dLocal is een fintechbedrijf dat betaalinfrastructuur ontwikkelt voor internationale bedrijven die klanten in opkomende markten bedienen. Het platform brengt lokale betaalmethoden en valuta samen in meer dan 40 landen, met diensten voor betalingen, uitbetalingen en realtime fraudebeheer. Door grensoverschrijdende transacties te stroomlijnen helpt dLocal bedrijven in e-commerce, de deeleconomie, digitale media, financiële dienstverlening en andere sectoren om consumenten in Afrika, Azië, Latijns-Amerika en andere snelgroeiende markten te bereiken.
Specialist Regelgevings- en Complianceborging – Hybride in Malta
Word onderdeel van dLocal’s fintech-compliancefunctie in Malta en ondersteun risicogebaseerde monitoring binnen wereldwijde betalingsactiviteiten. De functie richt zich op controltests, het opvolgen van herstelmaatregelen, rapportage aan toezichthouders en indieningen bij financiële autoriteiten.
Beschrijving
- Ondersteunen bij de planning en uitvoering van risicogebaseerde compliancemonitoring binnen belangrijke bedrijfsfuncties
- Vastleggen en rapporteren van compliancetekorten, zwakke plekken in controles en verbetermogelijkheden
- Herstelplannen opvolgen en controleren of bevindingen volgens planning worden afgesloten
- Ondersteunen bij oorzaakanalyses en thematische beoordelingen om terugkerende problemen en nieuwe trends te identificeren
- Ervoor zorgen dat monitoringdossiers, testresultaten en reacties van het management volledig en auditklaar zijn
- Samenwerken met interne teams om het compliancebewustzijn te versterken en voortdurende verbetering te bevorderen
- Helpen bij het ontwikkelen van monitoringmethoden, testscripts en tools voor compliancerapportage
- Interne compliance-updates en rapporten opstellen voor het senior management en relevante commissies
- Ondersteunen bij het opstellen, coördineren en indienen van periodieke rapportages, vragenlijsten en ad-hocmateriaal voor toezichthouders
- Intern beleid en procedures beoordelen zodat deze afgestemd blijven op ontwikkelingen op regelgevings-, juridisch en zakelijk gebied
Vereisten
- Bacheloropleiding in rechten, bedrijfskunde, economie of een aanverwante richting
- Minimaal twee jaar ervaring in regelgeving, compliance of risicobeheer, bij voorkeur in fintech, financiële dienstverlening of betalingsverkeer
- Praktische kennis van Europese regelgeving, waaronder PSD2, AMLD, MiCA en aanverwante richtlijnen
- Sterke organisatorische vaardigheden en goed time-management
- Je werkt zelfstandig en werkt prettig samen met multidisciplinaire teams
- Uitstekende schriftelijke en mondelinge communicatieve vaardigheden in het Engels
- Spaans of een andere extra taal is een pluspunt
Voordelen
- Flexibele werktijden die, afhankelijk van de functie en locatie, zelfstandig focussen combineren met samenwerking op locatie
- De mogelijkheid om in een snel bewegende fintechomgeving te werken
- Bonusprogramma voor medewerkers die kandidaten aandragen
- Werk tot drie maanden per jaar vanaf elke locatie terwijl je reist