL i doświadczenie w pracy z dużymi, złożonymi zbiorami danych.
- Wykształcenie wyższe lub przygotowanie akademickie w dziedzinie finansów, ekonomii, statystyki, matematyki, data science albo porównywalnej dyscyplinie ilościowej.
- Doświadczenie w obszarze ryzyka kredytowego, analityki portfelowej, finansowania konsumenckiego, windykacji lub innym środowisku finansowym opartym na danych.
- Silne umiejętności analityczne i zdolność rozwiązywania problemów połączone z dobrym osądem biznesowym.
- Umiejętność przekładania złożonych analiz na jasne wnioski i możliwe do wdrożenia rekomendacje.
- Zorganizowane i samodzielne podejście oraz skrupulatna dbałość o jakość danych i szczegóły.
- Dobre umiejętności komunikacyjne i swoboda we współpracy zarówno z interesariuszami technicznymi, jak i biznesowymi.
- Biegła znajomość języka angielskiego w środowisku zawodowym.
- Doświadczenie z Power BI, zaawansowanym Excelem, windykacją polubowną, sprzedażą portfeli lub transakcjami zakupu wierzytelności będzie dodatkowym atutem.
Benefity
- Kontakt z szerokim zakresem rynków i produktów finansowych.
- Duża odpowiedzialność za pracę analityczną.
- Możliwość bezpośredniego wpływania na wyniki portfela, przyszłe zapobieganie stratom kredytowym i transakcje portfelowe.
- Ścisła współpraca z kluczowymi osobami podejmującymi decyzje.
- Rozwijająca się funkcja grupowa z jasno określonym zakresem odpowiedzialności.