PNC是一家多元化金融服務與銀行公司，在組織內提供涵蓋多個職能領域的職涯機會。其職場理念強調包容性、無障礙、多元化與社區參與，並為學生、畢業生及退伍軍人提供招募管道。PNC也強調其對平等就業機會及遵守就業法規的承諾，因此適合希望加入大型金融服務企業、探索多元職涯可能性的求職者。
資深法遵專案專員——年金與保險
負責監督 PNC 的年金、保險及經紀交易商業務法遵情形。 評估產品、控制措施、監管義務與監督作業。
說明
- 規劃法遵計畫，協助防止違法、不道德或不當的商業行為。
- 以具建設性的方式檢視結論與既有作法。
- 分析資料，辨識業務計畫中的法遵風險，並協助推動風險緩解工作。
- 評估行銷、銷售計畫、產品開發、文件審查及其他措施涉及的法遵問題。
- 評估目前及新興風險，並判斷其重要性。
- 研究適用的法律、規則及監管要求。
- 起草或審閱法遵手冊、前台資料、政策及程序。
- 監督法遵監控工作，並審查業務活動是否符合既定風險限額。
- 為指定業務、產品、服務及法規制定法遵目標。
- 向業務合作夥伴說明法遵目標。
- 獨立檢視分析結果並提出建議。
- 編輯法遵報告並檢查其中的潛在問題。
- 透過治理管道升級通報風險，並建議採取矯正措施計畫。
- 協助更新或實施報告機制，以支持及時遵循監管要求。
- 為經紀交易商與保險業務提供專業知識及獨立監督。
- 就年金交換、替換、解約考量、薪酬安排及利益衝突提供建議。
- 支援監管檢查、詢問、改善措施及法遵事項的處理。
- 評估新的保險與年金產品、產品改良及銷售通路策略。
- 參與產品治理委員會、業務風險評估及策略討論。
- 與業務主管、產品管理、監督、法務、風險管理及其他利害關係人建立合作關係。
- 將複雜的監管要求轉化為實用指引。
- 追蹤監管與產業發展，並向主管說明其對業務的影響。
- 運用獨立判斷，並升級通報重大法遵疑慮。
職位要求
- 具備經紀交易商與保險法遵經驗，包括年金、適合性、銷售作法及監督要求
- 深入了解 FINRA 規則、SEC 規定、《最佳利益監管規則》及相關州保險要求
- 具備可變年金、固定年金、固定指數年金及註冊指數連結年金的實務知識，包括其特色、風險及銷售通路考量
- 具備評估新產品、業務措施、監管風險或監督控制措施的經驗
- 此職級通常要求具備大專院校學歷；列明要求為學士學位
- 至少三年相關直接產業經驗
- 教育背景、職務相關認證及經驗的同等組合可替代學位要求，其中包括服役經歷
- 不要求認證
- 不要求執照
- 無必需或優先的語言評量
- 須於北卡羅來納州夏洛特、賓夕法尼亞州匹茲堡或俄亥俄州克里夫蘭工作
- PNC 不為此職位提供工作簽證擔保，也不參與 STEM OPT 計畫
福利待遇
- 醫療與處方藥保障，包含健康儲蓄帳戶功能
- 可選擇牙科及視力計畫
- 為員工、配偶及子女提供人壽保險
- 短期及長期失能保障
- 含 PNC 配對提撥的 401(k) 計畫
- 退休金計畫
- 員工股票購買計畫
- 受扶養人照護費用報銷帳戶
- 兒童與長者備援照護服務
- 報銷收養、代孕及導樂費用
- 教育補助，包括全額支付部分指定課程費用
- 提供財務獎勵的健康計畫
- 產假及／或育嬰假
- 每年最多 11 天帶薪假日
- 每年 9 天臨時缺勤日，法律另有規定者除外
- 每年 15 至 25 天特休，依職涯職級與服務年資而定