TF Bank AB (publ) ist eine Digitalbank, die Verbraucher und E-Commerce-Unternehmen in den nordischen Ländern, im Baltikum und anderen europäischen Märkten betreut. Das 1987 gegründete Unternehmen bietet Verbraucherkredite, Kreditkarten und E-Commerce-Finanzierungen über eine automatisierte Technologieplattform an, die auf skalierbare Bankgeschäfte ausgelegt ist. Zu den Produkten gehören kleine, kurzfristige Kredite für kreditwürdige Kunden. Die Teams arbeiten in den Bereichen Banking, Fintech und digitaler Handel.
Analyst für die Entwicklung von Kreditrisiken – Tallinn, Hybrid
Position im Kreditrisikomanagement mit Schwerpunkt auf Portfolioentwicklung, Pre-Collection-Strategien, SQL-Analysen, Preisgestaltung und Leistungsüberwachung. Die Position unterstützt die Vermeidung von Kreditverlusten und Portfoliotransaktionen im europäischen Privatfinanzumfeld.
Beschreibung
- Bewerten Sie leistungsfähige Kreditportfolios durch die Analyse von Zahlungsverhalten, frühen Zahlungsrückständen, Roll Rates, Vintage-Kohorten, Kundensegmenten und Rentabilität.
- Überführen Sie neue Risiken und Chancen in praxisnahe Empfehlungen für das Unternehmen.
- Bewerten und verbessern Sie Pre-Collection-Strategien hinsichtlich Kundenauswahl, Kontaktkanälen, Bearbeitungsansätzen, Anbieterleistung und Heilungsquoten.
- Planen und bewerten Sie Tests, die den zusätzlichen Effekt von Pre-Collection-Maßnahmen messen.
- Erstellen Sie SQL-Analysen, Datensätze und regelmäßige Berichte zur Portfolioentwicklung.
- Unterstützen Sie Portfoli Verkäufe und Forward-Flow-Transaktionen durch Segmentierung, Vorbereitung von Datentapes, Cashflow- und Preisanalysen, Due-Diligence-Prüfungen und Überwachung nach dem Verkauf.
- Stellen Sie zuverlässige Daten, einheitliche Definitionen und klare Dokumentation sicher.
- Kommunizieren Sie Erkenntnisse klar und mit Geschäftssinn an Stakeholder, Ausschüsse und das Management.
- Arbeiten Sie eng mit den Bereichen Kreditrisiko, Forderungsmanagement, Finanzen, Commercial, Data, den Länderteams und externen Partnern zusammen.
Anforderungen
- Fortgeschrittene SQL-Kenntnisse und Erfahrung im Umgang mit großen, komplexen Datensätzen.
- Ein einschlägiger Hochschulabschluss oder akademischer Hintergrund in Finanzwesen, Wirtschaftswissenschaften, Statistik, Mathematik, Data Science oder einer vergleichbaren quantitativen Fachrichtung.
- Erfahrung in Kreditrisiko, Portfolioanalysen, Konsumentenfinanzierung, Forderungsmanagement oder einem anderen datengetriebenen Finanzumfeld.
- Ausgeprägte analytische und problemlösende Fähigkeiten in Verbindung mit solidem kaufmännischem Urteilsvermögen.
- Fähigkeit, komplexe Analysen in klare Schlussfolgerungen und umsetzbare Empfehlungen zu übersetzen.
- Organisierte, eigenständige Arbeitsweise mit großer Genauigkeit und ausgeprägtem Augenmerk auf Datenqualität und Details.
- Ausgeprägte Kommunikationsfähigkeiten und Sicherheit im Austausch mit technischen und fachlichen Stakeholdern.
- Verhandlungssichere Englischkenntnisse.
- Erfahrung mit Power BI, fortgeschrittenem Excel, Pre-Collection, Portfoli Verkäufen oder Transaktionen zum Ankauf von Forderungen ist von Vorteil.
Zusatzleistungen
- Einblicke in eine große Bandbreite von Märkten und Finanzprodukten.
- Umfangreiche Verantwortung für analytische Aufgaben.
- Die Möglichkeit, die Portfolioentwicklung, die künftige Vermeidung von Kreditverlusten und Portfoliotransaktionen direkt zu beeinflussen.
- Enge Zusammenarbeit mit wichtigen Entscheidungsträgern.
- Eine wachsende Group-Funktion mit einem klar definierten Auftrag.